萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書（2026年第1號(hào)）
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              萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金

更新招募說(shuō)明書

（2026年第1號(hào)）

基金管理人：萬(wàn)家基金管理有限公司

基金托管人：華夏銀行股份有限公司

二〇二六年五月

重要提示

本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2006]69號(hào)文批準(zhǔn)募集，基金合同于2006年5

月24日生效。

2018年3月24日，基金管理人按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集開放式證券投資基金

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（〔2017〕12號(hào)）的要求對(duì)基金合同的部分內(nèi)容進(jìn)行了修訂,

修訂后的法律文件自2018年3月31日起正式生效。

本基金管理人保證招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值

和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書。

基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并

不構(gòu)成本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基

金財(cái)產(chǎn)，但投資者投資于本基金不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融

機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息

披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

本招募說(shuō)明書所載內(nèi)容截止日為2026年5月28日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)

據(jù)截止日為2025年06月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

目錄

重要提示..............................................................................................................................1

第一部分序言.....................................................................................................................3

第二部分釋義.....................................................................................................................4

第三部分基金管理人.......................................................................................................10

第四部分基金托管人.......................................................................................................18

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...................................................................................................21

第六部分基金份額的分類...............................................................................................23

第七部分基金的募集.......................................................................................................25

第八部分基金合同的生效...............................................................................................26

第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回...................................................................................27

第十部分基金的投資.......................................................................................................38

第十一部分基金的業(yè)績(jī)...................................................................................................50

第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)...................................................................................................58

第十三部分基金資產(chǎn)的估值...........................................................................................60

第十四部分基金的收益與分配.......................................................................................64

第十五部分基金的費(fèi)用與稅收.......................................................................................67

第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).......................................................................................70

第十七部分基金的信息披露...........................................................................................71

第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示.......................................................................................................77

第十九部分基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...........................................................80

第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要...................................................................................82

第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.......................................................................96

第二十二部分基金份額持有人的服務(wù).........................................................................111

第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng).....................................................................................113

第二十四部分招募說(shuō)明書的存放及查閱方式.............................................................115

第二十五部分備查文件.................................................................................................116

第一部分序言

本招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金

法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)

構(gòu)監(jiān)督管理辦法》、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》、《公開募集證券投資基金信息披

露管理辦法》、《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）等有關(guān)法律法規(guī)以

及《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。

本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)

任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書作任何解釋或

者說(shuō)明。

本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基

金份額即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即

表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享

有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱

基金合同。

第二部分釋義

在本招募說(shuō)明書中除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)具有如下含義：

基金或本基金  指萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金  

基金合同或本合同  指《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》及其任何有效的修訂和補(bǔ)充  

招募說(shuō)明書  指《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說(shuō)明書》及其更新  

托管協(xié)議  指基金管理人與基金托管人簽訂的《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效的修訂和補(bǔ)充  

發(fā)售公告  指《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金份額發(fā)售公告》  

中國(guó)  指中華人民共和國(guó)(就本合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū))  

法律法規(guī)  指中國(guó)現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方政府規(guī)章及規(guī)范性文件  

《證券法》  指《中華人民共和國(guó)證券法》及有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)其的修訂  

《基金法》  《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》  

《運(yùn)作辦法》  《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂  

《銷售辦法》  《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂  

《信息披露辦法》  指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂  

《暫行規(guī)定》  《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》  

《通知》  《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知》  

《信息披露特別規(guī)定》  《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》  

《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》  指《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂  



銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)  指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局等對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理的機(jī)構(gòu)  

中國(guó)證監(jiān)會(huì)  指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)  

基金合同當(dāng)事人  指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人  

基金管理人  指萬(wàn)家基金管理有限公司  

基金托管人  指華夏銀行股份有限公司  

基金份額持有人  指依法并依據(jù)本合同、招募說(shuō)明書取得并持有本基金份額的投資者  

注冊(cè)登記業(yè)務(wù)  指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金交易確認(rèn)、清算和交收、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等  

注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)  指基金管理人或由基金管理人委托辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)  

基金代銷機(jī)構(gòu)  指取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，接受基金管理人委托并與基金管理人簽訂了銷售和服務(wù)代理協(xié)議，辦理本基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)  

銷售機(jī)構(gòu)  指基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)  

銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)  指基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)  

個(gè)人投資者  指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的自然人投資者  

合格境外機(jī)構(gòu)投資者  指符合法律法規(guī)的規(guī)定，可投資于中國(guó)境內(nèi)證券市場(chǎng)的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者  

機(jī)構(gòu)投資者  指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織、機(jī)構(gòu)  

投資者  指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的總稱  

基金募集期  指自基金份額開始發(fā)售之日起計(jì)算，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月的期限?；鹉技诘木唧w起止日期將在本基金的發(fā)售公告中列明  



基金合同生效日  指本基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的生效條件，基金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金備案手續(xù)，獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日  

基金合同終止日  指基金合同規(guī)定的終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并將基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告的日期  

存續(xù)期  指基金合同生效日至基金合同終止日之間合法存續(xù)的不定期期間  

工作日  指上海證券交易所、深圳證券交易所和全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)同時(shí)交易的交易日  

開放日  指銷售機(jī)構(gòu)為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日  

T日  指申購(gòu)、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請(qǐng)日  

T＋n日  指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）  

日/天  指公歷日  

月  指公歷月  

認(rèn)購(gòu)  指在基金募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為  

發(fā)售  指在本基金募集期內(nèi)，銷售機(jī)構(gòu)向投資者銷售本基金份額的行為  

申購(gòu)  指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為  

贖回  指基金份額持有人根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人申請(qǐng)賣出基金份額的行為  

元  指人民幣元  

投資指令  指基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令  

銷售服務(wù)費(fèi)  指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用。本基金對(duì)各類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，該筆費(fèi)用從各類基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用  

基金賬戶  指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄其持有本基金的基金份額變動(dòng)及其結(jié)余情況的賬戶  



交易賬戶  指各銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶  

基金資產(chǎn)總值  指基金購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款及其他投資所形成的價(jià)值總和  

基金資產(chǎn)凈值  指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值  

基金份額凈值  指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)  

基金資產(chǎn)估值  指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程  

攤余成本法  即估值對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益  

基金收益  指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息及其他合法收入  

每萬(wàn)份基金凈收益  指每萬(wàn)份基金份額的日凈收益  

基金7日年化收益率  指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率  

基金轉(zhuǎn)換  指投資者依照基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定向基金管理人申請(qǐng)，將其所持有的基金管理人所管理的某一開放式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的其他開放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為  

基金轉(zhuǎn)托管  指投資者將其持有的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入同一基金賬戶下的另一交易賬戶的業(yè)務(wù)。  

定期定額投資計(jì)劃  指投資者通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式  



流動(dòng)性受限資產(chǎn)  指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、基金合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券，因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等  

指定媒介  指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介  

指定報(bào)刊  指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊  

網(wǎng)站  指基金管理人、基金托管人的網(wǎng)站  

不可抗力  指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，且在本合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無(wú)法全部履行或無(wú)法部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰? 

基金份額類別  指本基金根據(jù)投資者購(gòu)買基金的金額、銷售對(duì)象等不同，對(duì)投資者持有的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，因此形成的不同的基金份額類別。各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率  



特定投資群體  指依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、依法制定的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金（包括全國(guó)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃），以及可以投資基金的其他社會(huì)保險(xiǎn)基金。如將來(lái)出現(xiàn)可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個(gè)人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說(shuō)明書更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入特定投資群體范圍，并按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。特定投資群體可通過(guò)本基金直銷中心認(rèn)/申購(gòu)本基金R類基金份額。基金管理人可根據(jù)情況變更本基金R類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)，并按規(guī)定予以公告  

基金產(chǎn)品資料概要  指《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新  



第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路360號(hào)8層（名義樓層9層）

辦公地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)浦電路360號(hào)陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓

法定代表人：陳廣益

成立日期：2002年8月23日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】44號(hào)

經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：叁億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

聯(lián)系人：蘭劍

電話：021-38909626傳真：021-38909627

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

中泰證券股份有限公司  60%  

山東省新動(dòng)能基金管理有限公司  40%  



二、主要人員情況

1、董事、高級(jí)管理人員

董事長(zhǎng)：陳廣益先生，中共黨員，碩士研究生，曾任職興證全球基金管理有限

公司運(yùn)作保障部，2005年3月加入萬(wàn)家基金管理有限公司，曾任運(yùn)作保障部副總

監(jiān)、基金運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)、交易部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理等職，2019年6月至2026年5月

任公司首席信息官，2021年3月至2026年4月任公司董事、總經(jīng)理，2026年4月起任

公司黨委書記、董事長(zhǎng)。

董事：胡增永先生，中共黨員，碩士研究生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任濟(jì)南第二市政

工程公司統(tǒng)計(jì)師；山東證券有限責(zé)任公司人事管理總部經(jīng)理助理；天同證券有限責(zé)

任公司聊城柳園南路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，人力資源總部副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持

工作）；中泰證券股份有限公司紀(jì)委委員，人力資源部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，黨委組

織部副部長(zhǎng)、部長(zhǎng)，黨委辦公室主任、綜合辦公室主任，總經(jīng)理助理，副總經(jīng)理等

職務(wù)。現(xiàn)任中泰證券股份有限公司黨委常委、副總經(jīng)理、首席財(cái)富官，兼任中泰金

融國(guó)際有限公司董事。

董事：馬文波先生，中共黨員，學(xué)士本科，曾在中國(guó)電子進(jìn)出口山東公司、山

東魯信實(shí)業(yè)集團(tuán)公司、山東省魯信投資控股集團(tuán)有限公司從事財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作，在山

東省國(guó)際信托股份有限公司、山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)等

職。歷任山東省新動(dòng)能基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部部長(zhǎng)、公司副總經(jīng)理等職，現(xiàn)

任山東省新動(dòng)能基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)。

董事：曾祥龍先生，中共黨員，學(xué)士本科，曾任山東龍信投資有限公司財(cái)務(wù)負(fù)

責(zé)人、山東魯華能源集團(tuán)外派財(cái)務(wù)總監(jiān)、山東國(guó)惠基金管理有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、山

東國(guó)惠投資有限公司財(cái)務(wù)部副部長(zhǎng)、山東國(guó)惠小額貸款有限公司副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)

任山東省新動(dòng)能基金管理有限公司財(cái)務(wù)管理部部長(zhǎng)。

董事、總經(jīng)理：莫海波先生，致公黨黨員，碩士研究生，曾任財(cái)富證券有限責(zé)

任公司資產(chǎn)管理部分析師、中銀國(guó)際證券有限責(zé)任公司證券投資部研究員、投資經(jīng)

理等職。2015年3月加入萬(wàn)家基金管理有限公司，2015年5月起任基金經(jīng)理，歷任投

資研究部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理、公司副總經(jīng)理等職，2026年4月起任公司董事、

總經(jīng)理。

獨(dú)立董事：范洪義先生，碩士研究生，曾在山東濰坊鹽化集團(tuán)、山東海化集團(tuán)

進(jìn)出口有限公司任職，在山東求是律師事務(wù)所、山東中強(qiáng)律師事務(wù)所、山東普瑞德

律師事務(wù)所、上海虹橋正瀚律師事務(wù)所、上海杰博律師事務(wù)所擔(dān)任律師、合伙人等

職。現(xiàn)任上海尚舜光電科技有限公司執(zhí)行董事。

獨(dú)立董事：林彥先生，中共黨員，博士研究生，教授。曾任上海交通大學(xué)教務(wù)

處副處長(zhǎng)、凱原法學(xué)院副院長(zhǎng)、教授等職，現(xiàn)任華東師范大學(xué)法學(xué)院院長(zhǎng)、特聘教

授。

獨(dú)立董事：楊文生女士，博士研究生，曾在中國(guó)人民保險(xiǎn)公司、中國(guó)人壽保險(xiǎn)

公司任職?，F(xiàn)任山東財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院教授。

職工董事、督察長(zhǎng)：蘭劍先生，中國(guó)民盟盟員，碩士研究生，曾在江蘇知源律

師事務(wù)所、上海和華利盛律師事務(wù)所從事律師工作，2005年10月進(jìn)入萬(wàn)家基金管理

有限公司工作，2015年4月起任公司督察長(zhǎng)。

副總經(jīng)理：戴曉云女士，學(xué)士本科，曾任海證期貨有限公司副總經(jīng)理、上海證

券有限責(zé)任公司運(yùn)營(yíng)中心副總經(jīng)理、上投摩根基金管理有限公司數(shù)字化運(yùn)營(yíng)及拓展

部總監(jiān)等職。2016年7月進(jìn)入萬(wàn)家基金管理有限公司工作，先后擔(dān)任萬(wàn)家基金管理

有限公司總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)管理部總監(jiān)、網(wǎng)絡(luò)金融部總監(jiān)，萬(wàn)家財(cái)富基金銷售（天

津）有限公司董事長(zhǎng)。2021年7月起任公司副總經(jīng)理。

副總經(jīng)理：王靜女士，中共黨員，碩士研究生，曾任興業(yè)銀行濟(jì)南分行公司業(yè)

務(wù)部科員，興業(yè)銀行濟(jì)南分行天橋支行行長(zhǎng)助理，浙商銀行濟(jì)南分行機(jī)構(gòu)金融部總

經(jīng)理助理，浙商銀行濟(jì)南分行公司銀行部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，浙商銀行濟(jì)南分

行小企業(yè)與個(gè)銀評(píng)審部總經(jīng)理等職務(wù)。2021年6月進(jìn)入萬(wàn)家基金管理有限公司，

2021年7月起任公司副總經(jīng)理。

首席信息官：王焱女士，中共黨員，碩士研究生，2002年11月加入萬(wàn)家基金管

理有限公司，曾任信息技術(shù)部系統(tǒng)工程師，運(yùn)作保障部系統(tǒng)工程師、高級(jí)系統(tǒng)工程

師、副總經(jīng)理等職，2012年1月起任信息技術(shù)部總監(jiān)/總經(jīng)理。2026年5月起任公司

首席官。

2、本基金基金經(jīng)理

支琪凱先生，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融專業(yè)碩士，2022年8月入職萬(wàn)家基金管理有限

公司，現(xiàn)任現(xiàn)金管理部基金經(jīng)理，歷任現(xiàn)金管理部基金經(jīng)理助理。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀

行資金運(yùn)營(yíng)中心（原中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部上海分部）交易員等職。

基金經(jīng)理在管和曾經(jīng)管理過(guò)的基金如下：

基金名稱   任職日期  離任日期  

萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金  2023-06-13  -   

萬(wàn)家鑫安純債債券型證券投資基金  2025-06-26  -   



郅元先生，英國(guó)雷丁大學(xué)金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)碩士，2018年6月入職萬(wàn)家基金管

理有限公司，現(xiàn)任現(xiàn)金管理部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理，歷任固定收益部基金經(jīng)理，現(xiàn)

金管理部副總監(jiān)（主持工作）。曾任天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司交易員，華安基金

管理有限公司集中交易部債券交易員、基金經(jīng)理助理等職。

基金經(jīng)理在管和曾經(jīng)管理過(guò)的基金如下：

基金名稱  任職日期  離任日期  

萬(wàn)家瑞和靈活配置混合型證券投資基金  2019-12-20  2022-03-23  

萬(wàn)家民安增利12個(gè)月定期開放債券型證券投資基金  2019-12-27  2022-03-23  

萬(wàn)家天添寶貨幣市場(chǎng)基金  2018-07-24  -   



萬(wàn)家現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金  2018-07-24  -   

萬(wàn)家日日薪貨幣市場(chǎng)證券投資基金  2019-01-31  -   

萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金  2019-12-20  -   

萬(wàn)家中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金  2022-06-23  -   

萬(wàn)家現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)證券投資基金  2023-08-22  -   

萬(wàn)家鑫安純債債券型證券投資基金  2025-06-26  -   



歷任基金經(jīng)理：

孫海波(2006年05月至2006年06月)；

肖侃寧(2006年05月至2006年08月)；

張旭偉(2006年08月至2009年08月)；

鄒昱(2009年08月至2012年03月)；

孫馳(2011年03月至2015年10月)；

唐俊杰(2011年11月至2017年09月)；

陳佳昀(2017年06月至2019年12月)；

張如晨（2021年4月至2023年6月）。

3、基金管理人投資決策委員

主任：莫海波

副主任：黃海

委員：?jiǎn)塘?、任崢、徐朝貞、尹航、高源、黃興亮、孫遠(yuǎn)慧

莫海波先生，董事、總經(jīng)理、基金經(jīng)理。

黃海先生，投資總監(jiān)、首席投資官、基金經(jīng)理。

喬亮先生，首席量化投資官、基金經(jīng)理。

任崢先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。

徐朝貞先生，組合投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。

尹航先生，量化投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理。

高源女士，基金經(jīng)理。

黃興亮先生，基金經(jīng)理。

孫遠(yuǎn)慧先生，研究部副總經(jīng)理。

（2）固定收益投資決策委員會(huì)

主任：莫海波

委員：蘇謀東、郅元、周潛瑋、石東

莫海波先生，董事、總經(jīng)理、基金經(jīng)理。

蘇謀東先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。

郅元先生，現(xiàn)金管理部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。

周潛瑋先生，固定收益部聯(lián)席總經(jīng)理、基金經(jīng)理。

石東先生，固定收益部總經(jīng)理助理（主持工作）、基金經(jīng)理。

4、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配

收益；

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他

法律行為；

12、有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

四、基金管理人承諾

1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同

和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行

有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。

2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》及有關(guān)

法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他

人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)

家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)

規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投

資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾

亂市場(chǎng)秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（13）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

（14）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他

人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（15）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。

4、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有

人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；

（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有

關(guān)規(guī)定；不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。

五、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

為保證公司規(guī)范運(yùn)作，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司誠(chéng)信、合法、有效經(jīng)

營(yíng)，從而最大程度保護(hù)基金份額持有人利益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)

則并結(jié)合公司具體情況，公司已建立健全內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制度。

1、內(nèi)部控制的原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和

各級(jí)人員，并貫徹落實(shí)到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。公司通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段與方法，構(gòu)建規(guī)范的內(nèi)控程序，

保障內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

（3）獨(dú)立性原則。公司設(shè)立獨(dú)立的督察長(zhǎng)及監(jiān)察稽核部門，各機(jī)構(gòu)、部門和

崗位在職能上亦保持相對(duì)獨(dú)立，公司固有財(cái)產(chǎn)、基金財(cái)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作保持分

離。

（4）相互制約原則。公司部門和崗位設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡，并通過(guò)建立

多重內(nèi)控防線，充分防范各種風(fēng)險(xiǎn)。

（5）定性與定量相結(jié)合原則。公司建立并持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)控制量化指標(biāo)體系，

使風(fēng)險(xiǎn)控制工作更具科學(xué)性和可操作性。

2、內(nèi)部控制的目標(biāo)

（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形

成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)理念。

（2）保護(hù)基金份額持有人利益，確保受托資產(chǎn)的安全、完整，為基金份額持

有人創(chuàng)造價(jià)值。

（3）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，實(shí)

現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

3、內(nèi)部控制的制度體系

公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層

面的制度構(gòu)成：第一個(gè)層面是公司章程，第二個(gè)層面是公司基本管理制度，第三個(gè)

層面是部門和業(yè)務(wù)管理制度，第四個(gè)層面是業(yè)務(wù)和操作流程。制度的制訂、修改、

實(shí)施、廢止遵循相應(yīng)程序。公司重視對(duì)制度的持續(xù)檢驗(yàn)和更新，結(jié)合業(yè)務(wù)的發(fā)展、

法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，不斷提高公司制度的完備性、有

效性。

4、內(nèi)部控制的防線體系

為進(jìn)行有效的業(yè)務(wù)組織的風(fēng)險(xiǎn)控制，公司設(shè)立“權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效、順序遞

進(jìn)”的四道內(nèi)控防線：

（1）一線崗位和部門作為第一道內(nèi)控防線，不斷完善業(yè)務(wù)流程，提高系統(tǒng)

化、信息化手段，通過(guò)雙人復(fù)核、崗位之間互相監(jiān)督等措施，識(shí)別、評(píng)估和控制各

自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）合規(guī)風(fēng)控部門作為第二道內(nèi)控防線，通過(guò)完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和手段對(duì)

各一線部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行指導(dǎo)、管理和監(jiān)督。

（3）獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門作為第三道內(nèi)控防線，負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的

總體執(zhí)行情況和有效性進(jìn)行監(jiān)督、檢查、評(píng)估和反饋。

（4）董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)聽取公司管理層對(duì)公司整體運(yùn)營(yíng)情況的報(bào)告，并

提出指導(dǎo)性意見(jiàn)。如果認(rèn)為公司運(yùn)營(yíng)可能存在重大風(fēng)險(xiǎn)，可以進(jìn)行獨(dú)立的現(xiàn)場(chǎng)檢

查，形成第四道內(nèi)控防線。

5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

（2）基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部

控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人情況

（一）基本情況

名稱：華夏銀行股份有限公司

住所：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街22號(hào)（100005）

辦公地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街22號(hào)（100005）

法定代表人：楊書劍

成立時(shí)間：1992年10月14日

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：15914928468元人民幣

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行[銀復(fù)（1992）391號(hào)]

基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]25號(hào)

聯(lián)系人：劉淑芳

電話：（010）85238032

傳真：（010）85238680

（二）主要人員情況

華夏銀行資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)設(shè)市場(chǎng)一室、市場(chǎng)二室、市場(chǎng)三室、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理

室、運(yùn)營(yíng)室、創(chuàng)新與產(chǎn)品室6個(gè)職能處室。資產(chǎn)托管部共有員工51人，高管人員

擁有碩士以上學(xué)位或高級(jí)職稱。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

華夏銀行于2005年2月23日經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管

理委員會(huì)核準(zhǔn)，獲得證券投資基金托管資格，是《證券投資基金法》實(shí)施后取得證

券投資基金托管資格的第一家銀行。自成立以來(lái)，華夏銀行資產(chǎn)托管部本著“誠(chéng)實(shí)

信用、勤勉盡責(zé)”的行業(yè)精神，始終遵循“安全保管基金資產(chǎn)，提供優(yōu)質(zhì)托管服

務(wù)”的原則，堅(jiān)持以客戶為中心的服務(wù)理念，依托嚴(yán)格的內(nèi)控管理、先進(jìn)的技術(shù)系

統(tǒng)、優(yōu)秀的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)格履行法律和托管協(xié)議所規(guī)定的各項(xiàng)義

務(wù)，為廣大基金份額持有人和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，取

得了優(yōu)異業(yè)績(jī)。截至2026年3月末，托管證券投資基金、券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀

行理財(cái)、保險(xiǎn)資管計(jì)劃、資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃、股權(quán)投資基金等各類產(chǎn)品合計(jì)14127

只，證券投資基金171只，全行資產(chǎn)托管規(guī)模達(dá)到43937.85億元。

二、基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說(shuō)明

（一）內(nèi)部控制目標(biāo)

嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，

守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全完

整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)華夏銀行股份有限公司的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，總行

審計(jì)部對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部專門設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)與

合規(guī)管理室，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行

使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。

（三）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的原則

1、合法性原則：必須符合國(guó)家及監(jiān)管部門的法律法規(guī)和各項(xiàng)制度并貫穿于托

管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的始終；

2、完整性原則：一切業(yè)務(wù)、管理活動(dòng)的發(fā)生都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督

制約；監(jiān)督制約必須滲透到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋到資產(chǎn)托管部

所有的部門、崗位和人員；

3、及時(shí)性原則：托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地記錄；按照

“內(nèi)控優(yōu)先”原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制

度；

4、審慎性原則：必須實(shí)現(xiàn)防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與完

整；

5、有效性原則：必須根據(jù)國(guó)家政策、法律及華夏銀行經(jīng)營(yíng)管理的發(fā)展變化進(jìn)

行適時(shí)修訂；必須保證制度的全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例

外；

6、獨(dú)立性原則：資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部專門設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理室，配備了專職

內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和

能力。

(四)內(nèi)部控制制度及措施

具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理辦法、實(shí)施細(xì)則、崗位職責(zé)、業(yè)

務(wù)操作流程等，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資

格；業(yè)務(wù)管理實(shí)行嚴(yán)格的復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)

印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；專門設(shè)置

業(yè)務(wù)操作區(qū)，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；指定專人負(fù)責(zé)受托資產(chǎn)的信息披露工作，

防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。

三、基金托管人對(duì)本基金管理人進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

托管人根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、其他相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，

對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象、投資比例、融資比例、基金投資禁止行為、基金資產(chǎn)

凈值計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金收

益分配、相關(guān)信息披露等進(jìn)行監(jiān)督。

1、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、其他相關(guān)法律

法規(guī)及基金合同規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通

知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促

基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，

基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

2、對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基

金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同

時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

（一）直銷機(jī)構(gòu)

本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷中心及電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、

APP）。

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路360號(hào)8層（名義樓層9層）

辦公地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)浦電路360號(hào)陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓

法定代表人：陳廣益

聯(lián)系人：亓翡

電話：（021）38909777

傳真：（021）38909798

客戶服務(wù)熱線：400-888-0800

投資者可以通過(guò)基金管理人電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）辦理本基金

的開戶、申購(gòu)及贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人的網(wǎng)站公告。

網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.wjasset.com/

微交易：萬(wàn)家基金微理財(cái)（微信號(hào)：wjfund_e）

（二）非直銷銷售機(jī)構(gòu)

非直銷銷售機(jī)構(gòu)名單詳見(jiàn)基金份額發(fā)售公告或基金管理人網(wǎng)站。

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金。

二、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路360號(hào)8層（名義樓層9層）

辦公地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)浦電路360號(hào)陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓

法定代表人：陳廣益

聯(lián)系人：尹超

電話：（021）38909670

傳真：（021）38909681

三、律師事務(wù)所

名稱：北京大成（上海）律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路501號(hào)上海中心15層、16層

負(fù)責(zé)人：陳峰

經(jīng)辦律師：華濤、夏火仙

電話：（021）3872 2416

聯(lián)系人：華濤

四、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱：立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：中國(guó)上海市南京東路61號(hào)新黃浦金融大廈四樓

辦公地址：中國(guó)上海市南京東路61號(hào)新黃浦金融大廈四樓

聯(lián)系電話：021-63391166

傳真：021-63392558

聯(lián)系人：徐冬

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：王斌、徐冬

第六部分基金份額的分類

為滿足更多投資者理財(cái)服務(wù)的需求，經(jīng)與本基金的基金托管人華夏銀行股份有

限公司協(xié)商一致，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，萬(wàn)家基金管理有限公司決定自2013年8月

15日起對(duì)本基金實(shí)施基金份額分類。

本基金份額分級(jí)規(guī)則于2013年8月15日生效。生效當(dāng)日，本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

將對(duì)部分投資者持有的基金份額進(jìn)行升級(jí)處理，該部分投資者在該日對(duì)升級(jí)前的基

金份額提交的贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管等申請(qǐng)將確認(rèn)失敗，基金管理人不承擔(dān)

由此造成的一切損失。2014年8月25日本基金增設(shè)E類基金份額。2023年6月15日本

基金增設(shè)D類基金份額。2024年8月27日本基金增設(shè)F類基金份額。本基金自2024年

12月9日起取消A類份額、B類份額的自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)。

分類后本基金設(shè)六類基金份額：A類基金份額、B類基金份額、D類基金份

額、R類基金份額、E類基金份額、F類基金份額。其中原基金代碼519508作為A類

基金代碼，519507為B類基金代碼，519501為R類基金代碼，000764為E類基金代

碼，018614為D類基金代碼，019099為F類基金代碼。各類基金份額單獨(dú)公布每萬(wàn)

份基金凈收益和七日年化收益率。

其中，本基金R類基金份額目前僅限通過(guò)直銷渠道的特定投資群體進(jìn)行申購(gòu)。

特定投資群體指依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、依法制定的企業(yè)年金計(jì)劃籌集

的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金（包括全國(guó)社會(huì)保障基金、

企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃），以及可以投資基金的其他社會(huì)保險(xiǎn)基金。如將

來(lái)出現(xiàn)可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個(gè)人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)

管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說(shuō)明書更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公

告將其納入特定投資群體范圍，并按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。特定投資群體可通過(guò)

本基金直銷渠道認(rèn)/申購(gòu)本基金R類基金份額。基金管理人可根據(jù)情況變更本基金R

類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)，并按規(guī)定予以公告。

本基金的E類基金份額僅限定通過(guò)本基金管理人指定的電子交易平臺(tái)辦理申

購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，投資者辦理具體業(yè)務(wù)時(shí)請(qǐng)遵循本基金管理人指定的電子交易平臺(tái)

的相關(guān)規(guī)定

（一）基金費(fèi)率及分類規(guī)則

 A 類基金份額  B 類基金份額  D 類基金份額  R 類基金份額  E 類基金份額  F類基金份額  

基金代碼  519508  519507  018614  519501  000764  019099  

管理費(fèi)率(年費(fèi)率)  0.15%  0.15%  0.15%  0.15%  0.15%  0.15%  

托管費(fèi)率(年費(fèi)率)  0.05%  0.05%  0.05%  0.05%  0.05%  0.05%  

銷售服務(wù)費(fèi)率(年費(fèi)率)  0.25%  0.01%  0.01%  0  0.1%  0.25%  

首次申購(gòu)最低金額  不設(shè)單筆最低限額  0.01元  0.01元  不設(shè)單筆最低限額  1元  0.01元  

追加申購(gòu)最低金額  不設(shè)單筆最低限額  不設(shè)單筆最低限額  0.01元  不設(shè)單筆最低限額  1元  0.01元  

單筆贖回最低份額  不設(shè)單筆最低限額  不設(shè)單筆最低限額  0.01份  不設(shè)單筆最低限額  0.01份  0.01份  

基金賬戶最低基金份額余額  0.01份  0.01份  0.01份  1份  0.01份  0.01份  



注：本基金基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。

(二)重要提示

萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金的A類、B類、D類、R類、E類、F類基金份額共

同受《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》的約束，享有同等權(quán)利，凡基金合同

及相關(guān)法律文件中對(duì)基金份額的提及，其份額的計(jì)算皆為A類、B類、D類、R

類、E類、F類六類基金份額之總和。

第七部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦

法》、《暫行規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定募集。并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

2006年4月13日證監(jiān)基金字[2006]69號(hào)文批準(zhǔn)募集。

本基金為契約型開放式基金，基金存續(xù)期限為永久存續(xù)。

本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按面值發(fā)售。

本基金自2006年4月19日到2006年5月18日進(jìn)行發(fā)售。

本基金設(shè)立募集期共募集2,437,395,340.44份基金份額。有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為7,569

戶。

第八部分基金合同的生效

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)，本基金基金合同于2006年5月

24日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。

第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回

一、基金投資者的范圍

依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他關(guān)規(guī)定，可以投資于證券投資基金的

個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外投資者。

二、申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所

（一）本基金A類基金份額、B類基金份額可通過(guò)場(chǎng)內(nèi)或場(chǎng)外兩種方式辦理申

購(gòu)與贖回，D類基金份額、R類基金份額、E類基金份額和F類基金份額僅可通過(guò)場(chǎng)

外方式辦理申購(gòu)與贖回。

（二）本基金場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回場(chǎng)所為上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會(huì)

員單位。

（三）本基金場(chǎng)外銷售機(jī)構(gòu)包括直銷機(jī)構(gòu)和基金代銷機(jī)構(gòu)。投資者應(yīng)在本基金

的銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理本基金的申

購(gòu)與贖回。

（四）本基金的銷售機(jī)構(gòu)的名稱、住所等詳細(xì)信息參見(jiàn)招募說(shuō)明書“第五部分

相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)第一款基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)”。

（五）本基金管理人可以酌情增加或減少本基金的基金代銷機(jī)構(gòu)。

（六）本基金的銷售機(jī)構(gòu)可以酌情增加或減少其銷售網(wǎng)點(diǎn)。

三、申購(gòu)與贖回的開放日及開放時(shí)間

（一）基金管理人已于2006年6月2日開始辦理本基金的申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。

（二）申購(gòu)與贖回的開放日及開放時(shí)間

申購(gòu)與贖回的開放日是指為投資者或基金份額持有人辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)

務(wù)的上海證券交易所、深圳證券交易所及全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)同時(shí)開放交易的工作

日（基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外）。

各銷售機(jī)構(gòu)的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間參見(jiàn)發(fā)售公告或基金代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。

投資者在基金合同約定之外的日期或時(shí)間提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，視為在下一

工作日辦理基金份額申購(gòu)、贖回所提出的申請(qǐng)，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一

工作日辦理基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。

若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、交易所交易時(shí)間更改或其他特殊情況，基金管理人

將視情況對(duì)前述申購(gòu)、贖回時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整不應(yīng)對(duì)投資者利益造

成實(shí)質(zhì)影響并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在實(shí)施前依照相關(guān)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定

在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上公告。

四、申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制

（一）申購(gòu)的數(shù)額限制

投資者通過(guò)基金代銷機(jī)構(gòu)和本公司直銷中心申購(gòu)本基金A類、R類基金份額金

額不設(shè)單筆最低限額，申購(gòu)E類份額的最低限額為1元，申購(gòu)B類、D類和F類份額的

最低限額為0.01元。

法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

（二）贖回的數(shù)額限制

本基金A類、B類、R類基金份額不設(shè)單筆最低贖回份額，本基金D類、E類、F

類基金份額單筆贖回最低份額為0.01份。

（三）在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額最低數(shù)量限制

A類、B類、D類、E類、F類最低基金份額余額為0.01份。本基金R類基金份額

在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額最低數(shù)量限制為1.00份，即基金份額持有人贖回時(shí)或贖

回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金份額余額不足1.00份的，在贖回時(shí)需一次全部

贖回。

（四）當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒

絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具

體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書或相關(guān)公告；

在不違背有關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的前提下，基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情

況，調(diào)整上述第（一）至（四）項(xiàng)的數(shù)額限制。基金管理人必須最遲在調(diào)整生效前

2個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登公告。

五、申購(gòu)與贖回的原則

（一）“確定價(jià)”原則，即本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元人民

幣；

（二）“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即本基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以持有的

基金份額申請(qǐng)；

（三）基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，該贖回份額對(duì)應(yīng)的待支付收益（如

有）將與贖回款項(xiàng)一起結(jié)算并支付；

（四）當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束以前撤銷，在當(dāng)日的交

易時(shí)間結(jié)束以后不得撤銷；

（五）基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況，在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)

利益的前提下更改上述原則?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新規(guī)則開始實(shí)施之日2個(gè)工作

日前在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登公告。

六、申購(gòu)與贖回的程序

（一）申購(gòu)與贖回的申請(qǐng)方式

1、投資者必須根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)，

以書面或銷售機(jī)構(gòu)公布的其他方式提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)，并辦理有關(guān)手續(xù)；

2、投資者申購(gòu)本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金；基金份額持

有人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)必須有足夠的基金份

額余額，否則會(huì)因所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)無(wú)效而不予成交。

（二）申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

T日規(guī)定時(shí)間受理的申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日對(duì)該交易的

有效性進(jìn)行確認(rèn)。

投資者可在T＋2日起到其提出申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或銷售機(jī)構(gòu)規(guī)

定的其他方式查詢申購(gòu)與贖回的確認(rèn)情況。

（三）申購(gòu)與贖回款項(xiàng)支付

1、申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成

功。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，基金管理人或基金代銷機(jī)構(gòu)將投資者已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)

本金退還給投資者。

2、基金份額持有人T日的贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將指示基金托管人將

贖回款項(xiàng)于T＋1日從基金托管賬戶劃出，通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)劃往基金份額持有人指定

的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同、招募說(shuō)明書的有關(guān)

規(guī)定處理。

七、申購(gòu)與贖回的數(shù)額和價(jià)格

（一）本基金每基金份額申購(gòu)價(jià)格以1.00元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

（二）本基金每基金份額贖回價(jià)格以1.00元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

（三）本基金的A類、B類、D類、R類、E類、F類份額申購(gòu)費(fèi)用為零；

（四）除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金的A類、B類、D

類、R類、E類、F類份額贖回費(fèi)用為零。

但是當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且

本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)

到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確保

基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人

申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并

將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)

益于基金利益最大化的情形除外。

（五）本基金申購(gòu)份額的計(jì)算

申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/每基金份額申購(gòu)價(jià)格

例一：

假設(shè)某投資者T日申購(gòu)金額為10,000元，則該投資者可獲得的基金份額計(jì)算如

下：

申購(gòu)份額=10,000/1.00=10,000.00份

（六）基金贖回金額的計(jì)算

贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價(jià)格+該贖回份額對(duì)應(yīng)的待支付收益（如

有）

贖回金額計(jì)算結(jié)果采用四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。由此產(chǎn)生的誤

差，在基金財(cái)產(chǎn)中列支。

例二:

假設(shè)某基金份額持有人在T日贖回10,000份基金份額，且假設(shè)該10,000份基金

份額對(duì)應(yīng)的待支付收益為15.00元，在未觸發(fā)強(qiáng)制贖回費(fèi)用情形下，則贖回金額的

計(jì)算如下：

贖回金額＝10,000×1.00+15.00＝10,015.00元

八、申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記

（一）投資者申購(gòu)本基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日自動(dòng)為投資者登

記權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)，投資者在T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份

額。

（二）基金份額持有人贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日自動(dòng)為基

金份額持有人扣除權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)。

（三）基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)

行調(diào)整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至

少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登公告。

九、拒絕或暫停申購(gòu)的情形和處理方式

（一）拒絕或暫停申購(gòu)的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作；

2、證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；

3、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基

金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；

4、基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)；

5、當(dāng)一筆新的申購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過(guò)基金管理人規(guī)定的

本基金總規(guī)模上限時(shí)；或該投資者累計(jì)持有的份額超過(guò)單個(gè)投資者累計(jì)持有的份額

上限時(shí)；或該投資者當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)單個(gè)投資者單日申購(gòu)金額上限時(shí)；

6、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份

額數(shù)的比例達(dá)到或者超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，或者有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前

述50%比例要求的情形時(shí)；

7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)

后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施；

8、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。

（二）拒絕或暫停申購(gòu)的處理方式

發(fā)生上述拒絕或暫停申購(gòu)情形時(shí)，申購(gòu)款項(xiàng)將全額退還投資者。

十、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形和處理

（一）暫停贖回的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)；

2、證券交易場(chǎng)所依法決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)

凈值；當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且

采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施；

3、因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日巨額贖回，

導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；

4、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹭?cái)產(chǎn)估值情況；

5、法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。

（二）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的處理

1、發(fā)生上述情形之一時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；

2、已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，將

按單個(gè)賬戶已接受的贖回申請(qǐng)量占本基金已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申

請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日

予以支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額；基金份額持有人

在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷；

3、在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。

十一、巨額贖回的情形及處理方式

（一）巨額贖回的認(rèn)定

單個(gè)開放日中，本基金凈贖回申請(qǐng)（基金贖回申請(qǐng)總份額加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

申請(qǐng)總份額后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總份額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額后的余額）超過(guò)本

基金上一日基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為本基金發(fā)生了巨額贖回。

（二）巨額贖回的處理方式

當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人將根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖

回或部分延期贖回。

1、全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)

時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

2、部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)有困難

或認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造

成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的

前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。若進(jìn)行上述延期辦理，對(duì)于單個(gè)基金份額持有

人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開放日基金總份額50%以上的部分，基金管理人有權(quán)進(jìn)行

延期辦理。對(duì)于其余當(dāng)日非自動(dòng)延期辦理的贖回申請(qǐng)，按單個(gè)賬戶非自動(dòng)延期辦理

的贖回申請(qǐng)量占當(dāng)日非自動(dòng)延期辦理的贖回申請(qǐng)總量的比例，確定單個(gè)賬戶當(dāng)日受

理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個(gè)開放日辦理，依照上述規(guī)定，轉(zhuǎn)入下一

個(gè)開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日贖回申請(qǐng)總量計(jì)算贖回金

額，依此類推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額限制。基

金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)有權(quán)對(duì)當(dāng)日未獲受理部分份額選擇延遲贖回或放棄延遲

贖回。

3、巨額贖回的通知和公告：發(fā)生巨額贖回并延期辦理的，基金管理人應(yīng)當(dāng)通

過(guò)郵寄、傳真或者基金管理人網(wǎng)站，在3個(gè)工作日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有

關(guān)處理方法，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上公告并

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（三）連續(xù)巨額贖回成立的條件及處理方式

1、連續(xù)巨額贖回的認(rèn)定

本基金連續(xù)兩個(gè)開放日或以上發(fā)生巨額贖回，即認(rèn)為發(fā)生了連續(xù)巨額贖回。

2、連續(xù)巨額贖回的處理方式

發(fā)生連續(xù)巨額贖回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可按基金合同的約定和招募

說(shuō)明書的規(guī)定暫停接受該基金贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款

項(xiàng)，但延遲支付期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介

上刊登公告。

十二、拒絕或暫停申購(gòu)的公告、暫停贖回的公告和重新開放申購(gòu)、贖回的公

告。

（一）發(fā)生上述拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回的情形之一時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在

2日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案并應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指

定媒介刊登暫停公告；

（二）如果發(fā)生申購(gòu)或贖回暫停的時(shí)間為一天，基金管理人應(yīng)在第二個(gè)工作日

在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近

一個(gè)工作日各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率；

（三）如果發(fā)生申購(gòu)或贖回暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，基金重新開放申

購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前一個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登

基金重新開放申購(gòu)或贖回公告，并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最近1個(gè)工作日各

類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率；

（四）如果發(fā)生申購(gòu)或贖回暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每

兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過(guò)兩個(gè)月時(shí)，可將重復(fù)刊登暫

停公告的頻率調(diào)整為每月一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人

應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購(gòu)或

贖回公告，并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)工作日各類基金份額的每萬(wàn)份

基金凈收益和基金7日年化收益率。

十三、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基

金管理人管理的、且由同一登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記結(jié)算的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)

務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法

規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

在本基金分類后，A類、B類、D類、R類份額均可與已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金

進(jìn)行轉(zhuǎn)換，并同時(shí)適用已公布的本基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率、交易限額及基金轉(zhuǎn)換規(guī)則。本基

金E類和F類基金份額目前暫不開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本基金A類、B類、D類、R

類、E類、F類基金份額之間不開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

本基金原已在有關(guān)代銷機(jī)構(gòu)開通與本公司旗下基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，在本基金

分級(jí)后，A類、B類、D類和R類基金份額均可辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體以代銷機(jī)構(gòu)的安

排為準(zhǔn)。

Ⅰ、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用及基金轉(zhuǎn)換份額

本公司所有基金間轉(zhuǎn)換費(fèi)用的計(jì)算規(guī)則統(tǒng)一如下：

1、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)用補(bǔ)差兩

部分構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購(gòu)費(fèi)差異情況和轉(zhuǎn)出基金的贖

回費(fèi)而定?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)。

（1）基金轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)：按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率的差額收取

補(bǔ)差費(fèi)。轉(zhuǎn)出基金金額所對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率的，補(bǔ)

差費(fèi)率為轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率和轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率之差額；轉(zhuǎn)出基金金額所對(duì)應(yīng)

的轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率的，補(bǔ)差費(fèi)為零。

（2）轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時(shí)的贖回費(fèi)率收取費(fèi)用，贖回費(fèi)

的25%歸入轉(zhuǎn)出基金資產(chǎn)。

2、本公司對(duì)通過(guò)直銷網(wǎng)上交易和電話委托進(jìn)行的基金轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)實(shí)施優(yōu)

惠，詳情如下：

（1）由零申購(gòu)費(fèi)率基金轉(zhuǎn)換為非零申購(gòu)費(fèi)率基金時(shí)，申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率為轉(zhuǎn)入基

金標(biāo)準(zhǔn)申購(gòu)費(fèi)率的四折。但轉(zhuǎn)入基金標(biāo)準(zhǔn)申購(gòu)費(fèi)率高于0.6%時(shí)，優(yōu)惠后申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)

率不低于0.6%；轉(zhuǎn)入基金標(biāo)準(zhǔn)申購(gòu)費(fèi)率低于0.6%時(shí)，申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率按轉(zhuǎn)入基金標(biāo)

準(zhǔn)申購(gòu)費(fèi)率執(zhí)行。

（2）轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，按轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的

申購(gòu)優(yōu)惠費(fèi)率之差的四折收取申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差。

（3）轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于或等于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差為零。

3、基金轉(zhuǎn)換的計(jì)算公式

A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E

F=B×C×D

J=[BJ=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H

其中，

A為轉(zhuǎn)入的基金份額；

B為轉(zhuǎn)出的基金份額；

C為轉(zhuǎn)換當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值；

D為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費(fèi)率；

E為轉(zhuǎn)換當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值；

F為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費(fèi)；

G為轉(zhuǎn)出基金份額對(duì)應(yīng)的未支付收益(僅限轉(zhuǎn)出基金為貨幣市場(chǎng)基金時(shí))；

H為申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率，當(dāng)轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率≥轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，則H=0；

J為申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)。

從2013年9月12日起將對(duì)萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金網(wǎng)上直銷（現(xiàn)金寶）份額

采取優(yōu)惠的轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率。投資者持有的萬(wàn)家貨幣基金網(wǎng)上直銷（現(xiàn)金寶）份

額在轉(zhuǎn)換為我司其它基金時(shí)，原申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率不為零的折扣將降為零，原申購(gòu)補(bǔ)差

費(fèi)為零及按筆收取固定費(fèi)用的仍按原費(fèi)用執(zhí)行。

具體轉(zhuǎn)入份額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果四舍五入保留

到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所

有。轉(zhuǎn)換費(fèi)用的計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。

Ⅱ、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則

1、在代銷渠道進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的，基金份額持有人轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是由

同一銷售機(jī)構(gòu)銷售的、使用同一個(gè)交易賬戶的、且由本公司管理的基金。若轉(zhuǎn)換的

兩只基金不在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)登記（中登上海TA和中登深圳TA不屬于同一注冊(cè)

登記機(jī)構(gòu)），則應(yīng)在提交轉(zhuǎn)換申請(qǐng)之前在對(duì)應(yīng)銷售機(jī)構(gòu)的同一交易賬戶下開立轉(zhuǎn)入

基金所在的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)的基金賬戶。

特別提示：若通過(guò)本公司直銷中心、直銷網(wǎng)上交易和直銷電話委托發(fā)起基金轉(zhuǎn)

換申請(qǐng)，如果轉(zhuǎn)出基金份額對(duì)應(yīng)的交易賬號(hào)沒(méi)有關(guān)聯(lián)上轉(zhuǎn)入基金所需的基金賬戶，

系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)增開基金賬戶，基金份額持有人無(wú)需另外提交開戶申請(qǐng)。

2、單筆基金轉(zhuǎn)換的最低申請(qǐng)份額為500份，單筆轉(zhuǎn)換申請(qǐng)不受轉(zhuǎn)入基金最低申

購(gòu)數(shù)額和轉(zhuǎn)出基金最低贖回?cái)?shù)額限制。

3、基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請(qǐng)。基金份額持有人辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí),轉(zhuǎn)

出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)。如果涉及轉(zhuǎn)

換的基金有一只不處于開放日，基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)?zhí)幚頌槭　?
4、基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，即以申請(qǐng)受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金份額

凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。

5、正常情況下，基金管理人將在T+1日對(duì)基金份額持有人T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

申請(qǐng)進(jìn)行有效性確認(rèn)?；鸱蓊~持有人轉(zhuǎn)換基金成功的，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日辦

理轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記。在T+2日后(包括該日)基金份額

持有人可向銷售機(jī)構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的確認(rèn)情況，并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金

份額。

6、單個(gè)開放日基金凈贖回份額及基金轉(zhuǎn)換中凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額之和超過(guò)上一開

放日基金總份額10%的情況，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可根據(jù)基

金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采

取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將不予

以順延。

7、轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額持有期自該部分基金份額登記于注冊(cè)登記系統(tǒng)之

日起開始計(jì)算。

8、如基金份額持有人申請(qǐng)全額或部分轉(zhuǎn)出其持有的萬(wàn)家貨幣基金余額時(shí)，基

金管理人將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)賬戶當(dāng)前累計(jì)未付收益。若賬戶當(dāng)前累計(jì)未付收益為負(fù)

時(shí)，該收益將一并計(jì)入轉(zhuǎn)入基金份額。

9、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，即首先轉(zhuǎn)換持有時(shí)間最長(zhǎng)的基金份

額，如果轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日，同時(shí)有贖回申請(qǐng)的情況下，則遵循先贖回后轉(zhuǎn)換的處理原

則。

Ⅲ、本公司可以根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整上述轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)規(guī)則及有關(guān)限制，但最遲應(yīng)

在調(diào)整生效前3日至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上予以公告。

十四、定期定額投資計(jì)劃

為方便投資者，在銷售機(jī)構(gòu)技術(shù)條件許可的情況下，基金管理人可以為投資者

辦理定期定額投資計(jì)劃。具體開始時(shí)間及規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布的公告或更

新的招募說(shuō)明書中確定。投資者在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)，可自行約定每期扣款

日、扣款金額，該等每期扣款金額不得低于基金管理人在相關(guān)公告或招募說(shuō)明書中

所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。

新增加的開通定期定額投資的代銷機(jī)構(gòu)，基金管理人將隨時(shí)進(jìn)行公告，具體可

到基金管理人網(wǎng)站查詢。E類基金份額目前暫不開通基金定期定額投資業(yè)務(wù)。

十五、基金的非交易過(guò)戶

非交易過(guò)戶是指在特定情況下不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，基金注冊(cè)登

記機(jī)構(gòu)將某一基金賬戶的基金份額全部或部分直接劃轉(zhuǎn)至另一賬戶，包括強(qiáng)制執(zhí)

行、繼承、捐贈(zèng)或經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情形。

辦理非交易過(guò)戶時(shí)，必須按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的要求提供相關(guān)資料，到基金注

冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)辦理。

投資者辦理非交易過(guò)戶應(yīng)按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過(guò)戶費(fèi)用。

十六、基金的凍結(jié)與解凍

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍?；?
金份額的凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。

第十部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

在力保本金穩(wěn)妥和基金資產(chǎn)高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，為投資者提供資金的流動(dòng)性儲(chǔ)

備，并追求高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。

二、投資理念

本基金采取主動(dòng)式投資管理策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)投資組合的

高變現(xiàn)力與當(dāng)期收益最大化。

三、投資范圍

（一）現(xiàn)金；

（二）通知存款；

（三）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；

（四）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；

（五）期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)；

（六）期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；

（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工

具。

對(duì)于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他品種，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

四、投資策略

（一）決策依據(jù)

1、國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和基金合同的有關(guān)規(guī)定；

2、宏觀經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣政策和財(cái)政政策執(zhí)行狀況，貨幣市場(chǎng)

和證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況；

3、投研團(tuán)隊(duì)提供的宏觀經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告、策略分析報(bào)告、固定收益類債券分析

報(bào)告、定量分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算報(bào)告等。

（二）決策程序

1、資產(chǎn)配置計(jì)劃的擬定

基金管理小組根據(jù)利率預(yù)測(cè)報(bào)告，于每月月末擬定下月的資產(chǎn)配置計(jì)劃。

資產(chǎn)配置計(jì)劃的擬定，是根據(jù)投研團(tuán)隊(duì)對(duì)未來(lái)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、財(cái)政與貨幣政

策、短期市場(chǎng)資金供求等因素變化的研究與分析，以及據(jù)此作出的對(duì)短期未來(lái)市場(chǎng)

利率的預(yù)測(cè)報(bào)告，在此基礎(chǔ)上基金管理小組制定資產(chǎn)配置計(jì)劃。該計(jì)劃包括大類資

產(chǎn)配置、類屬資產(chǎn)配置比例、期限結(jié)構(gòu)配置、品種選擇等。

如果基金管理小組認(rèn)為影響利率的因素產(chǎn)生了重大變化，還可以臨時(shí)提出新的

資產(chǎn)配置計(jì)劃，并報(bào)投資決策委員會(huì)審批。

2、資產(chǎn)配置計(jì)劃的決策

投資決策委員會(huì)對(duì)基金管理小組提出的資產(chǎn)配置計(jì)劃進(jìn)行決策。

投資決策委員會(huì)的決策依據(jù)，是投研團(tuán)隊(duì)提供的各類研究分析報(bào)告、利率預(yù)測(cè)

報(bào)告、基金管理小組提供的資產(chǎn)配置計(jì)劃、監(jiān)察稽核部金融工程小組對(duì)該計(jì)劃進(jìn)行

風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算后的分析報(bào)告、監(jiān)察稽核部金融工程小組績(jī)效評(píng)估人員對(duì)投資組合中類屬

配置、期限配置、品種選擇、買賣成本等因素對(duì)整體業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)進(jìn)行的歸因分析報(bào)

告。

3、資產(chǎn)配置計(jì)劃的實(shí)施

資產(chǎn)配置計(jì)劃的實(shí)施，由基金管理小組在投資決策委員會(huì)通過(guò)的計(jì)劃規(guī)定限制

下，在投資決策委員會(huì)授權(quán)的范圍內(nèi)，根據(jù)市場(chǎng)的實(shí)際情況，構(gòu)建具體的投資組

合。

在計(jì)劃實(shí)施過(guò)程中，基金管理小組將根據(jù)未來(lái)可預(yù)測(cè)資金流動(dòng)狀況，合理管理

組合現(xiàn)金頭寸，保證組合流動(dòng)性。

4、交易執(zhí)行

中央交易室負(fù)責(zé)執(zhí)行基金管理小組下達(dá)的交易指令，同時(shí)履行一線監(jiān)控的職

能。在交易指令執(zhí)行前，中央交易室對(duì)交易指令進(jìn)行復(fù)核，確保交易指令執(zhí)行后基

金各項(xiàng)投資比例符合法律法規(guī)以及基金合同、招募說(shuō)明書的各項(xiàng)規(guī)定。

5、組合監(jiān)控與調(diào)整

基金管理小組與監(jiān)察稽核部金融工程小組風(fēng)險(xiǎn)管理人員將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和

市場(chǎng)變化，結(jié)合基金申購(gòu)和贖回導(dǎo)致的現(xiàn)金流量情況，每日對(duì)組合的風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性

進(jìn)行監(jiān)控，確?；鸬母黜?xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)維持在合理水平，確保組合的流動(dòng)性能夠

滿足基金份額持有人的贖回要求。

當(dāng)組合中貨幣市場(chǎng)工具價(jià)格波動(dòng)引起組合投資比例不能符合控制標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，或當(dāng)

組合中貨幣市場(chǎng)工具信用評(píng)級(jí)調(diào)整導(dǎo)致信用等級(jí)不符合要求時(shí)，基金管理小組應(yīng)采

取有效的措施，在合理的時(shí)間內(nèi)調(diào)整組合。

基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下，有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實(shí)際需

要對(duì)上述投資決策程序作出調(diào)整。

（三）投資管理的方法

本基金在投資組合的管理中，將通過(guò)短期市場(chǎng)利率預(yù)期策略、類屬資產(chǎn)配置策

略和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利操作策略構(gòu)建投資組合，謀求在滿足流動(dòng)性要求、控制風(fēng)險(xiǎn)的前提

下，實(shí)現(xiàn)基金收益的最大化。

1、短期市場(chǎng)利率預(yù)期策略

短期市場(chǎng)利率預(yù)期策略是指基金管理人根據(jù)對(duì)短期貨幣市場(chǎng)有影響的宏觀經(jīng)濟(jì)

形勢(shì)、財(cái)政與貨幣政策、短期市場(chǎng)資金供求等因素變化作出研究與分析，對(duì)未來(lái)短

期內(nèi)不同市場(chǎng)、不同品種的市場(chǎng)利率進(jìn)行積極的判斷。在科學(xué)、合理的短期利率預(yù)

測(cè)的基礎(chǔ)上決定本基金組合的平均剩余期限；同時(shí)，依據(jù)對(duì)未來(lái)短期利率水平的判

斷，合理調(diào)整組合的大類資產(chǎn)配置比例。

如果預(yù)期利率下降，將增加組合的平均剩余期限；反之，如果預(yù)期利率將上

升，則縮短組合的平均剩余期限。

2、類屬資產(chǎn)配置策略

在滿足投資組合平均剩余期限的前提下，根據(jù)各類屬資產(chǎn)的市場(chǎng)規(guī)模、收益性

和流動(dòng)性，確定同類資產(chǎn)中不同品種的配置比例，在保證投資組合高流動(dòng)性和低風(fēng)

險(xiǎn)的前提下盡可能提高組合收益率。

3、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利操作策略

由于市場(chǎng)環(huán)境差異以及市場(chǎng)參與成員的不同，市場(chǎng)中常常存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)

會(huì)。隨著市場(chǎng)有效性的提高，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利的機(jī)會(huì)與收益會(huì)不斷減少，但在較長(zhǎng)一段

時(shí)間內(nèi)市場(chǎng)中仍然會(huì)存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，基金管理人將貫徹謹(jǐn)慎的原則，充分把

握市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，為基金份額持有人帶來(lái)更大收益。

同時(shí)，隨著市場(chǎng)的發(fā)展、新的貨幣投資工具的推出，會(huì)產(chǎn)生新的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)

會(huì)，本基金將加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)前沿的研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)中新的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，擴(kuò)大

基金投資收益。

（四）投資品種的選擇標(biāo)準(zhǔn)

在上述組合管理的基礎(chǔ)上，基金管理小組也將充分重視根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)靈活把握

投資品種的主動(dòng)選擇，具有下列一項(xiàng)或多項(xiàng)特征的投資品種是本基金重點(diǎn)投資的對(duì)

象：

1、在相似到期期限和信用等級(jí)下，收益率較高的債券、票據(jù)或債券回購(gòu)；

2、相似條件下，流動(dòng)性較高的債券、票據(jù)；

3、相似條件下，交易對(duì)手信用等級(jí)較高的債券、票據(jù)或債券回購(gòu)。

五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為銀行活期存款利率（稅后）。

當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變化或根據(jù)市場(chǎng)變化有更加適合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)時(shí)，基金管理

人可對(duì)此業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的變更須經(jīng)基金管理人和基金托管

人協(xié)商一致，并按法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定由基金管理人予以公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)備案。

六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金屬于證券投資基金中低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益

率都低于股票、債券和混合型基金。

七、建倉(cāng)期

基金管理人自基金合同生效之日起3個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合

同的有關(guān)約定。

八、投資限制

（一）本基金不得投資于以下金融工具

1、股票；

2、可轉(zhuǎn)換債券；

3、剩余期限超過(guò)397天的債券；

4、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；

5、低于以下信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的短期融資券：

（1）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A－1級(jí)或相當(dāng)于A－1級(jí)的短期信用級(jí)別；

（2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信用

評(píng)級(jí)和跟蹤信用評(píng)級(jí)具備下列條件之一：

1）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；

2）國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別。

同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)為準(zhǔn)。

本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在

評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持。

6、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券；

7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具；

8、如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金不受上述規(guī)定的限

制。

（二）投資組合遵循如下投資限制

1、投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計(jì)不得超過(guò)

基金資產(chǎn)凈值的10%；

2、貨幣市場(chǎng)基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資

基金代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；

3、貨幣市場(chǎng)基金投資于定期存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%；

4、存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的百分之三十；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金

資產(chǎn)凈值的百分之五；

5、在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

40%；

6、除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)

基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈

值20%的，基金管理人應(yīng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；

7、本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日都不得超過(guò)180天；

8、本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，

并遵守以下要求：

（1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；

投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的

其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；

投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的

其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

9、本基金持有的剩余期限不超過(guò)397天但剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債

券的攤余成本總計(jì)不得超過(guò)當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；

10、買斷式回購(gòu)融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過(guò)397天；

11、本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超

過(guò)該證券的10%；

12、本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其

發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；

13、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)

凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比

例合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存

款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他

品種；

14、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開

展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持

一致；

15、本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

除上述6、8、9、14、15項(xiàng)外，因基金份額持有人贖回、基金規(guī)模變動(dòng)、市場(chǎng)

波動(dòng)、發(fā)債公司合并等基金管理人之外的因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基

金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，法律法規(guī)另有規(guī)定的除

外；

本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)

當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作

為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。

16、法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，本基金不受上述限制。

（三）投資組合平均剩余期限計(jì)算方法

1、平均剩余期限的計(jì)算公式

其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)(含銀行存款、清算備付

金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購(gòu)履約金)、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存

款、大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、期限在1年以內(nèi)(含1年)的

逆回購(gòu)、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、

中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在1年以內(nèi)(含1年)的正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)

產(chǎn)生的待返售債券等。

采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券

成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定

（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的剩

余期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)履約金的剩余期限以

計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

（2）一年以內(nèi)（含一年）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計(jì)算日至協(xié)

議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

（3）銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算。

（4）組合中債券的剩余期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以

下情況除外：

允許投資的浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩余

天數(shù)計(jì)算。

（5）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的

實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

（6）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩余天

數(shù)計(jì)算。

（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。

（8）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的

實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

（9）短期融資券的剩余期限以計(jì)算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計(jì)

算。

（10）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

九、禁止行為

本基金禁止以下投資行為

1、承銷證券；

2、用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3、從事可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的

股票或債券；

6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基

金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；

7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

8、以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券或進(jìn)行證券回購(gòu)；

9、與基金管理人的股東進(jìn)行交易，通過(guò)交易上的安排人為降低投資組合的平

均剩余期限的真實(shí)天數(shù)；

10、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。

十、投資組合報(bào)告

基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述

或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

基金托管人華夏銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年07月17日復(fù)

核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在

虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至財(cái)務(wù)日期2025年06月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)

據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

1.報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號(hào)  項(xiàng)目  金額（元）  占基金總資產(chǎn)的比例（%）  

1  固定收益投資  17,331,122,688.54  54.72 

 其中：債券  17,331,122,688.54  54.72 

 資產(chǎn)支持證券  -  - 

2  買入返售金融資產(chǎn)  6,174,685,276.35  19.50 



 其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn)  -  - 

3  銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)  7,790,863,192.36  24.60 

4  其他資產(chǎn)  376,183,566.61  1.19 

5  合計(jì)  31,672,854,723.86  100.00 



2.報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況

序號(hào)  項(xiàng)目  占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  

1  報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額  1.73 

 其中：買斷式回購(gòu)融資  - 

序號(hào)  項(xiàng)目  金額（元）  占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  

2  報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額  1,591,389,117.04  5.29 

 其中：買斷式回購(gòu)融資  -  - 



注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余

額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。

債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

20%。

3.基金投資組合平均剩余期限

3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目  天數(shù)  

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限  82 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值  88 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值  77 



報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明

報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生投資組合平均剩余期限超過(guò)120天的情況。

3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號(hào)  平均剩余期限  各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  

1  30天以內(nèi)  34.16  5.32 



 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債  2.51  - 

2  30天（含）—60天  11.90  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債  -  - 

3  60天（含）—90天  17.44  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債  -  - 

4  90天（含）—120天  8.72  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債  -  - 

5  120天（含）—397天（含）  33.00  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債  -  - 

合計(jì)  105.22  5.32 



4.報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過(guò)240天。

5.報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號(hào)  債券品種  攤余成本（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  國(guó)家債券  -  - 

2  央行票據(jù)  -  - 

3  金融債券  2,740,747,828.18  9.12 

 其中：政策性金融債  1,750,600,653.42  5.82 

4  企業(yè)債券  -  - 

5  企業(yè)短期融資券  1,112,438,128.31  3.70 

6  中期票據(jù)  -  - 

7  同業(yè)存單  13,477,936,732.05  44.83 

8  其他  -  - 

9  合計(jì)  17,331,122,688.54  57.64 

10  剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券  755,750,105.49  2.51 



6.報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)

序號(hào)  債券代碼  債券名稱  債券數(shù)量（張）  攤余成本（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  240214  24國(guó)開14  4,300,000 435,232,373. 42 1.45  



2  250214  25國(guó)開14  3,200,000 320,517,732. 07 1.07  

3  230214  23國(guó)開14  2,800,000 281,465,857. 46 0.94  

4  250201  25國(guó)開01  2,000,000 200,685,141. 82 0.67  

5  112403192  24農(nóng)業(yè)銀行CD192  2,000,000 199,734,669. 58 0.66  

6  112406267  24交通銀行CD267  2,000,000 199,469,345. 51 0.66  

7  112403208  24農(nóng)業(yè)銀行CD208  2,000,000 199,456,796. 15 0.66  

8  112402097  24工商銀行CD097  2,000,000 199,419,678. 52 0.66  

9  112516028  25上海銀行CD028  2,000,000 199,256,941. 33 0.66  

10  112503107  25農(nóng)業(yè)銀行CD107  2,000,000 199,120,242. 12 0.66  



7.“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目  偏離情況  

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù)  - 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值  0.0508% 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值  0.0228% 

報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值  0.0364% 



報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本基金負(fù)偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.25%。

報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本基金正偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.5%。

8.報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投

資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

9.投資組合報(bào)告附注

9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明

本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)

議利率每日計(jì)提利息，并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)在其剩余期限內(nèi)攤銷，每日計(jì)

提損益。

本基金通過(guò)每日分紅使基金份額凈值維持在1.00元。

9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，

或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，國(guó)家開發(fā)銀行在報(bào)告編制日前一年內(nèi)

曾受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京金融監(jiān)管局的處罰，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到中國(guó)人民銀行的處罰，上海銀行股份有限公司在報(bào)告

編制日前一年內(nèi)曾受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局和中國(guó)人民銀行的處罰，

本基金對(duì)上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合公司投資制度的規(guī)定。

除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)本

期被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號(hào)  名稱  金額（元）  

1  存出保證金  30,929.82 

2  應(yīng)收證券清算款  340,030,099.36 

3  應(yīng)收利息  - 

4  應(yīng)收申購(gòu)款  36,122,537.43 

5  其他應(yīng)收款  - 

6  其他  - 

7  合計(jì)  376,183,566.61 



9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分

本基金由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。

第十一部分基金的業(yè)績(jī)

基金業(yè)績(jī)截止日為2025年06月30日。

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),

但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表

現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書。

（一）基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較

萬(wàn)家貨幣A

階段  凈值增長(zhǎng)率①  凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2015年  3.3153%  0.0034%  0.3500%  0.0000%  2.9653%  0.0034%  

2016年  2.4569%  0.0019%  0.3510%  0.0000%  2.1059%  0.0019%  

2017年  3.5340%  0.0012%  0.3500%  0.0000%  3.1840%  0.0012%  

2018年  3.4618%  0.0015%  0.3500%  0.0000%  3.1118%  0.0015%  

2019年  2.4497%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  2.0997%  0.0008%  

2020年  1.7949%  0.0014%  0.3510%  0.0000%  1.4439%  0.0014%  

2021年  2.0893%  0.0007%  0.3500%  0.0000%  1.7393%  0.0007%  

2022年  1.8389%  0.0009%  0.3500%  0.0000%  1.4889%  0.0009%  

2023年  2.0021%  0.0006%  0.3500%  0.0000%  1.6521%  0.0006%  

2024年  1.7533%  0.0007%  0.3510%  0.0000%  1.4023%  0.0007%  

2025年01月01日至2025年06月30日  0.7322%  0.0006%  0.1736%  0.0000%  0.5586%  0.0006%  

自基金合同生效起至2025年06月30日  73.8590%  0.0065%  24.8289%  0.0035%  49.0301%  0.0030%  



萬(wàn)家貨幣B

階段  凈值增長(zhǎng)率①  凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

自基金合同生效日起至2013年12月31日  3.1155%  0.0029%  0.2196%  0.0000%  2.8959%  0.0029%  



2015年  3.5634%  0.0034%  0.3500%  0.0000%  3.2134%  0.0034%  

2016年  2.7028%  0.0019%  0.3510%  0.0000%  2.3518%  0.0019%  

2017年  3.7821%  0.0012%  0.3500%  0.0000%  3.4321%  0.0012%  

2018年  3.7097%  0.0015%  0.3500%  0.0000%  3.3597%  0.0015%  

2019年  2.6958%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  2.3458%  0.0008%  

2020年  2.0393%  0.0014%  0.3510%  0.0000%  1.6883%  0.0014%  

2021年  2.3342%  0.0007%  0.3500%  0.0000%  1.9842%  0.0007%  

2022年  2.0831%  0.0009%  0.3500%  0.0000%  1.7331%  0.0009%  

2023年  2.2470%  0.0006%  0.3500%  0.0000%  1.8970%  0.0006%  

2024年  1.9979%  0.0007%  0.3510%  0.0000%  1.6469%  0.0007%  

2025年01月01日至2025年06月30日  0.8522%  0.0006%  0.1736%  0.0000%  0.6786%  0.0006%  

自基金合同生效起至2025年06月30日  40.6920%  0.0036%  4.1597%  0.0000%  36.5323%  0.0036%  



萬(wàn)家貨幣D

階段  凈值增長(zhǎng)率①  凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

自基金合同生效日起至2023年12月31日  1.2093%  0.0008%  0.1918%  0.0000%  1.0175%  0.0008%  

2024年  1.9979%  0.0007%  0.3510%  0.0000%  1.6469%  0.0007%  

2025年01月01日至2025年06月30日  0.8522%  0.0006%  0.1736%  0.0000%  0.6786%  0.0006%  

自基金合同生效起至2025年06月30日  4.1112%  0.0009%  0.7163%  0.0000%  3.3949%  0.0009%  



萬(wàn)家貨幣E

階段  凈值增長(zhǎng)率①  凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  



自基金合同生效日起至2014年12月31日  1.6675%  0.0068%  0.1237%  0.0000%  1.5438%  0.0068%  

2015年  3.4702%  0.0034%  0.3500%  0.0000%  3.1202%  0.0034%  

2016年  2.6105%  0.0019%  0.3510%  0.0000%  2.2595%  0.0019%  

2017年  3.6889%  0.0012%  0.3500%  0.0000%  3.3389%  0.0012%  

2018年  3.6168%  0.0015%  0.3500%  0.0000%  3.2668%  0.0015%  

2019年  2.6035%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  2.2535%  0.0008%  

2020年  1.9475%  0.0014%  0.3510%  0.0000%  1.5965%  0.0014%  

2021年  2.2426%  0.0007%  0.3500%  0.0000%  1.8926%  0.0007%  

2022年  1.9912%  0.0009%  0.3500%  0.0000%  1.6412%  0.0009%  

2023年  2.1551%  0.0006%  0.3500%  0.0000%  1.8051%  0.0006%  

2024年  1.9060%  0.0007%  0.3510%  0.0000%  1.5550%  0.0007%  

2025年01月01日至2025年06月30日  0.8072%  0.0006%  0.1736%  0.0000%  0.6336%  0.0006%  

自基金合同生效起至2025年06月30日  32.7486%  0.0028%  3.8001%  0.0000%  28.9485%  0.0028%  



萬(wàn)家貨幣F

階段  凈值增長(zhǎng)率①  凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

自基金合同生效日起至2024年12月31日  0.5436%  0.0007%  0.1218%  0.0000%  0.4218%  0.0007%  

2025年01月01日至2025年06月30日  0.7322%  0.0006%  0.1736%  0.0000%  0.5586%  0.0006%  

自基金合同生效起至2025年06月30日  1.2798%  0.0007%  0.2953%  0.0000%  0.9845%  0.0007%  



萬(wàn)家貨幣R

階段  凈值增長(zhǎng)率①  凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

自基金合同生效日起至2013年12月31日  3.1093%  0.0030%  0.2196%  0.0000%  2.8897%  0.0030%  

2015年  3.5737%  0.0034%  0.3500%  0.0000%  3.2237%  0.0034%  

2016年  2.7131%  0.0019%  0.3510%  0.0000%  2.3621%  0.0019%  

2017年  3.7925%  0.0012%  0.3500%  0.0000%  3.4425%  0.0012%  

2018年  3.7200%  0.0015%  0.3500%  0.0000%  3.3700%  0.0015%  

2019年  2.7060%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  2.3560%  0.0008%  

2020年  1.8953%  0.0013%  0.3299%  0.0000%  1.5654%  0.0013%  

2024年  0.00%  0.00%  0.00%  0.00%  0.00%  0.00%  

2025年01月01日至2025年06月30日  0.00%  0.00%  0.00%  0.00%  0.00%  0.00%  

自基金合同生效起至2025年06月30日  27.9318%  0.0040%  2.5641%  0.0000%  25.3677%  0.0040%  



注：萬(wàn)家貨幣R類自2020年12月10日起份額為0，收益率計(jì)算至2020年12月9

日。

（二）自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

收益率變動(dòng)的比較

注：1、本基金成立于2006年5月24日，建倉(cāng)期為3個(gè)月，建倉(cāng)期結(jié)束時(shí)各項(xiàng)資

產(chǎn)配置比例符合基金合同要求。報(bào)告期末各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合基金合同要求。

2、自2013年8月15日起，本基金實(shí)施基金份額分類，分設(shè)三類基金份額：A類

基金份額、B類基金份額和R類基金份額；其中B類和R類基金份額的指標(biāo)計(jì)算自分

類實(shí)施日（2013年8月15日）算起。

3、本基金自2014年8月25日起增設(shè)E類份額，E類基金份額的指標(biāo)計(jì)算自分類

實(shí)施日（2014年8月25日）算起。

4、本基金自2023年6月15日起增設(shè)D類份額，D類基金份額的指標(biāo)計(jì)算自分類

實(shí)施日（2023年6月15日）算起。

5、本基金自2023年6月15日起由按月結(jié)轉(zhuǎn)收益調(diào)整為按日結(jié)轉(zhuǎn)收益。

6、本基金自2024年8月27日起增設(shè)F類份額，F(xiàn)類基金份額的指標(biāo)計(jì)算自分類

實(shí)施日（2024年8月27日）算起。

第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金所投資的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)

收的申購(gòu)基金款以及其它投資等所形成的價(jià)值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)本基金銀行存款賬戶、以基金托

管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立證券賬戶、以本基

金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并

負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行報(bào)備。

基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備

付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所

進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。最低結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金、權(quán)證保證

金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

本基金賬戶與基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有資

產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分

（一）本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管

人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭?cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。

（二）基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得

的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。

（三）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

（四）基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵

銷；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。

（五）非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

（六）除依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，本基金財(cái)產(chǎn)不得被

處分。

第十三部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值目的

基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映資產(chǎn)的價(jià)值。依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后

確定的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出基金份額收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面份

額凈值始終保持為人民幣1.00元。

二、估值日

基金合同生效后，基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

三、估值對(duì)象

本基金依法持有的銀行存款、各類有價(jià)證券及其他資產(chǎn)。

四、估值方法

本基金按以下方式進(jìn)行估值：

1、本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買入成本列示，按實(shí)際利率并

考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法每日計(jì)提收益。本基

金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律

法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法計(jì)價(jià)前，本基金暫不投資于交易所短

期債券。

2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按其他可參考公允價(jià)值計(jì)

算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)

果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的計(jì)價(jià)對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)

估。當(dāng)基金資產(chǎn)凈值與按其他可參考公允價(jià)值計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離達(dá)到或超

過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，或基金管理人認(rèn)為發(fā)生了其他的重大偏離時(shí)，基金管理

人與基金托管人商定后進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行計(jì)價(jià)不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金

管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法計(jì)價(jià)。

4、如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定計(jì)價(jià)。

五、估值程序

基金的日常估值由基金管理人和基金托管人共同進(jìn)行?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工

作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和基

金7日年化收益率，并將估值結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書面形式報(bào)送基金托管人，基金

托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間與程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人于當(dāng)日復(fù)

核無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)

賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。

六、暫停估值的情形

（一）基金投資所涉及的交易場(chǎng)所遇法定假日或因其它原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

（二）因其他任何不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資

產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

（三）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障

基金投資者的利益，決定延遲估值并征得基金托管人同意的；

（四）出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事件的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能

出售或評(píng)估基金資產(chǎn),經(jīng)基金托管人同意的；

（五）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致

的；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

七、估值錯(cuò)誤的確認(rèn)與處理

（一）本基金各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益保留至小數(shù)點(diǎn)后四位，第五位

采用去尾的方式；各類基金份額的7日年化收益率采用四舍五入的方法保留至小數(shù)

點(diǎn)后三位。國(guó)家另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（二）經(jīng)基金管理人計(jì)算并經(jīng)基金托管人復(fù)核后，基金管理人和基金托管人應(yīng)

采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。

（三）當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致任一類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益小數(shù)點(diǎn)后四

位或基金7日年化收益率小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為該類基金份額的估值

錯(cuò)誤。

（四）當(dāng)基金管理人確認(rèn)已經(jīng)發(fā)生估值錯(cuò)誤情形時(shí)，基金管理人和基金托管人

應(yīng)當(dāng)予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（五）基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過(guò)該類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.5%

時(shí)，基金管理人應(yīng)編制并披露臨時(shí)報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（六）差錯(cuò)類型

本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、代銷

機(jī)構(gòu)或投資者自身的過(guò)錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其它當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的相關(guān)責(zé)任

人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”承擔(dān)賠

償責(zé)任。

上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算

差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)

現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)

行。

由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其它差錯(cuò)，

因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其它當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得

不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

（七）差錯(cuò)處理原則

1、差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，

及時(shí)進(jìn)行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)

更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積

極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，由此造成或擴(kuò)

大的損失，由差錯(cuò)責(zé)任方和未更正方根據(jù)各自的過(guò)錯(cuò)程度分別各自承擔(dān)相應(yīng)的賠償

責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。

2、因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人

對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過(guò)錯(cuò)原則，向過(guò)錯(cuò)人追償。

3、如基金管理人和基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果不能達(dá)成一致時(shí)，

為避免不能按時(shí)公布的情形，以基金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，基金管理人應(yīng)在

對(duì)外公告基金財(cái)產(chǎn)凈值計(jì)算結(jié)果時(shí)注明基金托管人復(fù)核情況，而基金托管人有權(quán)將

有關(guān)情況向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，由此給基金投資者和基金造成的損失，由責(zé)任方賠

償；

差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并

且僅對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)任何第三方負(fù)責(zé)。

4、因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)

任方仍應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)?
利造成其它當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，

并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美?
權(quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方

應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的

差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。

5、差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。

6、差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過(guò)錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失

時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人

過(guò)錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金托管人追

償。除基金管理人和基金托管人之外的第三方造成基金財(cái)產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠

償時(shí)，由基金管理人和基金托管人共同負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償。

7、如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、

基金合同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了

賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或

補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。

8、如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、

基金合同或其他規(guī)定，基金托管人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了

賠償責(zé)任，則基金托管人有權(quán)向出現(xiàn)過(guò)錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或

補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。

9、按法律法規(guī)規(guī)定的其它原則處理差錯(cuò)。

八、特殊情形的處理

（一）本基金按本部分第四條的第2、3項(xiàng)規(guī)定進(jìn)行估值時(shí)，所造成的差異不作

為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

（二）由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤以及不可抗力因素，基

金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)

現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤的，基金管理人和基金托管人可以免予承

擔(dān)賠償責(zé)任?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)積極采取一切必要的措施消除由此造成

的影響。

第十四部分基金的收益與分配

一、基金收益的構(gòu)成

（一）本基金投資所得債券利息及票據(jù)投資收益；

（二）銀行存款利息；

（三）買賣證券差價(jià)收入；

（四）其他合法收入；

因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。

二、基金凈收益

基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余

額。

三、基金收益分配原則

（一）同一基金類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)。

（二）基金收益分配方式為紅利再投資，每日進(jìn)行收益分配。

（三）“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份

額的每萬(wàn)份基金凈收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支

付。投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處

理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。

（四）“每日分配”。本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日

凈收益大于零時(shí)，為投資者記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收

益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資者不記收益。

（五）“按日支付”。本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只

采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資者可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金

收益；若投資者在每日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則為投資者增加相應(yīng)

的基金份額；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，則保持投資者基金份額不變；若當(dāng)日凈收益

小于零時(shí)，相應(yīng)縮減投資者相應(yīng)的基金份額。

（六）基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金某類基金份額余額時(shí)，基金

管理人自動(dòng)將該基金份額持有人的該類基金份額未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起

支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖回其持有的某類基金份額時(shí)，當(dāng)

該類基金份額未付收益大于零時(shí)，未付收益不進(jìn)行支付；當(dāng)該類基金份額未付收益

小于零時(shí)，其剩余的該類基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益小于零時(shí)的損益，否

則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。

（七）當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回

的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。

（八）在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并且不影響基金份額持有人利益情況下，經(jīng)

與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不

需要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)，基金管理人應(yīng)于實(shí)施更改前依照有關(guān)規(guī)定在中

國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上公告。

（九）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

四、基金收益公告

（一）確定與公告

1、基金收益公告:本基金的基金合同生效后,將于開始辦理基金份額申購(gòu)或者

贖回當(dāng)日,公告截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的各類基

金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、各類基金份額的前一日的基金7日年化收益率。本基

金每一工作日公告截至前一個(gè)工作日（含節(jié)假日）各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收

益和基金7日年化收益率。

收益公告由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核。遇特殊情況，可以適當(dāng)延

遲計(jì)算或公告。

本基金按日分配收益,根據(jù)收益公告進(jìn)行分配，基金管理人不再另行公告收益

分配公告。

2、基金收益支付公告：本基金按日支付收益，基金管理人不再另行公告萬(wàn)家

貨幣市場(chǎng)證券投資基金收益支付公告。

（二）計(jì)算方法

1、某類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益=當(dāng)日該類基金份額凈收益/當(dāng)日該類基

金份額總額×10000；

各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，第5位采用去尾的方

式。

2、按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的某類基金份額的7日年化收益率＝

；

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)某類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收

益。

各類基金份額的7日年化收益率采取四舍五入的方法保留至小數(shù)點(diǎn)后第3位。

3、法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在變動(dòng)以上計(jì)算方式前3

個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登公告。

五、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

收益分配采用紅利再投資的方式，免收再投資的費(fèi)用。

基金份額持有人贖回基金份額時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由基金份額持

有人自行承擔(dān)。

第十五部分基金的費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、基金銷售服務(wù)費(fèi)；

4、證券交易費(fèi)用；

5、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；

8、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其它費(fèi)用。

本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費(fèi)用。

二、費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

（一）基金管理人的管理費(fèi)

基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)算。計(jì)算方法如下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)

劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基

金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

（二）基金托管人的托管費(fèi)

基金托管費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)算。計(jì)算方法如下：

H=E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)

劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取，若

遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

（三）基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%。B類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)

年費(fèi)率為0.01%。本基金R類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0。本基金E類基金份

額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.1%。本基金D類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為

0.01%。本基金F類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%。各類基金份額的銷售服

務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：

H＝E×某類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為某類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日某類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷

售服務(wù)費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性

支付給基金管理人，由基金管理人支付給各代銷機(jī)構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日

等，支付日期順延。

（四）本部分第一條第4至8項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)

定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

（一）本基金募集期間的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)用以及其他費(fèi)用不得

從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

（二）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

本基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)

用。

（三）其他具體不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

四、費(fèi)率的調(diào)整

（一）基金管理人和基金托管人可以磋商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和

基金銷售服務(wù)費(fèi)，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)。

（二）基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證

監(jiān)會(huì)指定媒介上刊登公告。

五、基金稅收

本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定履行納

稅義務(wù)。

第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

一、基金會(huì)計(jì)政策

（一）基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

（二）基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日；基金募集所在會(huì)計(jì)年度

按如下原則處理：如果基金合同生效至本年度末少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)

年度；

（三）基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

（四）會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；

（五）基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

（六）基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

（七）基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)

并以書面方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計(jì)

（一）基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立且具有證券、期貨相

關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其具有證券從業(yè)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)基金年度財(cái)務(wù)報(bào)

表進(jìn)行審計(jì)；

（二）會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，須事先征得基金管理人和基金托管

人同意，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；

（三）基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基

金托管人（或基金管理人）同意，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書,予以公

告。

第十七部分基金的信息披露

本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《信息披露辦法》、《信息披露特別規(guī)

定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。

基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)

和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整

性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。

基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)

的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息

通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以

下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方

式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

一、信息披露的種類、披露時(shí)間和披露形式

（一）基金募集信息披露

1、基金招募說(shuō)明書、基金合同、托管協(xié)議

基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日

前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上；同時(shí)，基金管理

人、基金托管人將基金合同、基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募

說(shuō)明書的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

3、基金合同生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上登載基金合同

生效公告。

4、更新的招募說(shuō)明書

本合同生效后，基金招募說(shuō)明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三

個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書其他信息

發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更

新基金招募說(shuō)明書。

5、基金產(chǎn)品資料概要

基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基

金概要信息?；鸷贤Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管

理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售

機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每

年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

（二）基金運(yùn)作信息披露

1、基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)

至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益和

基金7日年化收益率。

2、基金收益公告：基金收益公告的內(nèi)容包括但不限于：各類基金份額的每萬(wàn)

份基金凈收益和基金7日年化收益率。

基金管理人應(yīng)于開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷

售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露截止前一日的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份

基金凈收益、前一日的7日年化收益率。

基金管理人應(yīng)至少在不晚于每個(gè)開放日的次日通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)

站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。

若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額

的每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放

日各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率。

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露

半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益

率。

4、年度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年

度報(bào)告，將年度報(bào)告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊

上。基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)

師事務(wù)所審計(jì)。

5、中期報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金

中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)

刊上。

6、季度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基

金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定

報(bào)刊上。

基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告

或者年度報(bào)告。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形,

為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策

的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)

持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。

本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基

金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持

有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

（三）基金臨時(shí)信息披露

基金發(fā)生如下重大事件時(shí)，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告

書，并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；

2、基金合同終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)

所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事

項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際控

制人；

8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)

人發(fā)生變動(dòng)；

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月

內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；

12、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

13、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重

大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)

相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

14、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方

式和費(fèi)率發(fā)生變更；

16、基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值0.5%；

17、影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度

的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.5%；

18、本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；

19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

20、本基金暫停申購(gòu)或暫停贖回；

21、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；

22、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；

23、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；

24、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單

時(shí)；

25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格

產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（四）澄清公告

在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基

金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益

的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立

即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（五）清算報(bào)告

《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)

進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，

并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上

（六）當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變化時(shí)，上述基金信息披露的規(guī)定將按屆時(shí)合法有效的

法律法規(guī)予以修改，在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后由基金管理人依法進(jìn)行公告。

二、信息披露事務(wù)管理

（一）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)指定專門部門及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)信息披

露事務(wù)。

（二）基金托管人須對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)

份基金凈收益、基金7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)

品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并就此向基金

管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

（三）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金的

信息?；鸸芾砣?、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的

基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

（四）基金管理人、基金托管人除依法在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上披露信息外，還可

以根據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定報(bào)刊和網(wǎng)站

披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

（五）基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為

投資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響

基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中

國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得

從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

三、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)

規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

基金投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。

對(duì)投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證與所

公告的內(nèi)容完全一致。

四、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金屬于風(fēng)險(xiǎn)較低的產(chǎn)品類型，但是并不意味著投資本基金不承擔(dān)任何風(fēng)

險(xiǎn)，基金管理人在投資管理中將采用審慎的原則以規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也提醒投資

者注意以下幾方面的投資風(fēng)險(xiǎn)。

一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)基金面臨基金份額持有人集中贖回時(shí)，需迅速變現(xiàn)組合資產(chǎn)，從而承擔(dān)交易

成本和變現(xiàn)成本的損失。

（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

本基金為貨幣市場(chǎng)基金，可投資的資產(chǎn)包括債券、貨幣市場(chǎng)工具等，一般情況

下，這些資產(chǎn)市場(chǎng)流動(dòng)性較好。

但本基金投資于上述資產(chǎn)時(shí)，仍存在以下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：一是基金管理人建倉(cāng)而

進(jìn)行組合調(diào)整時(shí)，可能由于特定投資標(biāo)的流動(dòng)性相對(duì)不足而無(wú)法按預(yù)期的價(jià)格將債

券或其他資產(chǎn)買進(jìn)或賣出；二是為應(yīng)付投資者的贖回，基金被迫以不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格賣

出債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。

（2）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全

額贖回、部分延期贖回或暫停贖回；如出現(xiàn)連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖

回，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)，對(duì)已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)；

當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開放日基金總份

額50%的，基金管理人有權(quán)對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超出該比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延

期辦理。具體情形、程序見(jiàn)招募說(shuō)明書“基金份額的申購(gòu)與贖回”之“巨額贖回的處

理方式”。

發(fā)生上述情形時(shí)，投資者面臨無(wú)法全部贖回或無(wú)法及時(shí)獲得贖回資金的風(fēng)險(xiǎn)。

在本基金暫?；蜓悠谵k理投資者贖回申請(qǐng)的情況下，可能存在基金凈值受到不利影

響的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）除巨額贖回情形外實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投

資者的潛在影響

除巨額贖回情形外，本基金備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括但不限于暫停接受贖

回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫?；鸸乐狄约白C監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。

暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)等工具的情形、程序見(jiàn)招募說(shuō)明書“基

金份額的申購(gòu)與贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的處理”的相關(guān)規(guī)定。若本

基金暫停贖回申請(qǐng)，投資者在暫停贖回期間將無(wú)法贖回其持有的基金份額。若本基

金延緩支付贖回款項(xiàng)，贖回款支付時(shí)間將后延，可能對(duì)投資者的資金安排帶來(lái)不利

影響。

暫?；鸸乐档那樾?、程序見(jiàn)招募說(shuō)明書“基金資產(chǎn)的估值”之“暫停估值的情

形”的相關(guān)規(guī)定。若本基金暫?；鸸乐?，則基金將暫停接受申購(gòu)贖回申請(qǐng)，從而

導(dǎo)致投資者無(wú)法申購(gòu)或贖回本基金。

2、利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，基金持有的短期金融工具的市場(chǎng)價(jià)格將下降，從而引起基

金凈值的降低。

3、信用風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時(shí)償付本金或利息時(shí)，將直接導(dǎo)

致基金財(cái)產(chǎn)的損失。同時(shí)當(dāng)基金持有的債券、票據(jù)或其發(fā)行人的信用等級(jí)下降時(shí)，

會(huì)因違約風(fēng)險(xiǎn)的加大而導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格的下降，從而導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失。

4、再投資風(fēng)險(xiǎn)

再投資獲得的收益有時(shí)又被稱做利息的利息，這一收益取決于再投資時(shí)的利率

水平和再投資的策略。因未來(lái)市場(chǎng)利率的變化而引起給定投資策略下再投資利率的

不確定性稱為再投資風(fēng)險(xiǎn)。

5、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

利率變化對(duì)短期收益率曲線上不同期限的利率影響程度是不一樣的，對(duì)不同信

用等級(jí)收益率曲線的影響程度也可能不一樣，如果判斷失誤便會(huì)喪失投資機(jī)會(huì)或帶

來(lái)投資損失。

6、政策風(fēng)險(xiǎn)

因貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家政策的變化對(duì)短期金融市場(chǎng)產(chǎn)生一定

的影響,導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

二、攤余成本法的估值風(fēng)險(xiǎn)

本基金采用攤余成本法進(jìn)行估值。由于債券價(jià)格的變動(dòng)，攤余成本法可能在一

定時(shí)期內(nèi)高估或低估基金資產(chǎn)的價(jià)值。

三、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

1、管理風(fēng)險(xiǎn)

本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭健⒐芾硎侄魏凸芾砑夹g(shù)等

因素，從而影響基金收益水平。

2、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素

造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致基金資產(chǎn)損失，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部

門欺詐、交易錯(cuò)誤等。

在開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者

差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)

險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理公司、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算

機(jī)構(gòu)等。

3、法律風(fēng)險(xiǎn)

基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律法規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。

4、道德風(fēng)險(xiǎn)

道德風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理公司及其人員故意違背行業(yè)公約、職業(yè)道德、公司管理

制度或個(gè)人承諾，而給基金管理公司帶來(lái)?yè)p失的可能性。

5、其他風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能

導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失。

金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理機(jī)構(gòu)違約、基金托管人違約等超出基金管理人

自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人的利益受損。

第十九部分基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

一、基金合同的終止

（一）出現(xiàn)下列情況之一的，基金合同終止

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求或基金合同規(guī)定的其他情況。

（二）基金合同終止時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)自終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)組織成立

基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。

自基金合同終止之日起，與基金有關(guān)的所有交易應(yīng)立即停止。

基金財(cái)產(chǎn)清算小組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算，在基金財(cái)產(chǎn)清算小組

接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼

續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。

二、基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）基金財(cái)產(chǎn)清算小組

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的

人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)后，負(fù)責(zé)基金財(cái)

產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事

活動(dòng)。

（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算程序

1、基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組制作清算報(bào)告；

5、會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；

6、律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書；

7、將基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；

8、公布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；

9、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

（三）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。

（四）基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)

產(chǎn)清算費(fèi)用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

1、清算小組成立后2日內(nèi)應(yīng)就清算小組的成立進(jìn)行公告；

2、清算小組作出的清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)

清算小組公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)

告提示性公告登載在指定報(bào)刊上；

3、清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定保存15年以上。

第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

1、基金份額持有人的權(quán)利

同一基金類別的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并對(duì)基金份額持有人大會(huì)審

議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為

依法提起訴訟；

（9）在不同的基金直銷或代銷機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；

（10）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

2、基金份額持有人的義務(wù)

（1）遵守基金合同；

（2）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和本合同所規(guī)定的費(fèi)用；

（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)

任；

（4）不從事任何有損基金及本基金其他基金當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（5）返還持有基金過(guò)程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金代

銷機(jī)構(gòu)處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（6）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；

（7）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利義務(wù)

1、基金管理人的權(quán)利

（1）依法申請(qǐng)并募集基金，辦理基金備案手續(xù)；

（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)及基金合同運(yùn)用并管理基金財(cái)

產(chǎn)；

（3）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，獲得基金管理費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)

及其他事先批準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)用；

（4）按照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，代表基金行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生

的權(quán)利；

（5）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反

了基金合同或國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，致使基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人利益產(chǎn)生重大損

失的，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，以及采取其他必要措施保護(hù)本基金及

基金合同當(dāng)事人的利益；

（6）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方

式，但基金合同規(guī)定應(yīng)由基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)的，從其規(guī)定；

（7）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)

購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、非交易過(guò)戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面

的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（8）依據(jù)基金合同規(guī)定銷售基金份額；

（9）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)申請(qǐng)和贖回申請(qǐng)；

（10）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制定基金收益分配方案；

（11）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；

（12）依據(jù)基金合同的規(guī)定提名新基金托管人；

（13）選擇、更換基金代銷機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢

查；如果基金管理人認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)的作為或不作為違反了法律法規(guī)、基金合同

或基金銷售和服務(wù)代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)采取必要措施以保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)的安全和

基金份額持有人的利益；

（14）自行擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或委托其他合法機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)

構(gòu)，辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定及其他有關(guān)規(guī)定對(duì)基金注冊(cè)登記

機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；

（15）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利及實(shí)施其他

法律行為；

（16）選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)

構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率；

（17）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金融資；

（18）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其他法律文

件所規(guī)定的其他權(quán)利。

2、基金管理人的義務(wù)

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金

財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管

理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分

配收益；

（7）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三

人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（8）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（9）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（10）編制基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度基金報(bào)告；

（11）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算本基金基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)

格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；

（12）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告

義務(wù)；

（13）按照規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益

和基金7日年化收益率；

（14）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金

法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

得向他人泄露；

（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或

配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)記錄、會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15

年以上；

（17）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其它法律行為；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配；

（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，

應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利

益向基金托管人追償；

（21）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中

國(guó)證監(jiān)會(huì)和所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)并通知基金托管人；

（22）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

（23）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；

（24）法律法規(guī)、監(jiān)管部門及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、基金托管人的權(quán)利

（1）依照基金合同約定獲得基金托管費(fèi)和其他法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)

的收入；

（2）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如認(rèn)為基金管理人違反了基金合

同及法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金份額持有

人的利益；

（3）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（4）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（5）法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其

他權(quán)利。

2、基金托管人的義務(wù)

（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格

的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；

（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三

人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；

（6）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（7）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

（8）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交

割事宜；

（9）保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定

外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

（10）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（11）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)，

說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金

管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇?
施；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基

金凈收益和基金7日年化收益率；

（14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖

回款項(xiàng)；

（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集

基金份額持有人大會(huì)；

（17）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（18）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因

其退任而免除；

（19）基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人

的利益向基金管理人追償；

（20）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（21）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告銀

行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并通知基金管理人；

（22）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人與本基金相應(yīng)的合法利益的活

動(dòng)；

（23）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；

（24）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權(quán)代表共同

組成。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

（一）召開事由

當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)。

1、終止基金合同；

2、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

3、變更基金類別；

4、變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

5、變更基金份額持有人大會(huì)程序；

6、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

7、提高銷售服務(wù)費(fèi)率；

8、更換基金管理人、基金托管人；

9、對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)；

10、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其它事項(xiàng)。

以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后變更，不需召開基金份額持有人

大會(huì)。

1、調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)；

2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率、

基金銷售服務(wù)費(fèi)率或收費(fèi)方式；

3、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改、變更；

4、對(duì)基金合同的變更不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

5、對(duì)基金合同的變更對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；

6、按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其它情形。

（二）召集人和召集方式

1、基金份額持有人大會(huì)的召集人（以下簡(jiǎn)稱“召集人”）負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)

間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。

2、除法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召

集。

3、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集，由基金托管人召集。

4、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提

出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面

告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召

開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。

5、代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收

到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代

表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召

開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有

人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到

書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表

和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。

6、代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額

10%以上（不含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)

當(dāng)至少提前30日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

7、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金

托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日在至少一種中國(guó)證監(jiān)

會(huì)指定媒介公告會(huì)議通知?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知將至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開時(shí)間、地點(diǎn)、會(huì)議形式；

（2）會(huì)議審議事項(xiàng)、議事程序、表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）代理投票授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于：代理人身份、代理權(quán)

限和代理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）基金份額持有人出席會(huì)議需準(zhǔn)備的文件和需履行的手續(xù)；

（6）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；

（7）采取通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面

表決方式，并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、

委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方

式；

（8）其他注意事項(xiàng)。

2、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書面

表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人

到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另

行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。

（四）基金份額持有人大會(huì)的召開方式

1、會(huì)議召開方式

（1）基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)；

（2）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過(guò)代理投票授權(quán)委托書委派其

代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；

（3）通訊方式開會(huì)指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決；

（4）會(huì)議的召開方式由召集人確定。但決定基金管理人更換、基金托管人更

換事宜的，必須以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式召開基金份額持有人大會(huì)。

2、基金份額持有人大會(huì)召開條件

（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

必須同時(shí)符合以下條件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方可舉行

1）基金份額持有人本人出席會(huì)議者持有基金份額的憑證及身份證明、受托出

席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證、委托人的代理投票授權(quán)委托書、代理

人身份證明符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；

2）對(duì)到會(huì)者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計(jì)顯示，有效的基金份額應(yīng)不少

于代表權(quán)益登記日基金總份額的50%（不含50%）；

如果未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并公告重新開會(huì)的時(shí)間

(至少應(yīng)在15個(gè)工作日后)和地點(diǎn)。但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)

益登記日不變。

（2）通訊方式開會(huì)

必須同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊會(huì)議方可舉行

1）召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示

性公告；

2）召集人在基金托管人授權(quán)代表（如基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)

代表）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計(jì)基金份額持有人的

書面表決意見(jiàn)；

3）基金份額持有人本人直接出具書面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書面意見(jiàn)的基

金份額持有人所代表的基金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上（不含

50%）；

4）上述第3）項(xiàng)中直接出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書

面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見(jiàn)的代理人出

具的委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定。

如表決截止日前(含當(dāng)日)未達(dá)到上述要求,則召集人可另行確定并公告重新表決

的時(shí)間(至少應(yīng)在15個(gè)工作日后)，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)

益登記日不變。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

（1）議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會(huì)

職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項(xiàng)。議事內(nèi)容僅限于基金合同第七部分“基金份額持有人大會(huì)”

第一條第一款“召開事由”中所指的關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)；

（2）基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決；

（3）基金管理人、基金托管人、持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上（不含

10%）的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由

基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交

臨時(shí)提案，召集人對(duì)于臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)最遲在大會(huì)召開日前30日公告；

（4）對(duì)于基金份額持有人提交的提案（包括臨時(shí)提案），大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照

以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核；

1）關(guān)聯(lián)性。對(duì)于涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合

同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的提案，大會(huì)召集人應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于

不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份

額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明；

2）程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問(wèn)題作出

決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變

更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照基

金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。

（5）持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上（不含10%）基金份額持有人提交

基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持

有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提

請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除

外。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注

意事項(xiàng)，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，在

公證機(jī)構(gòu)的監(jiān)督下形成大會(huì)決議。

基金管理人召集大會(huì)時(shí)，由基金管理人授權(quán)代表主持；基金托管人召集大會(huì)

時(shí)，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表

均未能出席或主持大會(huì)，或者代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有

人召集大會(huì)時(shí)，由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以

上（不含50%）多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；?
金管理人和基金托管人不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人

大會(huì)作出的決議的效力。

召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單

位名稱)、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓

名(或單位名稱)等事項(xiàng)。

（2）通訊方式開會(huì)

在通訊方式開會(huì)的情況下，由召集人在會(huì)議通知中提前30日公布提案，在

所通知的表決截止日期第2日統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下形成決

議?；鸸芾砣嘶蛲泄苋司懿慌纱肀O(jiān)督計(jì)票的，不影響計(jì)票效力。

（六）決議形成的條件、表決方式、程序

1、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議

（1）一般決議。一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人及代理人所持表決

權(quán)的50%（不含50%）以上通過(guò)方為有效；除下列第（2）項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決

議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其

規(guī)；

（2）特別決議。特別決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人及代理人所持表決

權(quán)的三分之二以上通過(guò)方為有效。涉及基金管理人更換、基金托管人更換、轉(zhuǎn)換基

金運(yùn)作方式、終止基金合同必須以特別決議的方式通過(guò)方為有效。

2、基金份額持有人所持每份基金份額享有一票表決權(quán)。與某一表決事項(xiàng)有利

害關(guān)系的基金份額持有人不得就該事項(xiàng)行使表決權(quán)；該基金份額持有人持有的基金

份額所代表的表決權(quán)份額不計(jì)入有效的表決權(quán)總額；但是，上述利害關(guān)系人所代表

的基金份額仍應(yīng)計(jì)算入出席基金份額持有人大會(huì)之基金份額持有人或代理人所代表

的基金份額總額；

3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決；

4、對(duì)于通訊開會(huì)方式的表決，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表

面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見(jiàn)即視為有效的表決；表決意見(jiàn)模煳

不清或相互矛盾的視為無(wú)效表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人所代

表的基金份額總數(shù)；

5、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開

審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

（1）如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持

有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中

選舉2名代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額

持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議

的基金份額持有人和代理人中選舉3名代表?yè)?dān)任監(jiān)票人；

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)

公布計(jì)票結(jié)果；

（3）如果大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行重新

清點(diǎn)；如果大會(huì)主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會(huì)議的基金份額持有人或者代理人

對(duì)大會(huì)主持人宣布的表決結(jié)果有異議，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，

大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。大會(huì)主持

人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果；

（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。

2、通訊方式

在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基

金托管人授權(quán)代表（若基金托管人擔(dān)任召集人，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督

下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蛲泄苋瞬慌纱?
監(jiān)督計(jì)票的，不影響計(jì)票效力。

（八）基金份額持有人大會(huì)決議報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案后的公告時(shí)間、方式

1、基金份額持有人大會(huì)通過(guò)的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日

起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自中國(guó)證監(jiān)

會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無(wú)異議意見(jiàn)之日起生效。

2、基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定

在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介刊登公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基

金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)關(guān)、公證員姓名等一同公

告。

3、基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人和基金托管

人均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份

額持有人大會(huì)的決定。

三、基金合同解除和終止的事由、程序

（一）出現(xiàn)下列情況之一的，基金合同終止

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求或基金合同規(guī)定的其他情況。

（二）基金合同終止時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)自終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)組織成立

基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。

自基金合同終止之日起，與基金有關(guān)的所有交易應(yīng)立即停止。

基金財(cái)產(chǎn)清算小組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算，在基金財(cái)產(chǎn)清算小組

接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼

續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算程序

1、基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組制作清算報(bào)告；

5、會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；

6、律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書；

7、將基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；

8、公布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；

9、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

（四）基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)

產(chǎn)清算費(fèi)用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

1、清算小組成立后2日內(nèi)應(yīng)就清算小組的成立進(jìn)行公告；

2、清算小組作出的清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)

清算小組公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)

告提示性公告登載在指定報(bào)刊上；

3、清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告。

四、爭(zhēng)議解決方式

對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本合同有關(guān)的爭(zhēng)議，本合同當(dāng)

事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交

中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)

為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。

爭(zhēng)議處理期間，合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行

基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本合同受中國(guó)法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

本基金的基金合同存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登

記機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購(gòu)買

復(fù)印件，但應(yīng)以正本為準(zhǔn)。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路360號(hào)8層（名義樓層9層）

法定代表人：陳廣益

成立時(shí)間：2002年8月23日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基字[2002]44號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：叁億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

（二）基金托管人

名稱：華夏銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街22號(hào)

法定代表人：楊書劍

電話：010-85238667

傳真：010-85238680

聯(lián)系人：鄭鵬

成立時(shí)間：1992年10月14日

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：15387223983元人民幣

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行[銀復(fù)（1992）391號(hào)]

基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]25號(hào)

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦

理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政

府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供

信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)

代理業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)的其他業(yè)

務(wù)。

二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

(一)基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為的監(jiān)督

1、基金托管人對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序

（1）監(jiān)督的內(nèi)容

根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，本基金應(yīng)當(dāng)投資于

貨幣市場(chǎng)金融工具，基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人就基金的投資范圍、投資對(duì)象的合

法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（2）監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)

本基金的投資范圍

1）現(xiàn)金；

2）通知存款；

3）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；

4）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；

5）期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)；

6）期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；

7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

對(duì)于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他品種，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金不得投資于以下金融工具：

1）股票；

2）可轉(zhuǎn)換債券；

3）剩余期限超過(guò)397天的債券；

4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；

5）低于以下信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的短期融資券：

①國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A－1級(jí)或相當(dāng)于A－1級(jí)的短期信用級(jí)別；

②根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信用評(píng)

級(jí)和跟蹤信用評(píng)級(jí)具備下列條件之一：

A國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；

B國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別。

同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)為準(zhǔn)。

本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在

評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持。

6）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券；

7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具；

8）如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金不受上述規(guī)定的限

制。

（3）監(jiān)督的程序

基金托管人根據(jù)（2）所述的監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金管理人的投資對(duì)象和投資范圍進(jìn)

行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資范圍及投資對(duì)象不符合監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)的，基金托管人

應(yīng)向基金管理人出具提示函通知其限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確

認(rèn)并對(duì)基金托管人發(fā)出回函給予合理解釋。基金托管人在限期內(nèi)有權(quán)對(duì)通知事項(xiàng)隨

時(shí)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能

在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，基金托管人可以拒絕執(zhí)行

相關(guān)結(jié)算事宜，通知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；基金管理人應(yīng)取消相關(guān)投

資交易，但基金托管人應(yīng)以書面方式說(shuō)明拒絕結(jié)算的理由。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違法違規(guī)的，應(yīng)

書面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書面形式向基金托管人說(shuō)明理由。同時(shí)，基

金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

2、基金托管人對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序

（1）監(jiān)督的內(nèi)容

基金托管人對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容包括但不限于：基金合同約定的

基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、基金投資比例符合

《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定的時(shí)間要求、投資比例調(diào)整期限

等。

（2）監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)

本基金投資組合遵循如下投資限制：

1）投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計(jì)不得超過(guò)

基金資產(chǎn)凈值的10%；

2）貨幣市場(chǎng)基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資

基金代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；

3）貨幣市場(chǎng)基金投資于定期存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%；

4）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的百分之三十；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金

資產(chǎn)凈值的百分之五；

5)在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

40%；

6)除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基

金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

20%的，基金管理人應(yīng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；

7)本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日都不得超過(guò)180天；

8)本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并

遵守以下要求：

①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基

金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資

組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他

金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基

金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資

組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他

金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

9)本基金持有的剩余期限不超過(guò)397天但剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券

的攤余成本總計(jì)不得超過(guò)當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；

10)買斷式回購(gòu)融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過(guò)397天；

11)本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超

過(guò)該證券的10%；

12)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商

業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度

末凈資產(chǎn)的10%；

13)本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈

值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存

款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他

品種；

14)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開

展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持

一致；

15)本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

除上述6）、8）、9）、14）、15）項(xiàng)外，因基金份額持有人贖回、基金規(guī)模變

動(dòng)、市場(chǎng)波動(dòng)、發(fā)債公司合并等基金管理人之外的因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)

定的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，法律法規(guī)另有規(guī)

定的除外；

本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)

當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作

為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。

16)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，本基金不受上述限制。

（3）監(jiān)督的程序

基金托管人對(duì)基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限

制、融資限制、基金投資比例等按照（2）所述監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)督。如發(fā)現(xiàn)基金的

投融資比例不符合有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)向基金管理人出具提示函，基金管理人

應(yīng)給予合理解釋，并應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，基金托管人對(duì)管理人的調(diào)整情況進(jìn)

行核查。對(duì)于未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的，基金托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，且不必告

知基金管理人。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)規(guī)定不符的，有權(quán)拒絕執(zhí)

行相關(guān)結(jié)算事宜，通知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；基金管理人應(yīng)取消相關(guān)

投資交易，但基金托管人應(yīng)以書面方式說(shuō)明拒絕結(jié)算的理由。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)規(guī)

定不符的，應(yīng)書面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書面形式向基金托管人說(shuō)明理

由。同時(shí)，基金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

3、基金托管人對(duì)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序

（1）監(jiān)督的內(nèi)容

基金財(cái)產(chǎn)是否被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同禁止的投資或活

動(dòng)。

（2）監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)

本基金禁止以下投資行為：

1）承銷證券；

2）用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3）從事可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

4）買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；

5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的

股票或債券；

6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基

金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；

7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

8）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券或進(jìn)行證券回購(gòu)；

9）與基金管理人的股東進(jìn)行交易，通過(guò)交易上的安排人為降低投資組合的平

均剩余期限的真實(shí)天數(shù)；

10）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。

（3）監(jiān)督的程序

基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)是否被用于《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同禁止

的投資或活動(dòng)按前述監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金財(cái)產(chǎn)被用于《基金

法》及相關(guān)法律法規(guī)禁止的投資或活動(dòng)的，應(yīng)拒絕辦理清算、交割事宜，由基金管

理人取消相關(guān)投資交易，但基金托管人應(yīng)以書面方式說(shuō)明拒絕辦理清算、交割的理

由。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資與前述標(biāo)準(zhǔn)不符的，

應(yīng)書面通知基金管理人，基金管理人應(yīng)以書面形式向基金托管人說(shuō)明理由。同時(shí)，

基金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，在本基金募集期結(jié)束后5

個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互以書面方式提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系

的股東或者與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單，以上名單發(fā)生變化的，應(yīng)在

5個(gè)工作日內(nèi)予以更新并書面通知對(duì)方。

4、基金托管人對(duì)基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程

序

（1）監(jiān)督的內(nèi)容

為控制基金參與銀行間債券市場(chǎng)的信用風(fēng)險(xiǎn)，由基金托管人根據(jù)《基金法》及

相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)

督。

（2）監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)

1）交易對(duì)手的資信控制

基金管理人應(yīng)采取措施或建立相應(yīng)制度確定交易對(duì)手的資信狀況，在本基金募

集期結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人以書面形式向基金托管人提供可信的交易對(duì)

手名單。以上名單發(fā)生變化的，基金管理人應(yīng)提前5個(gè)工作日以書面形式通知基金

托管人。

基金托管人有證據(jù)表明管理人提供的可信交易對(duì)手名單中有不可信對(duì)手的，可

以向基金管理人建議從可信對(duì)手名單中剔除。

2）交易方式的控制

基金管理人對(duì)于銀行間買入交易應(yīng)盡量采取見(jiàn)券付款方式，對(duì)于銀行間賣出交

易應(yīng)盡量采取見(jiàn)款付券方式。

（3）監(jiān)督的程序

基金托管人根據(jù)基金管理人提供的可信交易對(duì)手名單和銀行間成交通知單按規(guī)

定進(jìn)行相關(guān)結(jié)算。如發(fā)現(xiàn)基金管理人的交易對(duì)手超出可信交易對(duì)手名單的，基金托

管人可以拒絕執(zhí)行，并告知基金管理人。

5、基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序

（1）監(jiān)督的內(nèi)容

基金管理人選擇的存款銀行是否具備《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款有關(guān)問(wèn)

題的通知》規(guī)定的條件。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（2）監(jiān)督的標(biāo)準(zhǔn)

本基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷業(yè)

務(wù)資格或合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。

（3）監(jiān)督的程序

本基金投資銀行存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總體合作協(xié)

議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。

本基金投資銀行存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確存款的類

型、期限、利率、計(jì)息方式、金額、賬號(hào)、對(duì)賬方式、支取方式、賬戶管理等細(xì)

則。為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保貨幣市場(chǎng)基

金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。

基金管理人應(yīng)與基金托管人就本基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議，明確雙方在

相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到

期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職

責(zé)，以確保基金資產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金托管人應(yīng)嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等

有關(guān)文件。

本基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約

定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并在本基金募集期結(jié)束后5個(gè)工作日

內(nèi)，基金管理人以書面形式向基金托管人提供。以上名單發(fā)生變化的，基金管理人

應(yīng)提前5個(gè)工作日以書面形式通知基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行

存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資組合

平均剩余期限及其計(jì)算、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和

基金7日年化收益率的計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益

分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核

查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反《基金法》

及相關(guān)法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)的處理方式和程序

1、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)

定或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)

會(huì)報(bào)告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律法

規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告

中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違反《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)、基金合

同、托管協(xié)議的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣?
收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)、確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基

金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正，并予協(xié)助配合?；?
金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中

國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人利益

的，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正。

3、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)

督和核查，包括但不限于在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋

或舉證，對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)控報(bào)告的，基

金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

4、基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議的規(guī)定行使核查

權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效核查，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托

管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

(一)根據(jù)《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，基金管理人對(duì)

基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人及時(shí)執(zhí)

行基金管理人合法合規(guī)的投資指令、安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶

/證券賬戶和債券托管賬戶、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基

金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率、保存基金

托管業(yè)務(wù)記錄/賬冊(cè)和其他相關(guān)資料、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信

息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為進(jìn)行核查。

（二）基金管理人定期對(duì)基金托管人保管的該管理人所管理的基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行核

查?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料

以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正。

（三)基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬

管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反

《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金

托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以書面形式答

復(fù)基金管理人并改正。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促

基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，

基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通

知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議的規(guī)定行使核查權(quán)，或

采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效核查，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提

出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有資產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)?；鹜泄苋藨?yīng)遵守法律法規(guī)的規(guī)定和基

金合同、托管協(xié)議的約定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)?；鹜泄?
人保證恪盡職守，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金

財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管賬

戶。

4、基金托管人對(duì)托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人的其他財(cái)產(chǎn)及其他基金的財(cái)產(chǎn)

實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

5、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y、基金申（認(rèn)）購(gòu)產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)

責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金托

管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成

損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。

（二）募集資金的驗(yàn)證

募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金全額劃入銷售機(jī)

構(gòu)在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處開立的備付金賬戶中，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)再將認(rèn)購(gòu)資金劃入為本基

金開立的認(rèn)購(gòu)專戶中。

基金募集期滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符

合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資

格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名

以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將屬于本基金

資產(chǎn)的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行賬戶中，基金托管人在收到

資金當(dāng)日出具基金資產(chǎn)接收?qǐng)?bào)告，并開始履行托管人基金財(cái)產(chǎn)保管職責(zé)。

（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理

1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金銀行存款賬戶的開設(shè)和管理，基金管理人應(yīng)配合

基金托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關(guān)資料。

2、基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)本基金銀行存款賬戶，保管

基金的銀行存款。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金

額、支付基金收益、收取申購(gòu)款，均需通過(guò)本基金銀行存款賬戶進(jìn)行。

3、本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
金托管人和基金管理人不得假借基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基

金的任何銀行賬戶進(jìn)行基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

4、本基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《人民幣銀

行賬戶結(jié)算管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)利率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)

于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及中國(guó)人民銀行的其他有關(guān)規(guī)

定。

（四）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司開立證券賬戶?；鹱C券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)

責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和

基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基

金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資

品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比

照并遵守上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定。

2、基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)

算備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交

易所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。最低結(jié)算備付金、結(jié)算互?；稹?quán)證

保證金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行

間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易。

2、基金托管人負(fù)責(zé)以本基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀

行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行債券交割和資金的清算。在上述手續(xù)

辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行報(bào)備。

3、基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)

主協(xié)議等相關(guān)協(xié)議。

（六）定期存款投資賬戶的開立和管理

本基金投資于銀行定期存款時(shí)，由基金托管人負(fù)責(zé)辦理具體開戶手續(xù)。

開設(shè)的銀行定期存款賬戶，其戶名為“萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金”，賬戶預(yù)留

印鑒為萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金印章和基金托管人資產(chǎn)托管部門負(fù)責(zé)人名章。預(yù)

留印鑒由基金托管人負(fù)責(zé)保管。

基金定期存款賬戶的管理和使用，應(yīng)當(dāng)符合基金管理人、基金托管人與存款銀

行根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款有關(guān)問(wèn)題的通知》及相關(guān)規(guī)

定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂的書面協(xié)議。

（七）基金實(shí)物證券、銀行存款定期存單等有價(jià)憑證的保管

實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫(kù)，應(yīng)與非本基金的其他實(shí)物證

券分開保管；也可存入登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)

物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。由基金管理人移

交基金托管人保管的實(shí)物證券，基金管理人對(duì)其合法性和真實(shí)性負(fù)責(zé)?；鹜泄苋?
對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)責(zé)任。

銀行存款定期存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)保管。

（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管

人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金

管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證持有二份以上的正本，以便基

金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，如上述合同只有一份正本先由

基金管理人取得，則基金管理人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人處。合同的保管期限

按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

五、基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金凈收益、基金7日年化收益率的計(jì)算與復(fù)核

1、計(jì)算

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。每萬(wàn)份基金凈收益是

指每萬(wàn)份基金份額的日收益?；?日年化收益率是指以最近7日（含節(jié)假日）收益

所折算的年資產(chǎn)收益率。

某類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益=當(dāng)日該類基金份額凈收益/當(dāng)日該類基金份

額總額×10000

按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的某類基金份額的7日年化收益率＝

；

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)某類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收

益。

2、復(fù)核的時(shí)間和程序

（1）基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合

同》、《暫行規(guī)定》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基

金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收

益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核。

（2）基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類

基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收益率，并將估值結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章

以書面形式報(bào)送基金托管人，基金托管人按照基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間與程

序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人復(fù)核無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人，由基金管理

人對(duì)各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、基金7日年化收益率予以公布。

六、基金管理人和基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算方法不一致的處理

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。如基金管理人和

基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和基金7日年化收

益率的計(jì)算結(jié)果有差異，且雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，

則基金管理人有權(quán)按照其對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公告，并應(yīng)在對(duì)外公

告時(shí)說(shuō)明基金托管人的復(fù)核情況，基金托管人有權(quán)將該等情況報(bào)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備

案。由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由責(zé)任方賠償；差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)可

能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接

當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)任何第三方負(fù)責(zé)。

七、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管

本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)登記、編制和保管基金份額持有人名冊(cè)，并對(duì)持有人

名冊(cè)的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，并按國(guó)家法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求執(zhí)行

對(duì)基金份額持有人名冊(cè)的保管。

基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊(cè)，包括基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)、基金份

額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)、每半年最后一個(gè)交易日的基金份額持

有人名冊(cè)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自上述日期之日起10個(gè)工作日內(nèi)，以書面（包括但不限于電子

傳輸數(shù)據(jù)文件、電子光盤文件、紙文件）形式將上述日期的基金份額持有人名冊(cè)送

達(dá)基金托管人保存。

基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，基金

托管人不得將基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保

密義務(wù)?；鹜泄苋藷o(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)而給基金份額持有人帶來(lái)?yè)p

失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

基金份額持有人名冊(cè)保管期限不得低于15年。

八、爭(zhēng)議解決方式

對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本合同有關(guān)的爭(zhēng)議，本合同當(dāng)

事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交

中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)

為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。

爭(zhēng)議處理期間，合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行

基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本合同受中國(guó)法律管轄。

九、托管協(xié)議的修改與終止

（一）基金托管協(xié)議的變更

本協(xié)議相關(guān)各方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，

其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核

準(zhǔn)。

（二）基金托管協(xié)議的終止

1、基金合同終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他

事由造成其他基金托管人接管基金財(cái)產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他

事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)。

4、發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事

項(xiàng)。

第二十二部分基金份額持有人的服務(wù)

對(duì)本基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人和非直銷銷售機(jī)構(gòu)提供。

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基金

份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，適時(shí)增加或變更調(diào)整服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如

下：

一、基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)

登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊(cè)上列明的所有基金份額持有人的基金投資記

錄。

基金管理人直銷中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷柜臺(tái)進(jìn)行交易（不包含通過(guò)電子

直銷系統(tǒng)進(jìn)行交易）的基金份額持有人的要求提供賬戶及交易確認(rèn)單。

非直銷銷售機(jī)構(gòu)投資交易確認(rèn)服務(wù)請(qǐng)參照各銷售機(jī)構(gòu)實(shí)際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。

二、基金份額持有人投資交易記錄查詢服務(wù)

基金份額持有人可通過(guò)基金管理人和非直銷銷售機(jī)構(gòu)查詢歷史投資交易記錄。

基金管理人的查詢路徑為：網(wǎng)站（https://www.wjasset.com）

非直銷銷售機(jī)構(gòu)的查詢路徑和規(guī)則請(qǐng)參照各銷售機(jī)構(gòu)實(shí)際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。

三、基金份額持有人對(duì)賬單服務(wù)

1、基金份額持有人可登錄基金管理人網(wǎng)站(https://www.wjasset.com)查閱對(duì)賬

單。

2、基金管理人至少每年度向通過(guò)萬(wàn)家基金直銷中心持有本公司基金份額的持

有人提供基金保有情況信息?；鸱蓊~持有人也可以向基金管理人定制對(duì)賬單?；?
金管理人已全面開通了電子賬單服務(wù)，向訂制客戶免費(fèi)發(fā)送。

具體查閱及定制賬單的方法可參見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站或撥打客戶服務(wù)電話咨詢。

四、資訊服務(wù)

1、客戶服務(wù)及聯(lián)絡(luò)方式

基金份額持有人可聯(lián)系客戶服務(wù)中心了解基金產(chǎn)品、服務(wù)等信息，或反饋投資

過(guò)程中需要投訴與建議的情況。

（1）客戶服務(wù)電話：400-888-0800（免長(zhǎng)途話費(fèi)），人工電話服務(wù)時(shí)間為周一

至周五8：40-17：00（節(jié)假日除外）

（2）客戶服務(wù)電子郵箱：Callcenter@wjasset.com

（3）在線服務(wù)：基金份額持有人可通過(guò)基金管理人網(wǎng)站

（https://www.wjasset.com）獲得在線服務(wù)，人工在線服務(wù)時(shí)間為周一至周五上午

8：40-11：30，下午13：00-17：00（節(jié)假日除外）。

2、基金管理人網(wǎng)站

基金管理人網(wǎng)站為基金份額持有人提供了賬戶信息查詢、基金產(chǎn)品查詢、服務(wù)

定制等欄目，力爭(zhēng)為基金份額持有人提供全方位的專業(yè)服務(wù)。

基金管理人網(wǎng)站：https://www.wjasset.com

基金份額持有人可以訪問(wèn)基金管理人的網(wǎng)站查閱和下載招募說(shuō)明書。本招募說(shuō)

明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)聯(lián)系客戶服務(wù)中心詳細(xì)咨詢。請(qǐng)確保

投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解基金法律文件。

第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)

序號(hào)  公告事項(xiàng)  披露日期  

1  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2025年08月06日  

2  關(guān)于調(diào)整萬(wàn)家基金管理有限公司旗下部分基金在中泰證券定投起點(diǎn)的公告  2025年08月04日  

3  萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金2025年第2季度報(bào)告  2025年07月18日  

4  萬(wàn)家基金管理有限公司旗下基金季度報(bào)告提示性公告  2025年07月18日  

5  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在中信銀行開通申購(gòu)、定投業(yè)務(wù)的公告  2025年07月10日  

6  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、電話交易、在線客服、客戶服務(wù)、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2025年06月18日  

7  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于旗下貨幣市場(chǎng)基金對(duì)非個(gè)人投資者申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)上限進(jìn)行調(diào)整的公告  2025年05月21日  

8  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于增加開源證券為旗下部分基金銷售機(jī)構(gòu)并開通定投及參與費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告  2025年05月14日  

9  關(guān)于萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金2025年五一假期前暫停申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告  2025年04月25日  

10  萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金2025年第1季度報(bào)告  2025年04月21日  

11  萬(wàn)家基金管理有限公司旗下基金季度報(bào)告提示性公告  2025年04月21日  

12  萬(wàn)家基金管理有限公司旗下基金年度報(bào)告提示性公告  2025年03月29日  

13  萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金2024年年度報(bào)告  2025年03月29日  

14  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2025年03月25日  

15  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金暫停郵儲(chǔ)銀行申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額）業(yè)務(wù)的公告  2025年02月28日  

16  關(guān)于萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金恢復(fù)大額申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）的公告  2025年02月25日  

17  關(guān)于萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金2025年春節(jié)假期前暫停申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告  2025年01月22日  

18  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金暫停中正達(dá)廣基金申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額）業(yè)務(wù)的公告  2025年01月22日  

19  萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金2024年第4季度報(bào)告  2025年01月21日  

20  萬(wàn)家基金管理有限公司旗下基金季度報(bào)告提示性公告  2025年01月21日  

21  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2025年01月15日  



22  關(guān)于萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金暫停大額申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)）的公告  2025年01月14日  

23  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、電話交易、在線客服、客戶服務(wù)、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2024年12月26日  

24  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2024年12月24日  

25  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整旗下部分基金在招商銀行股份有限公司定投起點(diǎn)的公告  2024年12月20日  

26  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2024年12月18日  

27  關(guān)于萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金取消自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)及降低B類份額申購(gòu)起點(diǎn)和最低持有份額的公告  2024年12月06日  

28  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金暫停建設(shè)銀行申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告  2024年12月06日  

29  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2024年11月19日  

30  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金暫停東方財(cái)富證券股份有限公司（含轉(zhuǎn)換 轉(zhuǎn)入、定期定額）業(yè)務(wù)的公告  2024年11月18日  

31  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2024年11月12日  

32  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、電話交易、在線客服、客戶服務(wù)、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2024年10月31日  

33  萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金2024年第3季度報(bào)告  2024年10月24日  

34  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2024年10月23日  

35  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告  2024年10月08日  

36  萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書（2024年第2號(hào)）  2024年09月27日  

37  萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）  2024年09月27日  

38  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于旗下公開募集證券投資基金更新招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品資料概要的提示性公告  2024年09月27日  

39  關(guān)于萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金2024年國(guó)慶假期前暫停申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告  2024年09月25日  

40  萬(wàn)家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增中正達(dá)廣基金為銷售機(jī)構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務(wù)的公告  2024年09月19日  

41  關(guān)于萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金2024年中秋假期前暫停申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告  2024年09月11日  



第二十四部分招募說(shuō)明書的存放及查閱方式

本招募說(shuō)明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)

構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購(gòu)買復(fù)印

件，但應(yīng)以正本為準(zhǔn)。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

第二十五部分備查文件

一、備查文件目錄

1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予本基金注冊(cè)的文件

2、《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》

3、《萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》

4、法律意見(jiàn)書

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

二、存放地點(diǎn)

備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。

三、查閱方式

投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱備查文件。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取

得備查文件的復(fù)制件或復(fù)印件。

萬(wàn)家基金管理有限公司

2026年5月29日


              
                
               萬(wàn)家貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書（2026年第1號(hào)）.pdf
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