中泰穩(wěn)固90天持有期債券型證券投資基金基金產品資料概要
中泰穩(wěn)固90天持有期債券型證券投資基金基金產品資料概要
中泰穩(wěn)固90天持有期債券型證券投資基金基金產品資料概要
編制日期：2026年03月18日
送出日期：2026年03月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 中泰穩(wěn)固90天持有債券 基金代碼 026407
基金簡稱A 中泰穩(wěn)固90天持有債券A 基金代碼A 026407
基金簡稱C 中泰穩(wěn)固90天持有債券C 基金代碼C 026408
基金管理人 中泰證券（上海）資產管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日辦理申購和贖回，每份基金份額設置90天的最短持有期。
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業(yè)日期
商園波 2012年08月01日
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資者欲了解詳細情況，請閱讀招募說明書第九部分"基金的投資"。
投資目標 本基金在嚴格控制風險并保持良好流動性的基礎上，力爭為投資者提供長期穩(wěn)定的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的債券（國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構債、次級債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉債的純債部分等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會以后允許基金投資其他品種，本基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
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本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%。本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約所需繳納的交易保證金后，現金或到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，前述現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金在充分考慮基金資產的安全性、收益性、流動性及嚴格控制風險的前提下，通過分析經濟周期變化、貨幣政策、債券供求等因素，持續(xù)研究債券市場運行狀況、研判市場風險，制定債券投資策略，挖掘價值被低估的標的券種，力爭實現超越業(yè)績比較基準的投資收益。在具體細分品類投資策略上，本基金投資策略主要分為資產配置策略、債券投資策略、國債期貨投資策略、信用衍生品投資策略和資產支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準 本基金業(yè)績比較基準＝中債綜合全價指數收益率×80%+銀行一年期定期存款利率（稅后）×20%
風險收益特征 本基金是債券型基金，其預期風險與收益理論上高于貨幣市場基金，低于混合型基金、股票型基金。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
中泰穩(wěn)固90天持有債券A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M 0.30%
100萬≤M 0.10%
M≥500萬 1000.00元/筆
申購費（前收費） M 0.30%
100萬≤M 0.10%
M≥500萬 1000.00元/筆
中泰穩(wěn)固90天持有債券C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 本基金C類基金份額不收取認購費
申購費（前收費） 本基金C類基金份額不收取申購費
注:投資人重復認/申購，須按每筆認/申購金額所對應的費率檔次分別計費。
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通過直銷機構認購/申購本基金A類基金份額不收取認購/申購費。通過其他銷售機構認購/申購
本基金A類基金份額的，認購/申購費用由認購/申購A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產，
主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記結算等各項費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額（元） 收取方
管理費 0.20% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
C類基金份額銷售服務費 0.20% 銷售機構
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用、會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；基金份額持有人大會費用；基金的證券、期貨、信用衍生品交易費用；基金的銀行匯劃費用；基金的開戶費用、賬戶維護費用；及按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。 相關機構
注：1、本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除；
2、上表中“其他費用”類別列示的費用項目，根據有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出
金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付；
3、對于投資者通過直銷機構認購/申購的C類基金份額，計提的銷售服務費將在投資者贖回相應
基金份額時隨贖回款一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機構認購/申購的C類基金份額，
持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務費將在投資者贖回相應基金份額時隨贖回款一并返還給
投資者。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運作過程中面臨的主要風險包括市場風險、信用風險、運作管理風險、流動性風險、
本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、啟用側袋機制的風
險、本基金特定風險及其他風險等。
本基金特定風險：
1、本基金是債券型基金，除承擔由于市場利率波動造成的利率風險外，還要承擔如企業(yè)債、公
司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風險。
2、本基金可投資于資產支持證券、國債期貨、信用衍生品等特定投資品種，也可參與融資業(yè)務，
將面臨因上述投資所產生的特定風險，可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
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3、本基金對于每份基金份額設置90天的最短持有期，因此基金份額持有人面臨在最短持有期內
不能贖回基金份額的風險。
4、《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應當按照《基金合同》約定的程序進行清算并終止《基金合同》，
無需召開基金份額持有人大會。因此，份額持有人可能面臨基金合同提前終止的風險。
5、本基金采用證券公司交易模式和結算模式帶來的信息系統(tǒng)風險、操作風險、效率降低風險、
交易結算風險、投資信息安全保密風險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，應經友好協(xié)商解決。如經友好協(xié)
商未能解決的，則任何一方有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁，仲裁裁決是終局的。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站：https://www.ztzqzg.com/客服電話：400-821-0808
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書；
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機構及聯系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說明
無
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