華寶中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
華寶中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年01月21日
送出日期：2026年01月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華寶中證光伏產(chǎn)
基金簡稱基金代碼026754
業(yè)指數(shù)發(fā)起
華寶基金管理有
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
限公司
上市交易所
基金合同生效日--
及上市時間
基金類型股票型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理豐晨成
證券從業(yè)日期2009年07月01日
基金合同生效日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本基
金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，且不得通過召開基金
份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生
變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充時，則本基金可以參照屆時有
效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
其他基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個工作日出
現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述
情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出
解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股和備選成份股。
為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可少量投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的非成份
股（包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票）、債券（
包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公
投資范圍
司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機(jī)構(gòu)
債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資
的債券）、債券回購、同業(yè)存單、股指期貨、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、銀
行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許本基金投資的其他金
融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)和融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股的資
產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金
每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，持有現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期
日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。股指期貨、國債期貨的
投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的標(biāo)的指數(shù)為中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)。
本基金采用完全復(fù)制標(biāo)的指數(shù)的方法，進(jìn)行被動指數(shù)化投資。本基金力爭
主要投資策略將本基金凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對值控制
在0.35%以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)收益率×95%+人民幣活期存款利率（稅后）×5%
本基金屬于股票型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于混合型基金、債
券型基金與貨幣市場基金。本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的股票市場相似的風(fēng)
險(xiǎn)收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M＜100萬元0.30%
認(rèn)購費(fèi)100萬元≤M＜200萬元0.20%
200萬元≤M每筆1000元
M＜100萬元0.30%
申購費(fèi)(前收費(fèi)) 100萬元≤M＜200萬元0.20%
200萬元≤M每筆1000元
N＜7日1.50%個人投資者
7日≤N 0.00%個人投資者
N＜7日1.50%機(jī)構(gòu)投資者
贖回費(fèi)
7日≤N＜30日1.00%機(jī)構(gòu)投資者
30日≤N＜180日0.50%機(jī)構(gòu)投資者
180日≤N 0.00%機(jī)構(gòu)投資者
注：通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金，不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.50%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、公證
費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)
用、基金的證券/期
貨交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、賬戶開戶及
維護(hù)費(fèi)用、因參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)而
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類
別詳見本基金《基金
合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期暫無
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金
時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保
證。
基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級因考慮因素不同而存在差異。投資
者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決
策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）標(biāo)的指數(shù)收益率與股票市場平均收益率偏離的風(fēng)險(xiǎn)本基金的標(biāo)的指數(shù)為中證光伏
產(chǎn)業(yè)指數(shù)，但并不能完全代表整個股票市場。所以，標(biāo)的指數(shù)的收益率與整個股票市場的平
均收益率可能存在偏離。
（2）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份股的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資者心
理和交易制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而可能使得基金收益水平發(fā)生變
化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金投資組合收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率偏離的風(fēng)險(xiǎn)
以下因素可能使基金投資組合的收益率與標(biāo)的指數(shù)的收益率發(fā)生偏離：
1）由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤
偏離度與跟蹤誤差；
2）由于標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生配股、增發(fā)等行為導(dǎo)致成份股在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變
化，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
3）由于標(biāo)的指數(shù)成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、新股收益將導(dǎo)致基金收益率超過目標(biāo)指數(shù)收益
率，產(chǎn)生跟蹤誤差；
4）由于成份股停牌、摘牌或流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖
擊成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差；
5）由于基金為應(yīng)對日常贖回保留的少量現(xiàn)金、投資過程中的證券交易成本，以及基金
管理費(fèi)、基金托管費(fèi)的存在，使基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度
與跟蹤誤差；
6）其他因素產(chǎn)生的偏離。如因受到最低買入股數(shù)的限制，基金投資組合中個別股票的
持有比例與標(biāo)的指數(shù)中該股票的權(quán)重可能不完全相同；因缺乏賣空、對沖機(jī)制及其他工具造
成的指數(shù)跟蹤成本較大；因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動；因指數(shù)發(fā)布機(jī)構(gòu)指數(shù)編制錯誤
等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（4）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)：跟蹤誤差反映的是投資組合與跟蹤基準(zhǔn)之間
的偏離程度，是控制投資組合與基準(zhǔn)之間相對風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)，跟蹤誤差的大小是衡量指數(shù)
化投資成功與否的關(guān)鍵。
（5）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
（6）成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)：標(biāo)的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發(fā)生成份
股停牌時可能面臨風(fēng)險(xiǎn)，基金可能因無法及時調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)
大。
（7）本基金可參與股指期貨交易，可能面臨杠桿風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、股指期貨展期時的
流動性風(fēng)險(xiǎn)、期貨盯市結(jié)算制度帶來的現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)、到期日風(fēng)險(xiǎn)、對手方風(fēng)險(xiǎn)、連帶風(fēng)
險(xiǎn)、未平倉合約不能繼續(xù)持有風(fēng)險(xiǎn)。
（8）參與國債期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)：本基金可參與國債期貨交易，可能面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、基
差風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)。
（9）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨價(jià)格波動風(fēng)
險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
（10）存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的
境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基
金的風(fēng)險(xiǎn)。
（11）參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)：本基金可參與融資業(yè)務(wù)。融資業(yè)務(wù)存在信用風(fēng)險(xiǎn)、投資
風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
（12）參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)：本基金可參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)融通
證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)。
（13）基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)：本基金為發(fā)起式基金，基金合同生效日起三年后的對應(yīng)
日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，且不
得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。投資人面臨基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場風(fēng)險(xiǎn)：證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)
險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金還將面臨開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如流動性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操
作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對基金
的風(fēng)險(xiǎn)評級可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金基金合同》、《華寶中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)型
發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》、《華寶中證光伏產(chǎn)業(yè)指數(shù)型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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