諾安科技智選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
諾安科技智選混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年05月19日
送出日期：2026年05月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱諾安科技智選混合基金代碼027051
基金簡(jiǎn)稱A諾安科技智選混合A基金代碼A 027051
基金簡(jiǎn)稱C諾安科技智選混合C基金代碼C 027052
中國(guó)工商銀行股份有
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人
限公司
基金合同生效日2026年05月15日基金類型混合型
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
交易幣種人民幣
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
2026年05月15日
理的日期基金經(jīng)理鄧心怡
證券從業(yè)日期2013年11月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
把握新一代信息技術(shù)引領(lǐng)的科技革命和產(chǎn)業(yè)變革所帶來(lái)的投資機(jī)會(huì)，深入挖掘本
投資目標(biāo)基金所界定的科技主題范圍內(nèi)的優(yōu)質(zhì)上市公司進(jìn)行投資，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下力
爭(zhēng)獲取超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市交易的
股票（包括創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香
港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股
票（以下簡(jiǎn)稱“港股通投資標(biāo)的股票”）、股指期貨、債券（包括國(guó)債、地方政府
債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離
交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券）、
投資范圍
國(guó)債期貨、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金，以及法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)
定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%–95%（投資于港股
通投資標(biāo)的股票的比例占基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%），其中投資于本基金界定
的科技主題范圍內(nèi)的股票不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終在扣除股
指期貨合約、國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈
值的5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存
出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投
資品種的投資比例。
主要投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、股票選擇策略、債券投資策略、資產(chǎn)支持證
主要投資策略
券投資策略、衍生品投資策略。
中國(guó)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)成份指數(shù)收益率×60%+中證港股通科技指數(shù)（港元）收益率×
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
20%+中債-綜合財(cái)富（總值）指數(shù)收益率×20%
本基金為混合型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金，高
于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金可投資于港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、
市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)
險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等。
注：投資者可閱讀招募說(shuō)明書(shū)中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
諾安科技智選混合A：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M＜500萬(wàn)元0.80%-
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
M≥500萬(wàn)元1000元/筆-
N＜7天1.50%-
7天≤N＜30天1.00%-
贖回費(fèi)
30天≤N＜180天0.50%-
N≥180天0.00%-
諾安科技智選混合C：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
N＜7天1.50%-
7天≤N＜30天1.00%-
贖回費(fèi)
30天≤N＜180天0.50%-
N≥180天0.00%-
申購(gòu)費(fèi)：上表中的申購(gòu)費(fèi)率適用于投資者通過(guò)非直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類基金份額。通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)
申購(gòu)本基金A類基金份額的，不收取申購(gòu)費(fèi)。本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
贖回費(fèi)：贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
諾安科技智選混合C銷售服務(wù)費(fèi)0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用60,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
基金合同生效后與基金相關(guān)的律-
師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、基金份額
持有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金財(cái)
其他費(fèi)用
產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳
見(jiàn)本基金基金合同及招募說(shuō)明書(shū)
或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中的銷售服務(wù)費(fèi)適用于投資者通過(guò)非直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)且持續(xù)持有期限未超過(guò)一年的C類基金份
額。對(duì)于投資者通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)的C類基金份額，計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份
額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對(duì)于投資者通過(guò)非直銷機(jī)構(gòu)申購(gòu)的C類
基金份額，持續(xù)持有期限超過(guò)一年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同
終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
3、本基金審計(jì)費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用，為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。若本基金觸發(fā)“迷你基金”的預(yù)警情形，基金管理
人可決定承擔(dān)本基金項(xiàng)下相關(guān)固定費(fèi)用，最終實(shí)際情況以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)
險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金是混合型基金，股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（投資于港股通投資標(biāo)的股票
的比例占基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%），其中投資于本基金界定的科技主題范圍內(nèi)的股票比例不
低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約、國(guó)債期貨合約需繳納的交易保
證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、上
市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、港股投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于港股通投資標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度
以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。包括但不限于港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)、港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的
風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)等。
3、本基金可投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出
現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià)指數(shù)微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無(wú)負(fù)
債結(jié)算制度，如果沒(méi)有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來(lái)重大損
失。
4、本基金可投資國(guó)債期貨，國(guó)債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相
應(yīng)期限國(guó)債收益率出現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，可能會(huì)導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國(guó)債期貨采用每日無(wú)負(fù)
債結(jié)算制度，如果沒(méi)有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來(lái)重大損
失。
5、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)
等風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)指的是市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格波動(dòng)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
指的是受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無(wú)法在同一價(jià)格水平上
進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之
債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格
下降，造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
6、存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)
基金資產(chǎn)可投資于存托憑證，會(huì)面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交
易機(jī)制等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務(wù)持續(xù)能力和盈利能力等經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，存托
憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；
存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊
安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及受境外市場(chǎng)影
響交易價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，
在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的
其他風(fēng)險(xiǎn)等。
7、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的增值稅
鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)過(guò)程中，可能因法律法規(guī)、稅收政策的要
求而成為納稅義務(wù)人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報(bào)和/或本金承擔(dān)納稅義務(wù)。因此，本基金
運(yùn)營(yíng)過(guò)程中由于上述原因發(fā)生的增值稅等稅負(fù)，仍由本基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
8、本基金可參與股票申購(gòu)，由于股票發(fā)行政策、發(fā)行機(jī)制等影響新股發(fā)行的因素變動(dòng)，將影響
本基金的資產(chǎn)配置，從而影響本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平。另外，發(fā)行股票的配售比例、中簽率的不確
定性，或其他發(fā)售方式的不確定性，也可能使本基金面臨更多的不確定因素。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，當(dāng)事人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途
徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事
人具有約束力。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)由
敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1、《諾安科技智選混合型證券投資基金基金合同》《諾安科技智選混合型證券投資基金托管協(xié)議》
《諾安科技智選混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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