財通財通寶貨幣市場基金更新招募說明書（2026年05月16日公告）
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              財通財通寶貨幣市場基金

更新招募說明書

（2026年05月16日公告）

基金管理人：財通基金管理有限公司

基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

重要提示

本基金經(jīng)2016年6月3日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2016]1213

號文準予注冊募集。本基金基金合同于2016年7月27日正式生效。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書

經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對

本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風

險。

本基金投資于貨幣市場，每萬份基金已實現(xiàn)收益會因為貨幣市場波動等

因素產(chǎn)生波動。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在

銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收

益。

投資者在投資本基金前，需全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品

特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對認(申)購基金的意

愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。投資者根據(jù)所持有份額享受基金

的收益，但同時也需承擔相應的投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括：

市場風險、信用風險、管理風險、估值風險、流動性風險、本基金的特定風

險和其他風險等。本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種，

其預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資

決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。

基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)

績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、

謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證

最低收益。

本基金本次更新招募說明書系基金經(jīng)理變更，同時更新基金管理人主要

人員情況，更新截止日為2026年5月15日。本招募說明書其他所載內(nèi)容截止

日為2025年5月31日，有關(guān)財務數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日。本招募說明書

所載的財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。

目錄

一、緒言......................................................4

二、釋義......................................................5

三、基金管理人.................................................10

四、基金托管人.................................................23

五、相關(guān)服務機構(gòu)...............................................27

六、基金的募集.................................................29

七、基金合同的生效.............................................30

八、基金份額的申購與贖回.......................................31

九、基金的投資.................................................43

十、基金的業(yè)績.................................................57

十一、基金的財產(chǎn)...............................................62

十二、基金資產(chǎn)估值.............................................63

十三、基金的收益與分配.........................................68

十四、基金費用與稅收...........................................70

十五、基金的會計與審計.........................................73

十六、基金的信息披露...........................................74

十七、風險揭示.................................................82

十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................85

十九、基金合同的內(nèi)容摘要.......................................87

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................105

二十一、對基金份額持有人的服務................................120

二十二、其他應披露事項........................................123

二十三、招募說明書的存放及查閱方式............................126

二十四、備查文件..............................................127

一、緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基

金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、

《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券

投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基

金監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《管理辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基

金流動性風險管理規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)和《財通財通寶貨幣市場基金基金

合同》（以下簡稱“《基金合同》”）編寫。

本招募說明書闡述了財通財通寶貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、

費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應

仔細閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重

大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金根據(jù)本招募

說明書所載明的資料申請募集?；鸸芾砣藳]有委托或授權(quán)任何其他人提供

未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。

《基金合同》是約定基金當事人之間權(quán)利、義務的法律文件。本基金投資者

自依《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》

的當事人，其持有本基金份額的行為本身即表明其對本基金《基金合同》的

承認和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承

擔義務。基金投資者欲了解本基金份額持有人的權(quán)利和義務，應詳細查閱《基

金合同》。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指財通財通寶貨幣市場基金

2、基金管理人：指財通基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

4、基金合同：指《財通財通寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同

的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財通財通

寶貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書：指《財通財通寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《財通財通寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概

要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《財通財通寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公

告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性

文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決

議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務

委員會第五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會

常務委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施的《中華人民共

和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1

日實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9

月1日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其

不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日

實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的

修訂

14、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)

會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公開募集開放式證券投

資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總

局

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承

擔義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自

然人

19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國

境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法

人、社會團體或其他組織

20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國

境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者

21、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法

律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的

投資人

23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金

份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務。

24、銷售機構(gòu)：指財通基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金

銷售服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)

25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容

包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、

清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易

過戶等

26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為財通基金管

理有限公司或接受財通基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理

人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷

售機構(gòu)買賣基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的

條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會

書面確認的日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基

金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，

最長不得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申

請的開放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務規(guī)則》：指《財通基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，

是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基

金管理人和投資人共同遵守

39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)

定申請購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)

定申請購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明

書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效

公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)

換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變

更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每

期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指

定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額

總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

46、元：指人民幣元

47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利

息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

48、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利

率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日

計提損益

49、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的

日已實現(xiàn)收益

50、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收

益率

51、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，

該筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用

52、基金份額分類：本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、B類基

金份額和C類基金份額。三類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的

銷售服務費并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率

53、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類

別

54、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類

別

55、C類基金份額：指按照0.15%年費率計提銷售服務費的基金份額類

別

56、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金

應收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和

57、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

58、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

59、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資

產(chǎn)凈值和每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率的過程

60、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會規(guī)定的用以進行信息披露的全國性報刊及

規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金

電子披露網(wǎng)站）等媒介

61、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客

觀事件

62、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因

無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上

的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)

支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等，但中國證監(jiān)會

認可的特殊情形或另有規(guī)定的除外。

三、基金管理人

（一）基金管理人概況

本基金管理人為財通基金管理有限公司，基本信息如下：

名稱：財通基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓

設(shè)立日期：2011年6月21日

法定代表人：吳林惠

組織形式：有限責任公司

注冊資本：人民幣貳億元

聯(lián)系人：何亞玲

聯(lián)系電話：021-2053 7888

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股 東  出資額 （萬元人民幣）  出資比例 （%）  

財通證券股份有限公司  8,000  40  

杭州市實業(yè)投資集團有限公司  6,000  30  

浙江亨通控股股份有限公司  6,000  30  

合 計  20,000  100  



（二）主要人員情況

1、董事會成員：

吳林惠先生，董事長，會計學本科，經(jīng)濟師。歷任財通證券有限責任公

司經(jīng)紀業(yè)務總部副總經(jīng)理兼機構(gòu)運營部副總經(jīng)理（主持工作）、經(jīng)紀業(yè)務總

部副總經(jīng)理兼機構(gòu)運營部總經(jīng)理，財通證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務總部副總

經(jīng)理兼機構(gòu)運營部總經(jīng)理、運營總監(jiān)兼機構(gòu)管理部總經(jīng)理、運營總監(jiān)兼運營

中心總經(jīng)理?，F(xiàn)任財通證券股份有限公司運營總監(jiān)，財通基金管理有限公司

黨委書記、董事長。

朱穎女士，獨立董事，會計學碩士，正高級會計師、中國注冊會計師協(xié)

會資深會員、財政部會計領(lǐng)軍人才。歷任立信會計師事務所審計業(yè)務部門經(jīng)

理、合伙人。現(xiàn)任立信會計師事務所高級合伙人，上海立信會計金融學院兼

職教授及碩士生導師，東華大學碩士生校外導師，上海財經(jīng)大學碩士生校外

導師，上海師范大學碩士生校外導師，上海對外經(jīng)貿(mào)大學碩士生校外導師，

上海破產(chǎn)管理人協(xié)會副會長，上海市法學會理事，上海金仕達軟件科技股份

有限公司獨立董事，財通基金管理有限公司獨立董事。

張靜女士，獨立董事，法學本科。歷任中國石化鎮(zhèn)海煉油化工股份有限

公司董事會秘書室（證券事務部、法律事務部）干事，北京國楓凱文（上海）

律師事務所律師、授薪合伙人?，F(xiàn)任北京市中倫（上海）律師事務所合伙人，

財通基金管理有限公司獨立董事。

李昊先生，獨立董事，法學博士。歷任中國社會科學院法學研究所博士

后，北京航空航天大學法學院講師、副教授、院長助理，人文與社會科學高

等研究院副教授、副院長?，F(xiàn)任中南財經(jīng)政法大學法學院教授，北京市偉博

律師事務所兼職律師，德國奧格斯堡大學法學院高級客座研究員，國家檢察

官學院兼職教授，中國法學會網(wǎng)絡與信息法學研究會理事，中國法學會民法

學研究會理事，北京市物權(quán)法學研究會副會長，北京法律談判研究會常務理

事，北京市金融服務法學研究會理事，北京中周法律應用研究院副理事長兼

秘書長，湖北省法學會民法學研究會常務理事，湖北省法學會婚姻家庭法學

研究會副會長，上海市高級人民法院特聘教授，北京仲裁委員會/北京國際

仲裁院仲裁員，蘇州仲裁委員會仲裁員，財通基金管理有限公司獨立董事。

徐春庭先生，董事，工學本科，會計師。歷任武警紹興市支隊司令部見

習參謀、副連職參謀；武警浙江省總隊后勤部財務處副連職助理員、助理會

計師、會計師；浙江財政證券公司稽核部職員、經(jīng)理助理，富陽營業(yè)部副總

經(jīng)理；財通證券經(jīng)紀有限責任公司富陽市心北路證券營業(yè)部副總經(jīng)理（主持

工作），稽核部副經(jīng)理，計劃財務部副經(jīng)理、副總經(jīng)理；財通證券有限責任

公司計劃財務部副總經(jīng)理，清算存管中心（籌）負責人（主持工作），清算

存管中心副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理；財通證券股份有限公司金融衍生

品部（籌）主要負責人，金融衍生品部總經(jīng)理，清算存管中心總經(jīng)理?，F(xiàn)任

財通基金管理有限公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。

顧志斌先生，董事，工商管理碩士，注冊會計師、高級會計師、高級審

計師、浙江省高端會計人才。歷任浙江中喜會計師事務所審計員，大華會計

師事務所浙江分所高級項目經(jīng)理，杭州市實業(yè)投資集團有限公司外派財務總

監(jiān)、財務管理部（財務總監(jiān)管理辦公室）副部長（副主任），杭實股權(quán)投資

基金管理（杭州）有限公司黨支部書記、董事長。現(xiàn)任杭州市實業(yè)投資集團

有限公司審計監(jiān)督部（風控法務部）部長，杭州市內(nèi)部審計學會常務理事，

浙江省總會計師協(xié)會建設(shè)工作委員會副主任，財通基金管理有限公司董事。

謝全鋒先生，董事，經(jīng)濟學學士。歷任中國人壽保險股份有限公司吳江

支公司客戶經(jīng)理，蘇州亨通融資擔保有限公司業(yè)務經(jīng)理，江蘇亨通金控投資

有限公司風險管理部負責人?，F(xiàn)任江蘇亨通投資控股有限公司投后管理部負

責人，廣州慧業(yè)投資有限公司監(jiān)事，蘇州瀚全科技有限公司監(jiān)事，財通基金

管理有限公司董事。

傅子龍先生，職工董事，法學碩士，經(jīng)濟師、政工師。歷任國核自儀系

統(tǒng)工程有限公司黨群工作部黨群管理崗、工會委員、團委副書記，國核商業(yè)

保理股份有限公司人力資源與黨群工作部黨建經(jīng)理、工會委員。現(xiàn)任財通基

金管理有限公司職工董事、綜合辦公室（黨群工作部）副主任。

2、經(jīng)營管理層人員：

徐春庭先生，董事，總經(jīng)理（簡歷同上）。

汪海先生，新加坡管理大學財富管理學碩士。歷任中國建設(shè)銀行上海分

行徐匯支行計劃財務部科員、經(jīng)理助理，個人金融部客戶經(jīng)理、經(jīng)理；中國

建設(shè)銀行上海分行財富管理與私人銀行部產(chǎn)品經(jīng)理，個人金融部副總經(jīng)理。

2015年6月加入財通基金管理有限公司，曾任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司

黨委委員、副總經(jīng)理。

吳明建先生，浙江財經(jīng)學院會計學碩士。歷任財通證券股份有限公司計

劃財務部資金管理部副經(jīng)理、經(jīng)理。2019年12月加入財通基金管理有限公

司，現(xiàn)任公司黨委副書記、副總經(jīng)理、財務負責人，上海財通資產(chǎn)管理有限

公司董事長。

金梓才先生，上海交通大學微電子學與固體電子學碩士。歷任華泰資產(chǎn)

管理有限公司投資經(jīng)理助理，信誠基金管理有限公司TMT行業(yè)高級研究員。

2014年8月加入財通基金管理有限公司，曾任基金投資部基金經(jīng)理、副總

監(jiān)、副總監(jiān)（主持工作）、總監(jiān)，公司總經(jīng)理助理；現(xiàn)任公司黨委委員、副

總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。

劉江女士，英國密德薩斯大學金融管理碩士。歷任交通銀行武漢分行人

事教育處辦事員，友邦華泰基金管理有限公司客戶服務部、電子商務部負責

人，長江養(yǎng)老保險股份有限公司大客戶部負責人，國聯(lián)安基金管理有限公司

機構(gòu)直銷部、電子商務部部門總監(jiān)，興業(yè)銀行股份有限公司私人銀行部代理

業(yè)務處、資本市場處處長。2017年4月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任

公司總經(jīng)理助理。

沈健先生，莫斯科國立經(jīng)濟統(tǒng)計信息大學金融管理專業(yè)碩士。歷任上海

市金屬材料總公司滬中公司財務，成都市信托投資公司上海證券業(yè)務部市場

部經(jīng)理，中山證券上海業(yè)務部投資部經(jīng)理，嘉實基金管理有限公司渠道部高

級經(jīng)理，海富通基金管理有限公司渠道部渠道總監(jiān)、華東區(qū)總經(jīng)理，天治基

金管理有限公司市場營銷部副總監(jiān)，紐銀梅隆西部基金管理有限公司市場部

總經(jīng)理，華商基金管理有限公司渠道部總經(jīng)理，新華基金管理有限公司副總

經(jīng)理。2018年5月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司總經(jīng)理助理。

劉為臻先生，復旦大學工商管理碩士。歷任國泰君安證券股份有限公司

信息技術(shù)總部系統(tǒng)開發(fā)與維護員，國聯(lián)安基金管理有限公司信息技術(shù)部副總

監(jiān)，德邦基金管理有限公司運作保障部總經(jīng)理。2018年10月加入財通基金

管理有限公司，現(xiàn)任公司首席信息官、運營總監(jiān)。

3、督察長：

方斌先生，浙江大學法律學碩士。歷任浙江天健會計師事務所項目經(jīng)理，

中國證監(jiān)會浙江監(jiān)管局主任科員，中融基金管理有限公司總經(jīng)理助理，浙江

浙商證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)風控副總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)兼首席風險官。2022

年8月加入財通基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委委員、督察長，上海財通

資產(chǎn)管理有限公司董事。

4、基金經(jīng)理：

（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理：

張婉玉女士，上海財經(jīng)大學西方經(jīng)濟學碩士。歷任交銀施羅德基金管理

有限公司投研助理，上海國利貨幣經(jīng)紀有限公司債券經(jīng)紀人，興證證券資產(chǎn)

管理有限公司債券交易員。2018年8月加入財通基金管理有限公司，曾任固

收投資部基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任固收投資部基金經(jīng)理。

張婉玉女士管理的基金名稱及管理時間如下：

基金名稱  任職日期  離任日期  

財通財通寶貨幣市場基金  2020-05-12  -  

財通純債債券型證券投資基金  2021-10-22  2025-07-11  

財通久利三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金  2021-10-22  2025-07-11  

財通興利純債12個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金  2021-10-22  -  

財通安華混合型發(fā)起式證券投資基金  2022-07-08  -  

財通裕泰87個月定期開放債券型證券投資基金  2022-07-08  -  



財通恒利純債債券型證券投資基金  2022-07-08  -  

財通弘利純債債券型證券投資基金  2022-11-11  2025-11-07  

財通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金  2024-03-12  2025-07-11  

財通安泰利率債債券型證券投資基金  2024-12-11  2025-12-19  

財通安益中短債債券型證券投資基金  2025-07-11  -  

財通多利純債債券型證券投資基金  2026-05-15  -  

財通安裕30天持有期中短債債券型證券投資基金  2026-05-15  -  



（2）歷任基金經(jīng)理：

2017年7月19日至2026年5月15日

羅曉倩女士，復旦大學投資學碩士。歷任友邦保險有限公司風控崗，國

華人壽保險股份有限公司交易員，匯添富基金管理股份有限公司債券研究員

兼交易員，華?；鸸芾碛邢挢熑喂緜芯繂T兼交易員，東吳證券股份

有限公司投資主辦助理。2016年6月加入財通基金管理有限公司，曾任固收

投資部基金經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，現(xiàn)任固收多策略投資部副總經(jīng)理（主持工

作）、基金經(jīng)理。

2018年9月14日至2019年10月30日：

林洪鈞先生，復旦大學工商管理碩士、學與工程科學本科。歷任國泰君

安證券公司（上海分公司）機構(gòu)客戶部，華安基金管理有限公司債券交易員，

Financial Engineering Source Inc.金融研究員，交銀施羅德基金管理有限公司

固定收益部債券研究員、專戶投資部投資經(jīng)理、固定收益部助理總經(jīng)理/基

金經(jīng)理，光大保德信基金管理有限公司固定收益部固定收益投資總監(jiān)，興證

證券資產(chǎn)管理有限公司固定收益投資三部固收總監(jiān)。2018年8月加入財通基

金管理有限公司，曾任公司固定收益投資總監(jiān)兼固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理。

2016年7月27日至2018年9月26日：

張亦博先生，澳大利亞莫納什大學風險管理學碩士。歷任德邦證券有限

責任公司研究所研究員，東吳證券股份有限公司資產(chǎn)管理總部債券研究員、

債券投資經(jīng)理助理，華寶證券有限責任公司資產(chǎn)管理部固定收益投資經(jīng)理。

2015年8月至2018年9月任職于財通基金管理有限公司。

5、投資決策委員會成員：

（1）權(quán)益公募投資決策委員會成員：

徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；

金梓才先生，副總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理；

吳明建先生，副總經(jīng)理、財務負責人；

馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理；

唐家偉先生，權(quán)益研究部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理。

（2）固收公募投資決策委員會成員：

徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；

吳明建先生，副總經(jīng)理、財務負責人；

金梓才先生，副總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理；

羅曉倩女士，固收多策略投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理；

周岳先生，固收投資部研究負責人；

馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理。

（3）量化與組合公募投資決策委員會成員：

徐春庭先生，董事、總經(jīng)理；

吳明建先生，副總經(jīng)理、財務負責人；

朱海東先生，量化投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理；

陳曦先生，組合投資部副總經(jīng)理（主持工作）、基金經(jīng)理；

馬慧祎女士，集中交易部總經(jīng)理。

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦

理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。

2、辦理基金備案手續(xù)。

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。

4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額

持有人分配收益。

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。

6、編制季度、中期和年度基金報告。

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格。

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項。

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實

施其他法律行為。

12、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他職責。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》

和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違

反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)

生。

2、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的

內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。

（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益。

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵

守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反《基金合同》或《托管協(xié)議》；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、《基金合同》和中國證監(jiān)

會的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依

法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；

（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

（五）基金經(jīng)理的承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹慎勤勉的原則為

基金份額持有人謀取最大利益。

2、不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益。

3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》和中國證監(jiān)會的有

關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開

的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息。

4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（六）基金管理人的風險管理和內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制機制覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各

級崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，

維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

（3）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，

公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。

（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應當權(quán)責分明、相互

制衡。

（5）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，

提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

（1）控制環(huán)境

公司建立健全的法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事的監(jiān)督職能，

嚴禁不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益

和公司合法權(quán)益。

公司管理層樹立內(nèi)控優(yōu)先的風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意

識，建立風險控制優(yōu)先、風險控制人人有責、一線人員第一責任的公司內(nèi)控

文化，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫

穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。

公司建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，確保公司各項決

策、決議的執(zhí)行中，“執(zhí)行—復核”機制貫穿全程。各部門及崗位有明確的授

權(quán)分工、工作職責和業(yè)務流程，通過重要憑據(jù)傳遞及信息溝通制度，實現(xiàn)相

關(guān)部門、相關(guān)崗位之間的監(jiān)督制衡。

公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制。通過法律法規(guī)

培訓、制度教育、執(zhí)業(yè)操守教育和行為準則教育等，確保公司人員了解與從

業(yè)有關(guān)的法規(guī)與監(jiān)管部門規(guī)定，熟知公司相關(guān)規(guī)章制度、崗位職責與操作流

程，具備與崗位要求相適應的操守和專業(yè)勝任能力。

（2）風險評估

公司建立科學嚴密的風險評估體系，對公司的業(yè)務風險、人員風險、法

律風險和財務風險等進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。通過科

學的風險量化技術(shù)和嚴格的風險限額控制對投資風險實現(xiàn)定量分析和管理。

通過收集與投資組合相關(guān)的會計和市場數(shù)據(jù)，建立一個投資風險測評與績效

評估的信息技術(shù)平臺。由風險管理部定期向風險控制委員會和投資決策委員

會提交風險測評報告。

（3）內(nèi)控機制

公司全部的經(jīng)營管理決策，均按照明確成文的決策程序與規(guī)定進行，防

止超越或違反決策程序的隨意決策行為的發(fā)生。

操作層面上，公司依據(jù)自身經(jīng)營特點，以各崗位目標責任制為基礎(chǔ)形成

第一道內(nèi)控防線，以相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡形成第二道內(nèi)控

防線，以法律合規(guī)部、風險管理部、風險控制委員會、督察長對公司各機構(gòu)、

各部門、各崗位、各項業(yè)務全面實施監(jiān)督反饋形成第三道內(nèi)控防線，并建立

內(nèi)部違規(guī)違章行為的處罰機制。同時，按照分級管理、規(guī)范操作、有限授權(quán)、

業(yè)務跟蹤的原則，制定公司授權(quán)管理制度，并嚴格區(qū)分業(yè)務授權(quán)與管理授權(quán)。

（4）信息與溝通

公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的

信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關(guān)的

信息，保證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。

（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核

本公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務部門的法律合規(guī)部，其中監(jiān)察稽核人員履行

內(nèi)部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)

督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的相關(guān)風

險，及時提出改進意見，促進公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員

具有相對的獨立性，定期不定期出具監(jiān)察稽核報告。

（6）風險管理

風險管理的工作覆蓋到全公司所有業(yè)務環(huán)節(jié)，以風險控制委員會為平

臺，從事前、事中、事后三個層面進行全面的風險管理。事前風險管理主要

通過風險管理部門介入公司的業(yè)務流程檢查、參加業(yè)務部門專題會議和進行

訪談的方式，不定期組織員工開展風險文化教育活動來提升風險防范意識；

事中風險控制則是對相關(guān)業(yè)務進行全程的跟蹤，以及實現(xiàn)業(yè)務人員風險控

制、業(yè)務操作規(guī)范化、精細化來進行；事后風險管理則主要通過風險事件的

分析與總結(jié)來開展。公司層面的風險管理工作包括對公司投資風險、業(yè)務風

險、操作風險、信息系統(tǒng)風險、法律風險、合規(guī)風險的系統(tǒng)評估，對公司層

面的風險進行詳細的梳理，對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行解決。在投資風

險環(huán)節(jié)，針對不同產(chǎn)品所具有的特定投資風險進行量化研究和分析，超過閥

值由風險管理部門及時提醒業(yè)務部門，并根據(jù)風險管理制度的規(guī)定，報告相

關(guān)責任人；在業(yè)務風險環(huán)節(jié)，協(xié)助營銷部門和產(chǎn)品研究部門前瞻性地對新產(chǎn)

品的風險和結(jié)構(gòu)進行規(guī)劃和分析，對發(fā)現(xiàn)的問題及時與業(yè)務部門進行溝通和

了解，切實解決實際業(yè)務中所遇到的困難和問題；在操作風險環(huán)節(jié)，對公司

層面的制度、流程、系統(tǒng)和項目等方面，建立并完善風險控制機制，發(fā)現(xiàn)和

解決后臺運行中存在的問題，加強評估公司信息系統(tǒng)和信息系統(tǒng)安全風險。

風險管理工作主要由督察長管轄的風險管理部及法律合規(guī)部進行開展，

在組織結(jié)構(gòu)及報告制度上均獨立于公司日常的投資、運營部門。風險報告由

風險管理部及法律合規(guī)部進行調(diào)查取證和撰寫簽發(fā)，能保證報告獨立性與客

觀公正。

3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管

理層的責任。

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確。

（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制

制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人情況

1、基本情況

名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱“中國農(nóng)業(yè)銀行”）

住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號

辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座

法定代表人：谷澍

成立日期：2009年1月15日

批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2009]13號

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號

注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：010-66060069

傳真：010-68121816

聯(lián)系人：任航

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分，總行設(shè)在

北京。經(jīng)國務院批準，中國農(nóng)業(yè)銀行整體改制為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

并于2009年1月15日依法成立。中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司承繼原中國農(nóng)

業(yè)銀行全部資產(chǎn)、負債、業(yè)務、機構(gòu)網(wǎng)點和員工。中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點遍布中

國城鄉(xiāng)，成為國內(nèi)網(wǎng)點最多、業(yè)務輻射范圍最廣，服務領(lǐng)域最廣，服務對象

最多，業(yè)務功能齊全的大型國有商業(yè)銀行之一。在海外，中國農(nóng)業(yè)銀行同樣

通過自己的努力贏得了良好的信譽，每年位居《財富》世界500強企業(yè)之列。

作為一家城鄉(xiāng)并舉、聯(lián)通國際、功能齊備的大型國有商業(yè)銀行，中國農(nóng)業(yè)銀

行一貫秉承以客戶為中心的經(jīng)營理念，堅持審慎穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展，立

足縣域和城市兩大市場，實施差異化競爭策略，著力打造“伴你成長”服務品

牌，依托覆蓋全國的分支機構(gòu)、龐大的電子化網(wǎng)絡和多元化的金融產(chǎn)品，致

力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務，與廣大客戶共創(chuàng)價值、共同成長。

中國農(nóng)業(yè)銀行是中國第一批開展托管業(yè)務的國內(nèi)商業(yè)銀行，經(jīng)驗豐富，

服務優(yōu)質(zhì)，業(yè)績突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀

行”。2007年中國農(nóng)業(yè)銀行通過了美國SAS70內(nèi)部控制審計，并獲得無保留

意見的SAS70審計報告。自2010年起中國農(nóng)業(yè)銀行連續(xù)通過托管業(yè)務國際

內(nèi)控標準（ISAE3402）認證，表明了獨立公正第三方對中國農(nóng)業(yè)銀行托管

服務運作流程的風險管理、內(nèi)部控制的健全有效性的全面認可。中國農(nóng)業(yè)銀

行著力加強能力建設(shè)，品牌聲譽進一步提升，在2010年首屆“‘金牌理

財’TOP10頒獎盛典”中成績突出，獲“最佳托管銀行”獎。2010年再次榮獲《首

席財務官》雜志頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)托管獎”。2012年榮獲第十屆中國財經(jīng)風

云榜“最佳資產(chǎn)托管銀行”稱號；2013年至2017年連續(xù)榮獲上海清算所授予

的“托管銀行優(yōu)秀獎”和中央國債登記結(jié)算有限責任公司授予的“優(yōu)秀托管機

構(gòu)獎”稱號；2015年、2016年榮獲中國銀行業(yè)協(xié)會授予的“養(yǎng)老金業(yè)務最佳

發(fā)展獎”稱號；2018年榮獲中國基金報授予的公募基金20年“最佳基金托管

銀行”獎；2019年榮獲證券時報授予的“2019年度資產(chǎn)托管銀行天璣獎”稱

號；2020年被美國《環(huán)球金融》評為中國“最佳托管銀行”；2021年榮獲全

國銀行間同業(yè)拆借中心首次設(shè)立的“銀行間本幣市場優(yōu)秀托管行”獎；2022

年在權(quán)威雜志《財資》年度評選中首次榮獲“中國最佳保險托管銀行”。

中國農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經(jīng)中國證監(jiān)會和中國

人民銀行批準成立，2004年更名為中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務部。目前內(nèi)設(shè)風

險合規(guī)部/綜合管理部、業(yè)務管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客

戶四部、系統(tǒng)與信息管理部、營運管理部、營運一部、營運二部，擁有先進

的安全防范設(shè)施和基金托管業(yè)務系統(tǒng)。

2、主要人員情況

中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務部現(xiàn)有員工302名，其中具有高級職稱的專家60

名，服務團隊成員專業(yè)水平高、業(yè)務素質(zhì)好、服務能力強，高級管理層均有

20年以上金融從業(yè)經(jīng)驗和高級技術(shù)職稱，精通國內(nèi)外證券市場的運作。

3、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況

截止到2025年3月31日，中國農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和

開放式證券投資基金共934只。

（二）基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明

1、內(nèi)部控制目標

嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理

規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金財

產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持

有人的合法權(quán)益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

風險管理委員會總體負責中國農(nóng)業(yè)銀行的風險管理與內(nèi)部控制工作，對

托管業(yè)務風險管理和內(nèi)部控制工作進行監(jiān)督和評價。托管業(yè)務部專門設(shè)置了

風險管理處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負責托管業(yè)務的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨立

行使監(jiān)督稽核職權(quán)。

3、內(nèi)部控制制度及措施

具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職

責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具

備從業(yè)資格；業(yè)務管理實行嚴格的復核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集

中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制

嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專

職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，

技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。

（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人通過參數(shù)設(shè)置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管

協(xié)議規(guī)定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督

基金管理人的投資運作，并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監(jiān)

督基金管理人的其他行為。

當基金出現(xiàn)異常交易行為時，基金托管人應當針對不同情況進行以下方

式的處理：

1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；

2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題，以

書面方式對基金管理人進行提示；

3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易

等行為，書面提示有關(guān)基金管理人并報中國證監(jiān)會。

五、相關(guān)服務機構(gòu)

（一）銷售機構(gòu)

1、直銷機構(gòu)

名稱：財通基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓

法定代表人：吳林惠

電話：021-2053 7888

傳真：021-6888 8169；021-6888 8661

聯(lián)系人：何亞玲

客戶服務電話：4008 209 888

公司網(wǎng)址：www.ctfund.com

財通基金微管家（微信號：ctfund88）

2、代銷機構(gòu)

本基金的其他銷售機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站。基金管理人可根據(jù)有

關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構(gòu)銷售本基金，依據(jù)實際情況增加或

減少銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示最新的銷售機構(gòu)名單。

（二）登記機構(gòu)

名稱：財通基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓

法定代表人：吳林惠

電話：021-2053 7888

聯(lián)系人：孫金

（三）出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海源泰律師事務所

住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

負責人：廖海

電話：021-5115 0298

傳真：021-5115 0398

聯(lián)系人：劉佳

經(jīng)辦律師：劉佳、范佳斐

（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所

名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）

執(zhí)行事務合伙人：鄒俊

住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層

辦公地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2期25樓

公司電話：+86 (21) 22122888

公司傳真：+86 (21) 62881889

經(jīng)辦會計師：黃小熠、侯雯

業(yè)務聯(lián)系人：侯雯

六、基金的募集

（一）募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息

披露辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)，并經(jīng)中國證監(jiān)會2016年6月3

日證監(jiān)許可[2016]1213號文準予注冊募集。

（二）基金類型、運作方式及基金存續(xù)期間

1、基金類型：貨幣市場基金

2、基金運作方式：契約型開放式

3、基金存續(xù)期間：不定期

（三）募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者

和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金

的其他投資人。

（四）基金份額面值

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1元。

（五）募集期及募集結(jié)果

本基金募集期為自2016年7月18日至2016年7月22日。經(jīng)會計師事務所驗

資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，基金募集期共募集

7,840,714,131.15份基金份額（其中包括利息轉(zhuǎn)份額628,464.87份），有效認購

戶數(shù)為4,820戶。

七、基金合同的生效

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2016年

7月27日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人開始正式管理

本基金。

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿

200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當在定期報告中

予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)

會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合

同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

八、基金份額的申購與贖回

（一）基金份額分類

1、基金份額分類

本基金對投資者持有的各類基金份額按照不同的費率計提銷售服務費

用。本基金分設(shè)A類、B類和C類三類基金份額，三類基金份額單獨設(shè)置

基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，在不違反法律法規(guī)并且不

對份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可對基金份額

分類進行調(diào)整，不需要召開基金份額持有人大會，但應在調(diào)整方案實施前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，并依照相關(guān)法律法規(guī)的

規(guī)定更新本基金相關(guān)法律文件。

2、基金份額類別的限制

投資者可自行選擇申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間

暫不開通互相轉(zhuǎn)換業(yè)務。如后續(xù)開通此項業(yè)務的，無需召開基金份額持有人

大會審議，但調(diào)整前基金管理人需及時公告?；鸸芾砣丝梢耘c基金托管人

協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整申購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)

則，基金管理人必須至少在開始調(diào)整之日前2日至少在一家規(guī)定媒介和基金

管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“網(wǎng)站”）刊登公告。

3、基金份額的自動升降級

自2024年3月14日起，本基金取消A類和B類基金份額的自動升降

級業(yè)務，即A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超

過500萬份時，本基金的登記機構(gòu)將不再把該基金賬戶持有的A類基金份

額自動升級為B類基金份額；B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的

基金份額低于500萬份時，本基金的登記機構(gòu)將不再把該基金賬戶持有的B

類基金份額自動降級為A類基金份額。C類基金份額不進行基金份額升降

級。根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可調(diào)整基金份

額升降級的數(shù)額限制及規(guī)則并公告。

（二）申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管

理人在招募說明書或基金管理人網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增

減銷售機構(gòu)?；鹜顿Y者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按

銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

（三）申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券

交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律

法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更

或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的

調(diào)整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)

務辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)

務辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日

前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時

間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的

申購或者贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申

購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回

或轉(zhuǎn)換申請。

本基金于2016年8月2日開始辦理A類和B類基金份額日常申購業(yè)務，

于2016年8月2日開始辦理A類和B類基金份額日常贖回業(yè)務。本基金于

2024年3月14日開始辦理C類基金份額日常申購業(yè)務，于2024年3月14

日開始辦理C類基金份額日常贖回業(yè)務。

（四）申購與贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的

基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進

行順序贖回；

5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基

金的總規(guī)模限額，但應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)

規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸?
理人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

（五）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)

提出申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項，申

購成立，登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回

生效。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付

贖回款項。如遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行

數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響

業(yè)務處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基

金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法

參照基金合同有關(guān)條款處理。

基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務辦理

時間進行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定

在規(guī)定媒介上公告。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為

申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該

交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括

該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。

若申購不成功或無效，則申購款項退還給投資人。

銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷

售機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對

于申請的確認情況，投資者應及時查詢。

（六）申購和贖回的數(shù)量限制

1、代銷網(wǎng)點以及直銷網(wǎng)上交易首次申購A類基金份額、B類基金份額、

C類基金份額的最低金額均為人民幣0.01元，每次追加申購A類基金份額、B

類基金份額、C類基金份額的最低金額均為人民幣0.01元。投資人通過直銷

柜臺首次申購A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額的最低金額均為人

民幣50,000.00元，每次追加申購A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額

的最低金額均為人民幣1,000.00元。各銷售機構(gòu)對最低申購限額及交易級差

有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務規(guī)定為準。

2、基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不得少

于0.01份。某筆贖回導致基金份額持有人在某一銷售機構(gòu)全部交易賬戶的

份額余額少于0.01份的，基金管理人有權(quán)強制該基金份額持有人全部贖回

其在該銷售機構(gòu)全部交易賬戶持有的基金份額。

3、本基金對單個投資人不設(shè)累計持有的基金份額上限。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響

時，基金管理人應當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比

例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有

人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和

贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有

關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（七）申購和贖回的價格、費用及其用途

1、本基金通常情況下不收取申購費用和贖回費用，但發(fā)生以下任一情

形時除外：

（1）在滿足相關(guān)流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)金、

國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工

具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；

（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額

50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以

及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%

且偏離度為負時；

為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人將對當日單個

基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收

1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。

2、本基金的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。投資人申購所得

的份額等于申購金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00

元。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

3、本基金通過每日計算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00

元。

（八）申購份額與贖回金額的計算

1、本基金申購份額的計算：

采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，申購份

額的計算公式：

申購份額=申購金額/1.00

申購的有效份額按實際確認的申購金額除以1.00元確定，計算結(jié)果保

留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計

入基金財產(chǎn)。

例一：某投資人在T日投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其

可得A類基金份額的申購份額計算如下：

申購份額=10,000/1.00=10,000.00份

即：該投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，其可得到

10,000.00份A類基金份額。

2、本基金贖回金額的計算：

采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金

額的計算公式如下：

贖回金額=贖回份額×1.00元

贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍

五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

例二：某基金份額持有人在T日所持有的基金份額為5,500.60份，該

基金份額持有人申請贖回1,000份基金份額，則其獲得的贖回金額計算如下：

贖回金額=1,000×1.00元=1,000.00元

即：該基金份額持有人贖回1,000份基金份額，則其可得到的贖回金額

為1,000.00元。

本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投

資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；基

金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實現(xiàn)收益小于零，若當日已實現(xiàn)收

益小于零時，不縮減投資人基金份額，待其后累計收益大于零時，即增加投

資人基金份額；若投資人贖回基金份額，其收益將結(jié)清，收益為負值的，則

從投資人贖回基金款中扣除。

（九）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基

金資產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基

金份額持有人利益時。

5、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計凈收益小于零的情形，為保護持有人

的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購；

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其

他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情

形。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生下列情況時，基金管理人應當暫停接受投資人的申購申請：

8、本基金影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)

凈值的正偏離度絕對值達到0.5%。

9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有

基金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

10、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍

市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托

管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7項暫停申購情形之一且基金管理人決定

暫停申購或發(fā)生上述第8、10項情形時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)

定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購

款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申

購業(yè)務的辦理。當發(fā)生上述第9項情形時，基金管理人可以采取比例確認等

方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部

分申購申請。

（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付

贖回款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停

接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基

金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計凈收益小于零的情形，為保護持有人

的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回；

6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市

場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管

人協(xié)商確認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回

申請的措施。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形時，基金管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖

回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按

單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支

付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持

有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖

回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。

發(fā)生本基金影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資

產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%的情形時，基金管理人

有權(quán)暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算。基金管理人應當

在實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告，但無需召開

基金份額持有人大會審議。

（十一）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上

基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)

生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況

決定全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請

時，按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難

或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值

造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總

份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，

應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份

額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消

贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回

為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖

回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份

額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提

交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部

分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金

管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以

延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公

告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或

者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有

關(guān)處理方法，同時在規(guī)定媒介上刊登公告。

（十二）為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金單個

基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，

基金管理人可以參照上述第（十一）條的規(guī)定延期辦理部分贖回申請或者延

緩支付贖回款項。

（十三）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)

定媒介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒

介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金

份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，

并根據(jù)《信息披露管理辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登公告。

（十四）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基

金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的

轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制

定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

本基金已于2016年8月2日開通了基金轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限

制、轉(zhuǎn)換費率等具體規(guī)定見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。

（十五）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等

情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過

戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基

金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼

承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金

會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持

有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易

過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過

戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

（十六）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，

基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

（十七）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，本基金已于2016年

8月2日開通了A類和B類基金份額定期定額投資業(yè)務，于2024年3月14

日開通了C類基金份額定期定額投資業(yè)務，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)

定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定

期定額投資計劃最低申購金額。

（十八）基金的凍結(jié)和解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，

以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或

基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然

參與收益分配與支付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金

業(yè)務，基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。

（十九）基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有

人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由

登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務

的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基

金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。

九、基金的投資

（一）投資目標

在嚴格控制風險和保持資產(chǎn)流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基

準的投資回報。

（二）投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：

1、現(xiàn)金；

2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資

工具、資產(chǎn)支持證券；

4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場

工具。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管

理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

（三）投資策略

本基金將綜合宏觀經(jīng)濟運行狀況，貨幣政策、財政政策等政府宏觀經(jīng)濟

狀況及政策，分析資本市場資金供給狀況的變動趨勢，預測市場利率水平變

動趨勢。在此基礎(chǔ)上，綜合各類投資品種的流動性、收益性以及信用風險狀

況，力求在滿足安全性、流動性需要的基礎(chǔ)上實現(xiàn)更高的收益率。

1、利率策略

基金管理人將通過跟蹤分析GDP、利率水平、通貨膨脹、貨幣供應、就

業(yè)水平、國際利率水平、匯率等宏觀經(jīng)濟指標，考察宏觀經(jīng)濟及貨幣政策對

債券市場的影響，分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)，在此基礎(chǔ)上，

建立對預期利率走勢的基本判斷。

2、類屬配置策略

類屬配置指組合在央行票據(jù)、債券回購、短期債券以及現(xiàn)金等投資品種

之間的配置比例。類屬配置策略主要實現(xiàn)兩個目標：一是通過調(diào)整組合資產(chǎn)

在高流動性資產(chǎn)和相對流動性較低資產(chǎn)之間的配比滿足基金流動性需求，二

是通過調(diào)整組合資產(chǎn)在不同風險收益特征的資產(chǎn)之間的配比以獲得較高的總

回報。

3、個券選擇策略

在個券選擇層面，本基金將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，及時發(fā)現(xiàn)

偏離市場收益率的債券，并找出因投資者偏好、供求、流動性、信用利差等

導致債券價格偏離的原因；同時，基于收益率曲線判斷出定價偏高或偏低的

期限段，從而指導相對價值投資，選擇出估值較低的債券品種。

4、相對價值策略

由于市場環(huán)境差異、交易市場分割、市場參與者差異，以及資金供求失

衡導致的中短期利率異常差異，使得債券現(xiàn)券市場上存在著套利機會。無風

險套利主要包括銀行間市場、交易所市場的跨市場套利和同一交易市場中不

同品種的跨品種套利?；鸸芾砣藢⒃诒ＷC基金的安全性和流動性的前提下，

適當參與市場的套利，捕捉和把握無風險套利機會，進行跨市場、跨品種操

作，以期獲得安全的超額收益。

5、銀行存款投資策略

基金根據(jù)不同銀行的銀行存款收益率情況，結(jié)合銀行的信用等級、存款

期限等因素的分析，以及對整體利率市場環(huán)境及其變動趨勢的研究，在嚴格

控制風險的前提下選擇具有較高投資價值的銀行存款進行投資。

6、流動性管理策略

本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動性?；鸸芾砣藢⒃谧?
循流動性優(yōu)先的原則下，綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間

的配置比例，通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期

等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性。同時，基金管理人將密切關(guān)注投資者大

額申購和贖回的需求變化，根據(jù)投資者的流動性需求提前做好資金準備。

7、資產(chǎn)支持證券投資策略

資產(chǎn)支持證券的定價受市場利率、發(fā)行條款、標的資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、

提前償還率等多種因素影響。本基金將在基本面分析和債券市場宏觀分析的

基礎(chǔ)上，對資產(chǎn)支持證券的交易結(jié)構(gòu)風險、信用風險、提前償還風險和利率

風險等進行分析，采取包括收益率曲線策略、信用利差曲線策略、預期利率

波動率策略等積極主動的投資策略，投資于資產(chǎn)支持證券。

（四）投資限制

1、組合限制

本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；

（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，但已進入最后一個

利率調(diào)整期的除外；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)

存單的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應當事先征得基金托

管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序。

本基金的投資組合將遵循以下限制：

（1）投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得

超過240天；

（2）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于

10%；

（3）根據(jù)本基金的基金份額持有人集中度情況，對上述第（1）、（2）

項投資組合實施如下調(diào)整：

當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得

超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于

20%；

當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得

超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于

30%；

（4）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，

不得超過該證券的10%；

（5）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的

30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限

制；

（6）投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存

單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資

格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超

過5%；

（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值

的20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；

（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不

得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得

超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于

同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)

模的10%；

（10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行

持續(xù)信用評級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定

的AAA級或相當于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下

降、不再符合投資標準，本基金應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部

賣出；

（11）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及

其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過

10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（12）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5

個交易日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基

金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（13）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到

期后不得展期；

（14）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占

基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占

基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企

業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支

持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；

（16）本基金與由基金管理人管理的其他貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀

行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季

度末凈資產(chǎn)的10%；

（17）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保

證金、應收申購款等；

（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)

凈值的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致

使基金被動超過該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的

投資；

（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交

易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的

投資范圍保持一致。

《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當

程序后，基金不受上述限制。

由于證券市場波動、證券發(fā)行人合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的原因?qū)е卤净鸬耐顿Y組合不符合上述（2）-（9）、（11）-（16）項約定

的比例的，基金管理人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的

特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比

例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略

應當符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金

合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當程序后，則本基金的上述限制相應變更或取消。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活

動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除

外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用本基金，則基金管

理人在履行適當程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制。

（五）業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：人民幣活期存款利率（稅后）。

本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采

用活期存款利率（稅后）作為業(yè)績比較基準?；钇诖婵罾视芍袊嗣胥y行

公布，如果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準將從調(diào)整

當日起開始生效。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國人民銀行調(diào)整或停止該基準利率

的發(fā)布，或者市場中出現(xiàn)其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比較基準適用

于本基金時，本基金管理人可以根據(jù)市場發(fā)展狀況及本基金的投資范圍和投

資策略，依據(jù)維護投資者合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并按照

監(jiān)管部門要求履行適當程序后變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基

金份額持有人大會。

（六）風險收益特征

本基金為貨幣市場證券投資基金，是證券投資基金中的低風險品種。本

基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

（七）投資組合平均剩余期限的計算方法

1、計算公式

本基金按下列公式計算平均剩余期限：

（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-∑投資于金融工具產(chǎn)生的負

債×剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資

于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購）

本基金按下列公式計算平均剩余存續(xù)期：

（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-∑投資于金融工具產(chǎn)生

的負債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生

的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購）

其中：

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、

交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、銀行定期存款、大額存單、

債券、逆回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會、

中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券

等。

采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)

式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應收利息。

2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)

期限為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩

余交易日天數(shù)計算；

（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算

日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的

剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限

和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至

協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有

利息損失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實

際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約

定的通知期計算；

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票

據(jù)到期日的實際剩余天數(shù)計算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日

為止所剩余的天數(shù)，以下情況除外：

a.允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個

利率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算。

b.允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債

券到期日的實際剩余天數(shù)計算。

（6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期

限。

平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍

五入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)

定的，從其規(guī)定。

（八）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護

基金份額持有人的利益；

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的

第三人牟取任何不當利益。

（九）基金投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導

性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶

責任。

基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，于2025年4月

21日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復

核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本報告中財務資料未經(jīng)審計。本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31

日。

1報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號  項目  金額(元)  占基金總資產(chǎn)的比例（%）  

1  固定收益投資  6,601,859,210.33  46.43  

 其中：債券  6,601,859,210.33  46.43  

 資產(chǎn)支持證券  -  -  



2  買入返售金融資產(chǎn)  5,486,898,213.85  38.59  

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)  -  -  

3  銀行存款和結(jié)算備付金合計  2,128,371,671.59  14.97  

4  其他資產(chǎn)  903,980.87  0.01  

5  合計  14,218,033,076.64  100.00  



2報告期債券回購融資情況

序號  項目  金額(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例（％）  

1  報告期內(nèi)債券回購融資余額  -  2.80  

 其中：買斷式回購融資  -  -  

 2  報告期末債券回購融資余額  -  -  

 其中：買斷式回購融資  -  -  



注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易

日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的

20%。

3基金投資組合平均剩余期限

3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項目  天數(shù)  

報告期末投資組合平均剩余期限  39  

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值  95  

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值  39  



報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。

3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號  平均剩余期限  各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  

1  30天以內(nèi)  61.09  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

2  30天(含)—60天  10.19  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

3  60天（含）—90天  24.53  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

4  90天(含)—120天  1.44  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

5  120天(含)—397天（含）  2.53  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

合計  99.78  -  



4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。

5報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號  債券品種  攤余成本(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例（％）  

1  國家債券  -  -  

2  央行票據(jù)  -  -  

3  金融債券  726,073,301.90  5.11  

 其中：政策性金融債  726,073,301.90  5.11  

 4  企業(yè)債券  -  -  

5  企業(yè)短期融資券  875,706,672.37  6.16  

6  中期票據(jù)  -  -  



7  同業(yè)存單  5,000,079,236.06  35.18  

8  其他  -  -  

9  合計  6,601,859,210.33  46.45  

10  剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券  -  -  



6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號  債券代碼  債券名稱  債券數(shù)量(張)  攤余成本(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例(%)  

1  112414264  24江蘇銀行CD264  5,000,000  498,205,457.75  3.51  

2  112415436  24民生銀行CD436  5,000,000  498,148,377.38  3.50  

3  092318003  23農(nóng)發(fā)清發(fā)03  3,200,000  326,272,778.55  2.30  

4  112417066  24光大銀行CD066  3,000,000  299,633,912.57  2.11  

5  112404039  24中國銀行CD039  3,000,000  299,630,952.27  2.11  

6  112419404  24恒豐銀行CD404  3,000,000  299,215,743.45  2.11  

7  200208  20國開08  2,600,000  266,549,597.81  1.88  

8  112408219  24中信銀行CD219  2,500,000  249,690,745.55  1.76  

9  112408140  24中信銀行CD140  2,000,000  199,842,241.98  1.41  

10  112420123  24廣發(fā)銀行CD123  2,000,000  199,776,051.41  1.41  



7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項目  偏離情況  



報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù)  0  

報告期內(nèi)偏離度的最高值  0.0359%  

報告期內(nèi)偏離度的最低值  -0.0381%  

報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值  0.0155%  



報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

本基金本報告期內(nèi)負偏離度的絕對值未有達到0.25%的情況。

報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

本基金本報告期內(nèi)正偏離度的絕對值未有達到0.5%的情況。

8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券

投資明細

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

9投資組合報告附注

9.1基金計價方法說明

本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面

利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率

法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的

市價計算基金資產(chǎn)凈值。

為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市

價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀

釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有

的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈

值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金

管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏離度

絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離

度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當

使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在

0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當

采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停

接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。

如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格

估值。

相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，

或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。

9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號  名稱  金額(元)  

1  存出保證金  -  

2  應收證券清算款  -  

3  應收利息  -  

4  應收申購款  903,980.87  

5  其他應收款  -  

6  其他  -  

7  合計  903,980.87  



9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，本報告中涉及比例計算的分項之和與合計項之間

可能存在尾差。

十、基金的業(yè)績

本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基

金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不

代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金

的招募說明書。

（一）基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較

財通財通寶貨幣A凈值表現(xiàn)

階段  凈值收益率①  凈值收益率標準差②  業(yè)績比較基準收益率③  業(yè)績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  

2016年7月27日-2016年12月31日  0.8836%  0.0015%  0.1537%  0.0000%  0.7299%  0.0015%  

2017年1月1日-2017年12月31日  3.5170%  0.0024%  0.3555%  0.0000%  3.1615%  0.0024%  

2018年1月1日-2018年12月31日  3.2971%  0.0034%  0.3555%  0.0000%  2.9416%  0.0034%  

2019年1月1日-2019年12月31日  2.3348%  0.0010%  0.3555%  0.0000%  1.9793%  0.0010%  

2020年1月1日-2020年12月31日  1.8840%  0.0011%  0.3565%  0.0000%  1.5275%  0.0011%  

2021年1月1日-2021年12月31日  2.0861%  0.0008%  0.3555%  0.0000%  1.7306%  0.0008%  

2022年1月1日-2022年12月31日  1.8659%  0.0010%  0.3555%  0.0000%  1.5104%  0.0010%  

2023年1月1日-2023年12月31日  2.0487%  0.0012%  0.3555%  0.0000%  1.6932%  0.0012%  

2024年1月1日-2024年 1.839 0.001 0.356 0.000 1.482 0.001 



12月31日  1%  2%  5%  0%  6%  2%  

2025年1月1日-2025年3月31日  0.3093%  0.0003%  0.0875%  0.0000%  0.2218%  0.0003%  

自基金合同生效起至今（2016年7月27日-2025年3月31日）  21.9293%  0.0024%  3.1299%  0.0000%  18.7994%  0.0024%  



財通財通寶貨幣B凈值表現(xiàn)

階段  凈值收益率①  凈值收益率標準差②  業(yè)績比較基準收益率③  業(yè)績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  

2016年7月27日-2016年12月31日  0.9884%  0.0015%  0.1537%  0.0000%  0.8347%  0.0015%  

2017年1月1日-2017年12月31日  3.7659%  0.0024%  0.3555%  0.0000%  3.4104%  0.0024%  

2018年1月1日-2018年12月31日  3.5457%  0.0034%  0.3555%  0.0000%  3.1902%  0.0034%  

2019年1月1日-2019年12月31日  2.5809%  0.0010%  0.3555%  0.0000%  2.2254%  0.0010%  

2020年1月1日-2020年12月31日  2.1295%  0.0011%  0.3565%  0.0000%  1.7730%  0.0011%  

2021年1月1日-2021年12月31日  2.3313%  0.0008%  0.3555%  0.0000%  1.9758%  0.0008%  

2022年1月1日-2022年12月31日  2.1106%  0.0010%  0.3555%  0.0000%  1.7551%  0.0010%  

2023年1月1日-2023年12月31日  2.2902%  0.0012%  0.3555%  0.0000%  1.9347%  0.0012%  

2024年1月1日-2024年12月31日  1.9284%  0.0010%  0.3565%  0.0000%  1.5719%  0.0010%  

2025年1月1日-2025年 0.369 0.000 0.087 0.000 0.281 0.000 



3月31日  1%  3%  5%  0%  6%  3%  

自基金合同生效起至今（2016年7月27日-2025年3月31日）  24.3039%  0.0024%  3.1299%  0.0000%  21.1740%  0.0024%  



財通財通寶貨幣C凈值表現(xiàn)

階段  凈值收益率①  凈值收益率標準差②  業(yè)績比較基準收益率③  業(yè)績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  

2024年3月14日-2024年12月31日  1.3343%  0.0011%  0.2853%  0.0000%  1.0490%  0.0011%  

2025年1月1日-2025年3月31日  0.3349%  0.0003%  0.0875%  0.0000%  0.2474%  0.0003%  

自增加C類基金份額起至今（2024年3月14日-2025年3月31日）  1.6737%  0.0010%  0.3731%  0.0000%  1.3006%  0.0010%  



注：本基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。

（二）自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比

較基準收益率變動的比較

注：(1)本基金合同生效日為2016年07月27日；

(2)本基金建倉期為自基金合同生效起6個月內(nèi)，建倉期結(jié)束時，本基金各

項資產(chǎn)配置比例符合基金合同約定；

(3)本基金自2024年03月14日起增加C類基金份額，相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)

期計算。

十一、基金的財產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基

金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

（三）基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證

券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、

基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財

產(chǎn)賬戶相獨立。

（四）基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并

由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機

構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使

請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，

基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金

財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管

理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不得相互抵銷。

十二、基金資產(chǎn)估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律

法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及

負債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照

票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際

利率法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票

據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交

易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)

生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金

持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資

產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%

時，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。

當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交

易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，

基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離

度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，

基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)

整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價

格估值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事

項，按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方

法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，

應立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)

的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意

見，按照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。

（四）估值程序

1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日

已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的

收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益

所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后

第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律

法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)

估值后，將基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)

送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。

（五）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)

估值的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)

點后4位或七日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估

值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、

或銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失

的，過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接

損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、

數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方

應及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責

任方承擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造

成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方

已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，

則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人

進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失

負責，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x

務。但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒?
人不返還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則

估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲

得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠?
事人已經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠

償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付

給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的

方式。

（5）估值錯誤責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基

金資產(chǎn)損失時，基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金

托管人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金的利益向基金托管人

追償。如果基金管理人委托的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償

時，由基金管理人負責向差錯方追償。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤

發(fā)生的原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的

損失進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方

進行更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，

由基金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。

4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，

通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基

金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基

金管理人應當公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營

業(yè)時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估

基金資產(chǎn)價值時；

3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市

場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管

人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫?；鸸乐担?
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

（七）基金凈值的確認

基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益

率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€

開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已

實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)

送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。

（八）特殊情形的處理

1、基金管理人按本部分第三條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項條款進行估

值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，

或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)

采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基

金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和

基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

十三、基金的收益與分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣

除相關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后

的余額。

（二）收益分配原則

本基金收益分配應遵循下列原則：

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份

基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，當日所得收益

結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一日收益分配；若當日已實現(xiàn)收益大于零時，則增加

投資人基金份額；若當日已實現(xiàn)收益等于零時，則保持投資人基金份額不變；

若當日凈收益小于零時，不縮減投資人基金份額，待其后累計凈收益大于零

時，即增加投資人基金份額；投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2

位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，去尾形成的余額進行再次分配，直到

分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收

益大于零時，為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記

負收益；若當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益。

5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利

再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收

益；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實現(xiàn)收益小于零，若當日已

實現(xiàn)收益小于零時，不縮減投資人基金份額，待其后累計收益大于零時，即

增加投資人基金份額；若投資人贖回基金份額，其收益將結(jié)清，收益為負值

的，則從投資人贖回基金款中扣除。

6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；

當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（三）收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。

（四）收益分配的時間和程序

本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類

基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應

于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基

金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放

日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)

會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每

日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的

計算見基金合同第十八部分。

十四、基金費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的

其他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費率計提。管理費的

計算方法如下：

H＝E×0.2%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工

作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，

支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%的年費率計提。托管費

的計算方法如下：

H＝E×0.1%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工

作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順

延。

3、基金銷售服務費

本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%。B類基金份額的年銷

售服務費率為0.01%。C類基金份額的年銷售服務費率為0.15%。各類基金

份額的銷售服務費計提的計算公式相同，具體如下：

H＝E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)

H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送

基金銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內(nèi)

從基金財產(chǎn)中一次性支付給注冊登記機構(gòu)，由注冊登記機構(gòu)代付給銷售機

構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順

延至最近可支付日支付。

上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應

協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中

支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支

出或基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用

的項目。

（四）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法

規(guī)執(zhí)行。

十五、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募

集的會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下

一個會計年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日

常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行

核對并以書面方式確認。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華

人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財

務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。

更換會計師事務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

十六、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。

（二）信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持

有人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和

非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照

法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、

準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基

金信息符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信

息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）規(guī)定網(wǎng)站等媒介披

露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復

制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行

為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文

字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，

基金信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義

的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人

民幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務關(guān)系，

明確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉

及基金投資者重大利益的事項的法律文件。

（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部

事項，說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭

示、信息披露及基金份額持有人服務等內(nèi)容。

基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息?；鸸芾砣藨斠勒辗煞ㄒ?guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編

制、披露與更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金合同生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品

資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應當?shù)禽d在基金

銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)

品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止

運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及

基金運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務關(guān)系的法律文件。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并

在披露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載

《基金合同》生效公告。

4、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，

基金管理人將至少每周在規(guī)定網(wǎng)站公告一次各類基金份額的每萬份基金已

實現(xiàn)收益和7日年化收益率；

每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：

日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類

基金份額總額×10000

7日年化收益率的計算方法：

365/77?????R???i

1+1 100%???×∏????

10000??????i=1??7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。

每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化

收益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。其中，當日該類基金

份額總額包括截至上一工作日(包括節(jié)假日)未結(jié)轉(zhuǎn)份額。

（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每

個開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放

日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

（3）基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定

網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和

7日年化收益率。

5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，

將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報告

上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹蟾鎽敺稀吨腥A人民共和國證券法》規(guī)

定的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報

告，將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報

告上。

基金管理人應當在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度

報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定

報告上。

基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中

期報告或者年度報告。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況

及其流動性風險分析等。

報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的

情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影

響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份

額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)會認定

的特殊情形除外。

本基金應當在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名份

額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

6、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告

書，并登載在規(guī)定報告和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會

計師事務所；

（5）基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、

估值等事項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復

核等事項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人

的實際控制人；

（8）基金募集期延長；

（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管

部門負責人發(fā)生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金

管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變

動超過百分之三十；

（11）涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關(guān)行

為受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人

因基金托管業(yè)務相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股

股東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)

承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形

除外；

（14）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、

計提方式和費率發(fā)生變更；

（15）基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

（16）本基金開始辦理申購、贖回；

（17）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（18）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款

項；

（19）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（20）當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資

產(chǎn)凈值偏離度絕對值達到或超過0.5%的情形；

（21）本基金變更份額類別設(shè)置；

（22）本基金遇到極端風險情形，基金管理人及其股東使用固有資金從

本基金購買相關(guān)金融工具；

（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大

事項；

（24）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與

同業(yè)存單；

（25）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份

額的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

7、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳

的消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損

害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進

行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

8、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以

公告。

9、清算報告

基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提

示性公告登載在規(guī)定報告上。

10、基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露

若本基金投資了資產(chǎn)支持證券，需按照法規(guī)要求在季度報告、中期報告、

年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露資產(chǎn)支持證券的交

易情況?；鸸芾砣藨诨鹉甓葓蟾婕爸衅趫蟾嬷信镀涑钟械馁Y產(chǎn)支持

證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支

持證券明細；在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持

證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排

序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。

11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部

門及高級管理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金

信息披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》

的約定，對基金管理人編制的基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已

實現(xiàn)收益和7日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品

資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向

基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報告中選擇一家披露信息的報刊。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披

露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。

為強化投資者保護，提升信息披露服務質(zhì)量，基金管理人應當自中國證

監(jiān)會規(guī)定之日起，按照中國證監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重

大影響的信息。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為

投資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、

不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要

求應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費

用不得從基金財產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書

的專業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終

止后10年。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法

律法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。

（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形

當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相

關(guān)信息：

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營

業(yè)時；

3、法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

十七、風險揭示

本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、信用風險、管理風險、

估值風險、流動性風險、本基金的特定風險及其他風險。

（一）市場風險

證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨

潛在的風險，本基金的市場風險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動，市

場風險主要來源于：

1、政策風險

國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）

的變化對貨幣市場產(chǎn)生一定影響，從而導致投資對象價格波動，影響基金收

益而產(chǎn)生的風險。

2、經(jīng)濟周期風險

隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。本

基金投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。

3、利率風險

金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影

響著國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金直接投資

于債券，其收益水平會受到利率變化的影響而產(chǎn)生波動。

4、通貨膨脹風險

基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資

于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增

值。

5、債券收益率曲線變動的風險

債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風險，單

一的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。

6、再投資風險

市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利

率上升所帶來的價格風險互為消長。

（二）信用風險

信用風險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體

信用狀況惡化，到期不能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括

證券交易對手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債券的發(fā)行人拒絕支付債券本

息，導致基金財產(chǎn)損失。

（三）管理風險

1、在基金管理運作中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能

等，會影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影

響基金收益水平。對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從

而影響基金收益水平。

2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會

影響基金收益水平。

（四）估值風險

本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率風險，或經(jīng)濟環(huán)

境發(fā)生重大變化時，在一定時期內(nèi)可能高估或低估基金資產(chǎn)凈值?；鸸芾?
人和基金托管人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因

素，調(diào)整最近交易市價，使調(diào)整后的基金資產(chǎn)凈值更公允地反映基金資產(chǎn)價

值，確?；鹳Y產(chǎn)凈值不會對基金份額持有人造成實質(zhì)性的損害。

（五）流動性風險

流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地

變現(xiàn)的風險。流動性風險還包括本基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金

應付贖回支付所引致的風險。

（六）本基金的特定風險

本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利

率波動的影響較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，

另一方面，在為應付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使

基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動

及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較

高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。

（七）其他風險

戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)有遭受損失的風險，以及

證券市場、基金管理人及基金代銷機構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而

產(chǎn)生影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風險。

十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有

人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不

經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后

變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會

備案，決議自表決通過之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作

日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)

督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基

金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)

會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、

清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對

清算報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。

（7）對基金財產(chǎn)進行分配；

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合

理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除

基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持

有的各類基金份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事

務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金

財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基

金財產(chǎn)清算小組進行公告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

十九、基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和

接受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額

持有人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；?
份額持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽

字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的

權(quán)利包括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人

大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人

大會審議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行

為依法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的

義務包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風

險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；

（4）繳納法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終

止的有限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立

運用并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)

會批準的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）依照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金

托管人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他

監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金服務機構(gòu)，對基金服務機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督

和處理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記

業(yè)務并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利

或者實施其他法律行為；

（13）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基

金提供服務的外部機構(gòu)；

（14）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申

購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范

圍內(nèi)決定基金的除調(diào)高托管費、管理費和銷售服務費之外的基金費率結(jié)構(gòu)和

收費方式；

（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務

包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為

辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理

和運用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專

業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制

度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同

基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基

金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價

格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金

凈值信息，各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度、中期和年度基金報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披

露及報告義務；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基

金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應

予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額

持有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有

人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其

他相關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，

并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基

金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估

價、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證

監(jiān)會并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人

合法權(quán)益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，

基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份

額持有人利益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有

關(guān)基金事務的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)?
施其他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》

不能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活

期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定

安全保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部

門批準的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反

《基金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重

大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易

資金清算。

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務

包括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠

的、合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制

度，確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以

及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核

算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面

相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基

金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)

憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及投資所需的其他賬

戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、

交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定

另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每

萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；

如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人

是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15

年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收

益和贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持

有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大

會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證

監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其

賠償責任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己

的義務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份

額持有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授

權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每

一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會不設(shè)立日常機構(gòu)。

（一）召開事由

1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的

基金份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同

一事項書面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金

份額持有人大會的事項。

2、在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且對基金份額持有人利益無

實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修

改，不需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務費率

或變更收費方式，調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；

（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響

或修改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會

的以外的其他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會

由基金管理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管

理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是

否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面

決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必

要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)

召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書

面要求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸?
理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提

議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出

具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%

以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管

人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否

召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管

人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要

求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨

或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，

并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份

額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式

和權(quán)益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒

介公告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限

和代理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議

通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機

關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點

對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基

金管理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有

人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計

票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計票進

行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開，會議的

召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明

委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基

金份額持有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。

現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委

托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、

《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持

有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯

示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含

二分之一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)

益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大

會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額

持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有

效的基金份額應不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以

書面形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方

式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日

內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集

人，則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召

集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機

關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效

力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份

額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含

二分之一）；若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份

額持有人持有的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，

召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月

以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額

持有人大會應當有代表三分之一以上基金份額的持有人直接出具書面意見

或授權(quán)他人代表出具書面意見；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表

他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書

面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授

權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記

注冊機構(gòu)記錄相符；

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡、

電話或其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開，會

議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行；基金份額持有人可以采用

書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定

并在會議通知中列明。

4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代

為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方

式，具體方式在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重

大修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其

他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為

需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修

改應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序

確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形

成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人

授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主

持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由

出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之

一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。

基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金

份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員

姓名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、

委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的

表決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表

決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所

持表決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須

以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人

所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管

理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決

議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則

提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投

資者，表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳

不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有

人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當

分開審議、逐項表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的

主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選

舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票

人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管

人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會

的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名

基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，

不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持

人當場公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果

有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人

應當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當

場公布重新清點結(jié)果。

（4）計票過程應由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不

出席大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在

基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的

監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金

托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)

果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證

監(jiān)會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果

采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書

全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持

有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、

基金管理人、基金托管人均有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、

表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致

相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進

行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)

基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變

更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會

備案，決議自表決通過之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作

日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)

督下進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基

金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)

會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、

清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對

清算報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。

（7）對基金財產(chǎn)進行分配；

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合

理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除

基金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持

有的各類基金份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事

務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基

金財產(chǎn)清算小組進行公告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一

切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根

據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局

性的并對各方當事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方

承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自

繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的

合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售

機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議的當事人

（一）基金管理人

名稱：財通基金管理有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心43、45樓

郵政編碼：200120

法定代表人：吳林惠

成立日期：2011年6月21日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2011】840號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：貳億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)

務?！酒髽I(yè)經(jīng)營涉及行政許可的，憑許可證件經(jīng)營】

（二）基金托管人

名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號

辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座九層

郵政編碼：100031

法定代表人：谷澍

成立時間：2009年1月15日

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號

注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)

算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府

債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)

匯、售匯；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；提供

保管箱服務；代理資金清算；各類匯兌業(yè)務；代理政策性銀行、外國政府和

國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務；貸款承諾；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外匯

貸款；外匯匯款；外匯借款；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的

外幣有價證券；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；自營、代客外匯買賣；外幣兌換；外

匯擔保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；企業(yè)、個人財務顧問服務；證券公司

客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務；證券投資基金托管業(yè)務；企業(yè)年金托管業(yè)務；

產(chǎn)業(yè)投資基金托管業(yè)務；合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務；代理

開放式基金業(yè)務；電話銀行、手機銀行、網(wǎng)上銀行業(yè)務；金融衍生產(chǎn)品交易

業(yè)務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務；保險兼業(yè)

代理業(yè)務。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金

投資范圍、投資對象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇

標準的，基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對

手庫，以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合

同關(guān)于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：

1、現(xiàn)金；

2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資

工具、資產(chǎn)支持證券；

4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場

工具。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管

理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金

投資、融資、融券比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)

督：

（1）投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得

超過240天；

（2）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于

10%；

（3）根據(jù)本基金的基金份額持有人集中度情況，對上述第（1）、（2）

項投資組合實施如下調(diào)整：

當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得

超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于

20%；

當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得

超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于

30%；

（4）本基金與由基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的其他基

金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；

（5）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的

30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限

制；

（6）投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存

單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資

格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超

過5%；

（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值

的20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；

（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不

得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得

超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管

的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過

其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行

持續(xù)信用評級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定

的AAA級或相當于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下

降、不再符合投資標準，本基金應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部

賣出；

（11）本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及

其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過

10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（12）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5

個交易日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基

金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（13）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到

期后不得展期；

（14）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占

基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占

基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企

業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支

持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；

（16）本基金與由基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的其他貨

幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得

超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（17）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保

證金、應收申購款等；

（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)

凈值的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致

使基金被動超過該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的

投資；

（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交

易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的

投資范圍保持一致。

《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當

程序后，基金不受上述限制。

由于證券市場波動、證券發(fā)行人合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的原因?qū)е卤净鸬耐顿Y組合不符合上述（2）-（9）、（11）-（16）項約定

的比例的，基金管理人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的

特殊情形除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比

例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略

應當符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合

同生效之日起開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

上述投資組合限制條款中，若屬法律法規(guī)的強制性規(guī)定，則當法律法規(guī)

或監(jiān)管部門取消上述限制，在履行適當程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定

限制。

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)

議第十五條第九項基金投資禁止行為進行監(jiān)督。

根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管

人應事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害

關(guān)系的公司名單及其更新，并以雙方約定的方式提交，確保所提供的關(guān)聯(lián)交

易名單的真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣擞胸熑伪９苷鎸?、完整、全

面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負責及時更新該名單。名單變更后基金管理人應及時

發(fā)送基金托管人，基金托管人應及時確認已知名單的變更。如果基金托管人

在運作中嚴格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進行關(guān)聯(lián)交易，并造成基

金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔責任，基金托管人并有權(quán)向中國證監(jiān)會報

告。

運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人

或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，基金管理人應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先

的原則，防范利益沖突，相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，符合中國

證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金

管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向

基金托管人提供經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名

單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人

是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；鸸芾砣丝梢?
每半年對銀行間債券市場交易對手名單進行更新，如基金管理人根據(jù)市場情

況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單，應向基金托管人說明理由，

在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決?；鸸芾砣?
收到基金托管人書面確認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已

與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行

交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督，

但不承擔交易對手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理

人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及時

提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金

管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合

同的約定選擇存款銀行。

本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：

1、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確保

基金銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。

2、基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、

復核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托

管職責。

3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基

金法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、

支付結(jié)算等的各項規(guī)定。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的

規(guī)定及基金合同的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10個

工作日內(nèi)糾正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作

日內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有

重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作

日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算。

（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金

資產(chǎn)凈值計算、各類份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、

應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、

基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印

制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并將在發(fā)現(xiàn)后立

即報告中國證監(jiān)會。

（七）基金管理人應在基金首次投資中期票據(jù)前，與基金托管人簽署相

應的風險控制補充協(xié)議，并按照法律法規(guī)的規(guī)定和補充協(xié)議的約定向基金托

管人提供經(jīng)基金管理人董事會批準的有關(guān)基金投資中期票據(jù)的投資管理制

度。

（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運

作中違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應及時以書面形式通知基金管理人限

期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾?
人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出

回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并

保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通

知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`

規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)

現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他

有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并報告中

國證監(jiān)會。

（九）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合

同和本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金

管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉

證；對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，

基金管理人應積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證

監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金

管理人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖

延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告

仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項

包括基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、

復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益

和7日年化收益率計算、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露

和監(jiān)督基金投資運作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實

行分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投

資信息等違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應及時以

書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日

前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期

限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨

時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人應積極配合基金

管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管

財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證

監(jiān)會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；?
托管人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖

延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告

仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作

出的合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)

的完整與獨立。

5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定

保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關(guān)當

事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶

的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)

造成損失的，基金托管人對此不承擔任何責任。

7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人

托管基金財產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1、基金募集期間的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行

開設(shè)的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人或接受基金管理人委托代為辦理

登記業(yè)務的機構(gòu)開立并管理。

2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集

金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基

金管理人應將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資

金賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會

計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或

2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理

人按基金合同規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。

（三）基金資金賬戶的開立和管理

1、基金托管人應負責本基金的資金賬戶的開設(shè)和管理。

2、基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)本基金的資金賬戶，

并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由

基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、

支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的資金賬戶進

行。

3、基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦

不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

4、基金托管資金賬戶的開立和管理應符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專

用賬戶辦理基金資產(chǎn)的支付。

（四）基金證券賬戶的開立和管理

1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分

公司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
金托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券

賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立

結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公

司的一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按

照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。

4、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶

資產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責。

5、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資

業(yè)務，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無

相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應當比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。

（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有

限責任公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開

立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾?
人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。

（七）其他賬戶的開立和管理

1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同

的規(guī)定，在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并

管理。

2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)

定辦理。

（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托

管人負責妥善保管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，

由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下

的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金

托管人承擔。托管人對托管人以外機構(gòu)實際有效控制的證券不承擔保管責

任。

（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基

金管理人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽

署與基金有關(guān)的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金

管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。對于無法取得二份以上的

正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真件，未經(jīng)雙方

協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。重大合同的保管期限為基

金合同終止后15年。

五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核

（一）基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的凈資產(chǎn)值。

每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已

實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收

益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所

折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第

4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金

已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，并按規(guī)定公告。

（二）復核程序

基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金估值結(jié)果發(fā)送基金

托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律

法規(guī)的規(guī)定對外公布。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人

名冊，包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額

持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名

冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容至少應包括持有人的名稱和持有的基金份

額。

基金份額持有人名冊由注冊登記機構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基

金托管人保管?；鹜泄苋擞袡?quán)要求基金管理人提供任意一個交易日或全部

交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應及時提供，不得拖延或拒絕提

供。

基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月

30日和12月31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；

基金合同生效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持

有人名冊應于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。

基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限為

15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務

以外的其他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身

原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的

責任。

七、爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，

協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁

委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的

仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁

決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自

繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金

份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。

八、托管協(xié)議的修改與終止

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)

議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中

國證監(jiān)會備案后生效。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

1、基金合同終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基

金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基

金管理權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。

二十一、對基金份額持有人的服務

對基金份額持有人的服務主要由基金管理人及銷售機構(gòu)提供，以下是基金

管理人提供的主要服務內(nèi)容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市場

的變化，有權(quán)在符合法律法規(guī)的前提下，增加和修改相關(guān)服務項目。如因系

統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導致下述服務無法提供，基金管理人不承擔

任何責任。

（一）持有人注冊登記服務

基金管理人自行或委托登記機構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務?；鸸?
理人將敦促基金登記機構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及

時地為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；

基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人名冊的管理；權(quán)益分配時紅利的登

記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服務。

（二）持有人通知服務及對賬單服務

1、通知基金份額持有人的內(nèi)容包括短信賬單、電子對賬單等服務。對于

訂制手機短信對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月向賬單期內(nèi)有

份額余額的基金份額持有人發(fā)送，方便基金份額持有人快速獲得賬戶信息。

對于訂制電子對賬單的基金份額持有人，本基金管理人將每月或每年通過

E-MAIL向賬單期內(nèi)有交易或期末有余額的基金份額持有人發(fā)送上個月或年

度基金交易對賬單，以方便基金份額持有人快速獲得交易信息，電子郵件地

址及手機號碼不詳?shù)?、微信未綁定或取消關(guān)注的除外。

2、紙質(zhì)賬單服務：基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務方式，

但繼續(xù)為有需求的基金份額持有人提供紙質(zhì)賬單服務，基金份額持有人可通

過客戶服務熱線電話（400-820-9888）訂制紙質(zhì)賬單。

（三）在線服務

通過基金管理人網(wǎng)站（www.ctfund.com）或微信公眾號（可搜索“財通基

金微管家”或“ctfund88”），投資人可獲得如下服務：

1、查詢服務

機構(gòu)投資者通過基金管理人網(wǎng)站，個人投資者通過基金管理人網(wǎng)站或微信

公眾號，可享有基金交易查詢、賬戶查詢和相關(guān)基金信息查詢等服務。

2、網(wǎng)上交易服務

個人投資者可通過基金管理人網(wǎng)站或微信公眾號辦理開戶、認購/申購、

贖回及信息查詢等業(yè)務。有關(guān)基金管理人電子直銷具體規(guī)則請參見基金管理

人網(wǎng)站相關(guān)公告和業(yè)務規(guī)則。

3、信息資訊服務

基金份額持有人可以利用基金管理人網(wǎng)站等獲取基金和基金管理人依法

披露的各類信息，包括基金的法律文件、基金公告、定期報告和基金管理人

最新動態(tài)等各類資料。

（四）客戶服務中心電話服務

客戶服務中心提供24小時自動語音查詢服務及在線智能客服?；鸱蓊~持

有人可進行基金賬戶余額、申購與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的查

詢。

客戶服務中心提供每周五天，每天不少于8小時的人工咨詢服務?；鸱?
額持有人可通過客服熱線電話（400-820-9888）及在線人工客服享受業(yè)務咨

詢、信息查詢、服務投訴、信息定制、對賬單寄送地址資料修改等專項服務。

（五）投資者投訴受理服務

基金份額持有人可以通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點或基金管理人客服熱線電話、信

函及電子郵件等形式對基金管理人或銷售網(wǎng)點所提供的服務進行投訴。

客服熱線電話投訴、電子郵件投訴、信函投訴是主要投訴受理渠道，現(xiàn)場

投訴和意見簿投訴是補充投訴渠道，由各銷售機構(gòu)和基金管理人分別管理。

基金管理人客服熱線電話：400-820-9888；客服郵箱：service@ctfund.com。

（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上

述方式及時聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解本招

募說明書，并同意全部內(nèi)容。

二十二、其他應披露事項

以下信息披露事項已通過中國證監(jiān)會規(guī)定媒介以及基金管理人的公司

網(wǎng)站（www.ctfund.com）進行公開披露。

1、2024年06月05日披露了《關(guān)于財通財通寶貨幣市場基金2024年

端午節(jié)前暫停申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務的公告》；

2、2024年06月07日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停海銀基

金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務的公告》；

3、2024年06月14日披露了《關(guān)于江蘇天鼎證券投資咨詢有限公司終

止代理銷售財通基金管理有限公司旗下基金的公告》；

4、2024年06月29日披露了《財通財通寶貨幣市場基金更新招募說明

書（2024年06月29日公告）》；

5、2024年06月29日披露了《財通財通寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料

概要更新（2024年06月29日公告）》；

6、2024年07月17日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于財通財通寶

貨幣市場基金A類基金份額銷售服務費率優(yōu)惠活動結(jié)束的公告》；

7、2024年07月17日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整旗下部

分基金在交通銀行股份有限公司的定期定額投資業(yè)務起點金額的公告》；

8、2024年07月18日披露了《財通財通寶貨幣市場基金2024年第2

季度報告》；

9、2024年07月26日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停北京廣

源達信基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務的公告》；

10、2024年07月30日披露了《財通基金管理有限公司旗下公開募集

證券投資基金2024年風險評價結(jié)果的公告》；

11、2024年08月31日披露了《財通財通寶貨幣市場基金2024年中期

報告》；

12、2024年09月07日披露了《關(guān)于財通財通寶貨幣市場基金2024年

中秋節(jié)前暫停申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務的公告》；

13、2024年09月19日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停和信

證券投資咨詢股份有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務的公告》；

14、2024年09月21日披露了《關(guān)于財通財通寶貨幣市場基金2024年

國慶節(jié)前暫停申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務的公告》；

15、2024年09月24日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停上海

匯付基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務的公告》；

16、2024年10月16日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于財通財通

寶貨幣市場基金A類基金份額銷售服務費率優(yōu)惠活動的公告》；

17、2024年10月18日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停北京

虹點基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務的公告》；

18、2024年10月24日披露了《財通財通寶貨幣市場基金2024年第3

季度報告》；

19、2024年10月25日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停武漢

佰鯤基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務的公告》；

20、2024年11月01日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于暫停方德

保險代理有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務的公告》；

21、2024年11月13日披露了《財通基金管理有限公司關(guān)于財通財通

寶貨幣市場基金A類基金份額銷售服務費率優(yōu)惠活動結(jié)束的公告》；

22、2024年11月29日披露了《關(guān)于乾道基金銷售有限公司終止代理

銷售財通基金管理有限公司旗下基金的公告》；

23、2024年12月03日披露了《關(guān)于財通財通寶貨幣市場基金暫停大

額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務的公告》；

24、2024年12月27日披露了《關(guān)于財通財通寶貨幣市場基金2025年

元旦前暫停部分代銷機構(gòu)及直銷機構(gòu)申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務的

公告》；

25、2025年01月22日披露了《財通財通寶貨幣市場基金2024年第4

季度報告》；

26、2025年01月24日披露了《關(guān)于財通財通寶貨幣市場基金2025年

春節(jié)前暫停部分代銷機構(gòu)及直銷機構(gòu)申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務的

公告》；

27、2025年03月29日披露了《財通財通寶貨幣市場基金2024年年度

報告》；

28、2025年03月31日披露了《財通基金管理有限公司旗下公募基金

通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度）》；

29、2025年04月01日披露了《關(guān)于財通財通寶貨幣市場基金2025年

清明節(jié)前暫停部分代銷機構(gòu)及直銷機構(gòu)申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務

的公告》；

30、2025年04月22日披露了《財通財通寶貨幣市場基金2025年第1

季度報告》；

31、2025年04月24日披露了《關(guān)于財通財通寶貨幣市場基金2025年

勞動節(jié)前暫停部分代銷機構(gòu)及直銷機構(gòu)申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務

的公告》；

32、2025年05月24日披露了《關(guān)于財通財通寶貨幣市場基金2025年

端午節(jié)前暫停部分代銷機構(gòu)及直銷機構(gòu)申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務

的公告》；

33、2025年05月30日披露了《關(guān)于民商基金銷售（上海）有限公司

終止代理銷售財通基金管理有限公司旗下基金的公告》。

二十三、招募說明書的存放及查閱方式

本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所、注冊登

記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)處，投資者可在營業(yè)時間免費查閱?；鹜顿Y者在支

付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得招募說明書的復印件。對投資者按上述方

式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的

內(nèi)容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.ctfund.com）查閱和下

載招募說明書。

二十四、備查文件

（一）備查文件目錄

1、中國證監(jiān)會準予財通財通寶貨幣市場基金募集注冊的文件。

2、《財通財通寶貨幣市場基金基金合同》。

3、《財通財通寶貨幣市場基金托管協(xié)議》。

4、法律意見書。

5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照。

6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照。

7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。

（二）存放地點

備查文件存放于基金管理人和基金托管人的住所。

（三）查閱方式

投資者可到基金管理人和基金托管人的辦公場所、營業(yè)場所及網(wǎng)站免費

查閱備查文件。

財通基金管理有限公司

二〇二六年五月十六日


              
                
               財通財通寶貨幣市場基金更新招募說明書（2026年05月16日公告）.pdf
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