民生加銀恒裕債券型證券投資基金更新招募說明書2026年第2號
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              民生加銀恒裕債券型證券投資基金

更新招募說明書

2026年第2號

基金管理人：民生加銀基金管理有限公司

基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

二〇二六年六月

重要提示

民生加銀恒裕債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2019年1月15日

中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2019】83號文注冊。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中

國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資

價值及市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散

投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠

提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金

投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自

身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險以及本基金特有風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開

放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個開放日基金的凈贖回申請超過上一開放日

基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

本基金是債券型證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，

低于混合型基金和股票型基金。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書和基

金產(chǎn)品資料概要等基金信息披露文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，根據(jù)自身的投

資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風(fēng)險承受能力

相適應(yīng)，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險，并

通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購買基金。

本基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關(guān)法

律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募債券的風(fēng)險

主要包括信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險等。信用風(fēng)險指發(fā)債主體違約的風(fēng)險，

是中小企業(yè)私募債券最大的風(fēng)險。流動性風(fēng)險是由于中小企業(yè)私募債券交投不活

躍導(dǎo)致的投資者被迫持有到期的風(fēng)險。市場風(fēng)險是未來市場價格（利率、匯率、

股票價格、商品價格等）的不確定性帶來的風(fēng)險，它影響債券的實(shí)際收益率。這

些風(fēng)險可能會給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。

本基金對固定收益類資產(chǎn)的投資中將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當(dāng)中，可

能帶來以下風(fēng)險：

①信用風(fēng)險：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程

中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基

金財產(chǎn)損失。

②利率風(fēng)險：市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動，一

般而言，如果市場利率上升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、本金損

失的風(fēng)險，而如果市場利率下降，資產(chǎn)支持證券利息的再投資收益將面臨下降的

風(fēng)險。

③流動性風(fēng)險：受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持

證券可能無法在同一價格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性

風(fēng)險。

④提前償付風(fēng)險：債務(wù)人可能會由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使

基金資產(chǎn)面臨再投資風(fēng)險。

⑤操作風(fēng)險：基金相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺

陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交

易、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。

⑥法律風(fēng)險：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能

正常執(zhí)行，導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失。

基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金

資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈

值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對

本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在

做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行

負(fù)擔(dān)。投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。

本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但

在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外。

本次招募說明書根據(jù)《關(guān)于民生加銀恒裕債券型證券投資基金增加C類基金

份額并修改基金合同和托管協(xié)議的公告》進(jìn)行更新，修改后的《民生加銀恒裕債

券型證券投資基金基金合同》及《民生加銀恒裕債券型證券投資基金托管協(xié)議》

于2026年06月01日起生效。

除非另有說明，本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2026年05月01日，其中基金

管理人部分更新截止日為2026年05月18日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為

2026年03月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。

目錄

重要提示............................................................................................................................1

第一部分緒言...................................................................................................................6

第二部分釋義...................................................................................................................7

第三部分基金管理人.....................................................................................................12

第四部分基金托管人.....................................................................................................27

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).................................................................................................31

第六部分基金的募集.....................................................................................................45

第七部分基金合同的生效.............................................................................................46

第八部分基金份額的申購、贖回.................................................................................47

第九部分基金的投資.....................................................................................................59

第十部分基金的業(yè)績.....................................................................................................68

第十一部分基金的財產(chǎn).................................................................................................69

第十二部分基金資產(chǎn)估值.............................................................................................70

第十三部分基金費(fèi)用與稅收.........................................................................................75

第十四部分基金的收益與分配.....................................................................................78

第十五部分基金的會計與審計.....................................................................................80

第十六部分基金的信息披露.........................................................................................81

第十七部分側(cè)袋機(jī)制.....................................................................................................88

第十八部分風(fēng)險揭示.....................................................................................................91

第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算.................................................97

第二十部分基金合同內(nèi)容摘要.....................................................................................99

第二十一部分基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要.......................................................................100

第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)...................................................................101

第二十三部分其他應(yīng)披露事項...................................................................................103

第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式...........................................................104

第二十五部分備查文件...............................................................................................105

附件一：基金合同內(nèi)容摘要........................................................................................106

附件二：基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要................................................................................122

第一部分緒言

《民生加銀恒裕債券型證券投資基金更新招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”

或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金

法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證

券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金

信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資

基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)法

律法規(guī)與《民生加銀恒裕債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）

編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，

并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集。本招募說明書由基金管理

人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的

信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基

金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基

金份額，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認(rèn)和接受，并按

照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鸱蓊~持有人作

為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。投資人欲了解

基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指民生加銀恒裕債券型證券投資基金

2、基金管理人：指民生加銀基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

4、基金合同：指《民生加銀恒裕債券型證券投資基金基金合同》及對基金合

同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《民生加銀恒裕債

券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書或本招募說明書：指《民生加銀恒裕債券型證券投資基金招募

說明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《民生加銀恒裕債券型證券投資基金基金份額發(fā)售

公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《民生加銀恒裕債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料

概要》及其更新

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五

次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會

議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會

常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和

國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布

機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施的《證

券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的

《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開

募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日

實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時

作出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合

法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體

或其他組織

20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦

法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境

外的機(jī)構(gòu)投資者

21、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24、銷售機(jī)構(gòu)：指民生加銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證

監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投

資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、

代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為民生加銀基金管理

有限公司或接受民生加銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管

理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)

辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的

賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日

期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)

清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不

得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開

放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《民生加銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是

規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

和投資人共同遵守

39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定

的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)

定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理

人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持

基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購

日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)

自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份

額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

46、元：指人民幣元

47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已

實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約

48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申

購款及其他資產(chǎn)的價值總和

49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

51、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值

和基金份額凈值的過程

52、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以

合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行

定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債

務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

53、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值

的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，從

而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并

得到公平對待

54、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬

戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于

流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為

側(cè)袋賬戶

55、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致

公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍

導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的

資產(chǎn)

56、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基

金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用

57、A類基金份額：指在投資人申購時收取申購費(fèi)用，并不再從本類別基金資

產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額

58、C類基金份額：指在投資人申購時不收取申購費(fèi)用，但從本類別基金資產(chǎn)

中計提銷售服務(wù)費(fèi)并按規(guī)定收取或返還的基金份額。其中，對于投資者通過直銷機(jī)

構(gòu)申購的C類基金份額，不收取銷售服務(wù)費(fèi)；對于投資者通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購

的且持續(xù)持有期超過一年（即365天，下同）的C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷售

服務(wù)費(fèi)

59、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互

聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）

等媒介

60、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：民生加銀基金管理有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

法定代表人：李業(yè)弟

成立時間：2008年11月3日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2008]1187

號

組織形式：有限責(zé)任公司（外商投資、非獨(dú)資）

注冊資本：人民幣叁億元

存續(xù)期間：永續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)

股權(quán)結(jié)構(gòu)：公司股東為中國民生銀行股份有限公司（持股63.33%）、加拿大皇

家銀行（持股30%）、陜西省國際信托股份有限公司（持股6.67%）

電話：010-68960030

傳真：010-88566500

聯(lián)系人：張冬梅

二、主要人員情況

1、董事會成員基本情況

李業(yè)弟先生：董事長，工商管理碩士。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行四川蒲江縣支行營業(yè)

所主任、支行辦公室主任、支行副行長、副行長（主持工作）、行長。自2002年12

月起就職于中國民生銀行，先后任成都分行營業(yè)部總經(jīng)理、科華支行行長、建筑行

業(yè)金融部總經(jīng)理，交通金融事業(yè)部成都分部、西部分部市場總監(jiān)，交通金融事業(yè)部

黨委委員、總裁助理、副總裁、市場總監(jiān)，公司與投資銀行事業(yè)部集團(tuán)客戶金融部

風(fēng)險總監(jiān)（副總經(jīng)理級），上海分行黨委委員、副行長，合肥分行黨委副書記（主

持工作）、黨委書記、行長，南京分行黨委書記、行長等職務(wù)。2024年7月加入民生

加銀基金管理有限公司，現(xiàn)任民生加銀基金管理有限公司黨委書記、董事長。

鄭智軍先生：董事、總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。自2002年4月起就職于中國民生銀

行，歷任中國民生銀行金融同業(yè)部、資金及資本市場部、金融市場部職員、中心總

經(jīng)理，資產(chǎn)管理部總經(jīng)理助理，上海分行黨委委員、副行長等職務(wù)，2022年11月加

入民生加銀基金管理有限公司，現(xiàn)任民生加銀基金管理有限公司黨委副書記、總經(jīng)

理、代行首席信息官，民生加銀資產(chǎn)管理有限公司董事長，北京民生財富研修學(xué)院

監(jiān)事。

王慶玉先生：董事，金融學(xué)碩士。自2002年7月起就職于中國民生銀行，歷任

中國民生銀行金融同業(yè)部、資金及資本市場部、金融市場部職員、中心副總經(jīng)理

（主持工作）、中心總經(jīng)理，金融市場部黨委委員、總裁助理、副總裁、副總經(jīng)理，

現(xiàn)任中國民生銀行金融市場部總經(jīng)理，中國銀行間市場交易商協(xié)會專業(yè)委員，中國

黃金協(xié)會第五屆理事會常務(wù)理事。

趙治平先生：董事，文學(xué)學(xué)士。歷任摩根大通公司副總裁，北美花旗銀行執(zhí)行

董事，德意志銀行董事總經(jīng)理、境內(nèi)私人財富管理主管，瑞士寶盛銀行有限公司董

事總經(jīng)理、大中華區(qū)團(tuán)隊主管及臺灣市場主管，瑞士信貸集團(tuán)董事總經(jīng)理、財富管

理大中華及香港市場團(tuán)隊主管及行業(yè)代表等職務(wù)。2024年2月加入加拿大皇家銀行，

現(xiàn)任加拿大皇家銀行香港分行董事總經(jīng)理、財富管理北亞區(qū)私人銀行業(yè)務(wù)主管。

孫小琳女士：董事，工商管理學(xué)士。歷任法國巴黎銀行銷售，貝萊德新加坡及

香港銷售等職務(wù)。2021年加入加拿大皇家銀行，現(xiàn)任加拿大皇家銀行藍(lán)灣資產(chǎn)管理

公司（RBC GAM亞洲有限公司）亞洲（日本除外）業(yè)務(wù)發(fā)展負(fù)責(zé)人。

李寧先生：董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2012年9月加入陜西省國際信托股份有限公司，

歷任投資管理部業(yè)務(wù)經(jīng)理二級、高級經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任陜西省國際信托股份

有限公司投資管理部副總經(jīng)理，西安高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險投資有限責(zé)任公司董事。

呂益民先生：獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級工程師。歷任山西師范大學(xué)政教系

教師，聯(lián)想集團(tuán)企劃部經(jīng)理，北京京華信托投資公司子公司總裁助理、副總裁，國

家開發(fā)投資公司金融資產(chǎn)管理部主任兼國融資產(chǎn)管理公司總經(jīng)理（法人代表）、金

融投資部副總經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部副主任兼國家開發(fā)投資公司研究中心主任，國投信

托有限公司副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，中國融資租賃有限公司總裁、副董事

長?，F(xiàn)任安徽大學(xué)特聘教授，天銀金融租賃股份有限公司獨(dú)立董事，長城證券股份

有限公司獨(dú)立董事，重慶國際信托股份有限公司獨(dú)立董事。

譚小芬先生：獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。歷任中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院講師、副教

授、教授，中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院院長助理、黨總支副書記、副院長，中央財經(jīng)大

學(xué)教師工作部部長、人事處處長、人才工作辦公室主任，中央財經(jīng)大學(xué)發(fā)展規(guī)劃處

處長、學(xué)科建設(shè)辦公室主任等職務(wù)，現(xiàn)任北京航空航天大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授，教

育部青年長江學(xué)者，藍(lán)天計劃卓越青年學(xué)者，應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)研究生教育委員會主席，

陽光人壽保險股份有限公司獨(dú)立董事、杭州海康威視數(shù)字技術(shù)股份有限公司獨(dú)立董

事、山東新能泰山發(fā)電股份有限公司獨(dú)立董事。

于學(xué)會先生：獨(dú)立董事，法學(xué)學(xué)士。從事過10年企業(yè)經(jīng)營管理工作。歷任北京

市漢華律師事務(wù)所律師、北京市必浩得律師事務(wù)所合伙人、律師?，F(xiàn)任北京市眾天

律師事務(wù)所合伙人、律師，瑞達(dá)期貨股份有限公司獨(dú)立董事。

2、高級管理人員基本情況

鄭智軍先生：總經(jīng)理、代行首席信息官，簡歷見上。

劉靜女士：督察長，管理學(xué)博士。歷任華北電力大學(xué)講師、會計學(xué)碩士生導(dǎo)師，

中國證監(jiān)會稽查總隊、稽查局副處級調(diào)研員等職務(wù)。2015年5月加入民生加銀基金

管理有限公司，現(xiàn)任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、督察長，兼任風(fēng)險管理

部總監(jiān)。

朱永明先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。歷任中國銀行總行營業(yè)部客戶經(jīng)理，

中國民生銀行總行公司銀行部產(chǎn)品經(jīng)理、小企業(yè)金融事業(yè)部職員、董事會戰(zhàn)略發(fā)展

與投資管理委員會辦公室投資并購中心主任等職務(wù)。2018年1月加入民生加銀基金

管理有限公司，曾任總經(jīng)理助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書等職務(wù)，現(xiàn)任民生加銀

基金管理有限公司副總經(jīng)理、北京分公司負(fù)責(zé)人。

丁輝女士：董事會秘書、財務(wù)負(fù)責(zé)人，管理學(xué)碩士。歷任畢馬威華振會計師事

務(wù)所審計師、經(jīng)理，畢馬威企業(yè)咨詢（中國）有限公司內(nèi)部審計、風(fēng)險管理和合規(guī)

咨詢部高級經(jīng)理，北京華遠(yuǎn)智和管理有限公司高級經(jīng)理，中國民生銀行總行發(fā)展規(guī)

劃部副處長、處長等職務(wù)。2022年11月加入民生加銀基金管理有限公司，曾任風(fēng)險

管理部總監(jiān)，現(xiàn)任民生加銀基金管理有限公司董事會秘書、財務(wù)負(fù)責(zé)人，兼任計劃

財務(wù)部總監(jiān)。

3、本基金基金經(jīng)理

趙小強(qiáng)先生：中國人民銀行金融研究所金融學(xué)碩士，22年證券從業(yè)經(jīng)歷。自

2004年8月至2012年8月任職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公司，先后擔(dān)任助理研究員、

研究員、處室經(jīng)理等職務(wù)；自2012年9月至2015年5月在嘉實(shí)基金管理有限公司固定

收益部擔(dān)任信用研究員、基金經(jīng)理助理、投資經(jīng)理；自2015年6月至2015年8月在中

歐基金管理有限公司宏觀策略部擔(dān)任基金經(jīng)理、副總監(jiān)；自2015年8月至2023年6月

在融通基金管理有限公司先后擔(dān)任固定收益部總監(jiān)、投資經(jīng)理、部門總經(jīng)理、基金

經(jīng)理等職務(wù)。2023年6月加入民生加銀基金管理有限公司，現(xiàn)任專戶理財一部總監(jiān)、

公司投資決策委員會成員、固收資產(chǎn)條線投資決策委員會聯(lián)系主席、基金經(jīng)理。自

2024年12月至今擔(dān)任民生加銀恒裕債券型證券投資基金、民生加銀聚益純債債券型

證券投資基金、民生加銀恒源債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自2024年12月至今擔(dān)

任民生加銀恒益純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。自2024年12月至2026年2月?lián)?
任民生加銀鵬程混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

本基金歷任基金經(jīng)理：

胡振倉先生(2019年05月至2020年10月)；

劉昊先生(2020年08月至2024年12月)。

4、投資決策委員會

公司設(shè)投資決策委員會，下設(shè)權(quán)益資產(chǎn)條線投資決策委員會、固收資產(chǎn)條線投

資決策委員會、大類資產(chǎn)配置條線投資決策委員會、基金投資顧問投資決策委員會

等四個資產(chǎn)條線投決會。其中：

公司投資決策委員會

主席：總經(jīng)理鄭智軍

成員：副總經(jīng)理朱永明、總經(jīng)理助理兼資產(chǎn)配置部總監(jiān)劉欣、首席投資官（固

定收益）兼固定收益部總監(jiān)謝志華、權(quán)益投資部總監(jiān)孫偉、權(quán)益研究部總監(jiān)王亮、

專戶理財一部總監(jiān)趙小強(qiáng)、專戶理財二部總監(jiān)劉霄漢、固收研究部總監(jiān)韓晟、量化

投資部總監(jiān)何江、風(fēng)險管理部總監(jiān)（兼）劉靜、交易部總監(jiān)周曉芳

權(quán)益資產(chǎn)條線投資決策委員會

主席：總經(jīng)理助理兼資產(chǎn)配置部總監(jiān)劉欣

成員：副總經(jīng)理朱永明、權(quán)益投資部總監(jiān)孫偉、權(quán)益研究部總監(jiān)王亮、專戶理

財二部總監(jiān)劉霄漢、風(fēng)險管理部總監(jiān)（兼）劉靜、交易部總監(jiān)周曉芳、權(quán)益投資部

副總監(jiān)尹濤、基金經(jīng)理蔡曉

固收資產(chǎn)條線投資決策委員會

聯(lián)席主席：首席投資官（固定收益）兼固定收益部總監(jiān)謝志華、專戶理財一部

總監(jiān)趙小強(qiáng)

成員：固收研究部總監(jiān)韓晟、風(fēng)險管理部總監(jiān)（兼）劉靜、交易部總監(jiān)周曉芳、

專戶理財一部總監(jiān)助理宋立軍、基金經(jīng)理李文君

大類資產(chǎn)配置條線投資決策委員會

主席：總經(jīng)理助理兼資產(chǎn)配置部總監(jiān)劉欣

成員：量化投資部總監(jiān)何江、風(fēng)險管理部總監(jiān)（兼）劉靜、交易部總監(jiān)周曉芳、

專業(yè)總監(jiān)代宏坤、資產(chǎn)配置部總監(jiān)助理孔思偉

5、上述人員之間不存在親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人必須履行以下職責(zé)：

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金

份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配

收益；

5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他

法律行為；

12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

四、基金管理人承諾

1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》，并建立健全的內(nèi)部控

制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制

度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《運(yùn)作辦法》禁止的行為發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他

人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家

有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)

的交易活動；

（8）除按法律法規(guī)、基金管理公司制度進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其

他股票交易；

（9）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾

亂市場秩序；

（10）故意損害投資人及其他同業(yè)機(jī)構(gòu)、人員的合法權(quán)益；

（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（13）信息披露不真實(shí)，有誤導(dǎo)、欺詐成分；

（14）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、

策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。

5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，

采取有效措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

五、基金經(jīng)理承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人

謀取最大利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄

漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、

基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

六、基金管理人的內(nèi)部控制制度

本基金管理人即民生加銀基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）為保證公司誠

信、合法、有效經(jīng)營，防范、化解經(jīng)營風(fēng)險和所管理的資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險，充分保護(hù)基

金份額持有人、公司和公司股東的合法權(quán)益，依據(jù)《基金法》、《證券投資基金管理

公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)文件，以及《民生加銀基

金管理有限公司章程》，制定《民生加銀基金管理有限公司內(nèi)部控制大綱》。

內(nèi)部控制體系是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，

在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程

序與控制措施而形成的系統(tǒng)。內(nèi)部控制制度是公司為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一

系列組織機(jī)制、管理辦法、操作程序與控制措施的總稱。

內(nèi)部控制制度由公司章程、內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門管理制度、各

項具體業(yè)務(wù)規(guī)則等部分組成。

1、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)

（1）保護(hù)基金投資人利益不受侵犯，維護(hù)股東的合法權(quán)益。

（2）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形

成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

（3）建立和健全法人治理結(jié)構(gòu)，形成合理的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制。

（4）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和

受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

（5）確保公司經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略的順利實(shí)施。

（6）確?；稹⒐矩攧?wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

2、內(nèi)部控制遵循以下原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級崗位，

并滲透到各項業(yè)務(wù)過程，涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理適用的內(nèi)控程序，

并適時調(diào)整和不斷完善，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

（3）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位的職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，公司

基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

（5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)

濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、制定內(nèi)部控制制度遵循以下原則

（1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項

規(guī)定。

（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留

有制度上的空白和漏洞。

（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出

發(fā)點(diǎn)。

（4）有效性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)是可操作的，有效的。

（5）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司

經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。

4、內(nèi)部控制的基本要素

內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)

控。

（1）控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、

公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

（2）公司管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)

險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)

和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。

（3）公司按“利益公平、信息透明、信譽(yù)可靠、責(zé)任到位”的基本原則制定治

理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和董事會審計委員會的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、

利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。

（4）公司根據(jù)健全性、高效性、獨(dú)立性、制約性、前瞻性及防火墻等原則設(shè)

計內(nèi)部組織架構(gòu)，建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透

明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)

部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

各職能部門是公司內(nèi)部控制的具體實(shí)施單位。各部門在公司基本管理制度的基

礎(chǔ)上，根據(jù)具體情況制訂本部門的業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定，加強(qiáng)

對業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制。部門管理層應(yīng)定期對部門內(nèi)風(fēng)險進(jìn)行評估，確定風(fēng)險管理戰(zhàn)略

并實(shí)施，監(jiān)控風(fēng)險管理績效，以不斷改進(jìn)風(fēng)險管理能力。

（5）公司設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：

1）各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前

均應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。

2）建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通機(jī)制，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)

督制衡。

3）公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

情況實(shí)行嚴(yán)格的檢查和反饋。

（6）內(nèi)部控制風(fēng)險評估包括定期和不定期的風(fēng)險評估、開展新業(yè)務(wù)之前的風(fēng)

險評估以及違規(guī)、投訴、危機(jī)事件發(fā)生后的風(fēng)險評估等。

（7）風(fēng)險評估是每個控制主體的責(zé)任。

1）董事會下屬的合規(guī)與風(fēng)險管理委員會和督察長對公司制度的合規(guī)性和有效

性進(jìn)行評估，并對公司與基金運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。

2）投資決策委員會負(fù)責(zé)對基金投資過程中的市場風(fēng)險進(jìn)行評估和控制。

3）各級部門負(fù)責(zé)對職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別和評估。

（8）授權(quán)控制是內(nèi)部控制活動的基本要點(diǎn)，它貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。

授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：

1）股東會、董事會和管理層必須充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司

授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。

2）公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工必須在規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)

的職責(zé)。

3）公司業(yè)務(wù)實(shí)行分級授權(quán)管理，任何部門和個人不得越級越權(quán)辦理業(yè)務(wù)。

4）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書面形式，授權(quán)書須明確授權(quán)內(nèi)容和時效，

經(jīng)授權(quán)人簽章確認(rèn)后下達(dá)到被授權(quán)人，并報有關(guān)部門備案。

5）公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員須建立有效的評價和反饋機(jī)制，

對已不適用的授權(quán)須及時修改或取消。

（9）建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其

他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，單獨(dú)核算。

（10）建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，業(yè)務(wù)授權(quán)、業(yè)務(wù)執(zhí)行、業(yè)務(wù)記錄和業(yè)

務(wù)監(jiān)督嚴(yán)格分離，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得

有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位須實(shí)行物理隔離。

（11）制定切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序。

（12）采用適當(dāng)、有效的信息系統(tǒng)，識別、采集、加工并相互交流經(jīng)營活動所

需的一切信息。信息系統(tǒng)須保證業(yè)務(wù)經(jīng)營信息和財務(wù)會計資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和

完整性，必須能實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)部信息的溝通和共享，促進(jìn)公司內(nèi)部管理順暢實(shí)施。

（13）根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立清晰的業(yè)務(wù)報告系統(tǒng)，凡是屬于超越權(quán)

限的任何決策必須履行規(guī)定的請示報告程序。

（14）內(nèi)部控制的監(jiān)督完善由公司合規(guī)與風(fēng)險管理委員會、督察長和監(jiān)察稽核

部等部門在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展。必要時，公司董事會、審計委員會、合規(guī)與風(fēng)

險管理委員會、總經(jīng)理等均可聘請外部專家對公司內(nèi)部控制進(jìn)行檢查和評價。

（15）根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況，

公司須組織專門部門對原有的內(nèi)部控制進(jìn)行全面的檢討，審查其合法合規(guī)性、合理

性和有效性，適時改進(jìn)。

5、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

（1）研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：

1）研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。

2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。

3）建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基

礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。

4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。

5）建立研究報告質(zhì)量評價體系。

（2）投資決策業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：

1）投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的投資

目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

2）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越

權(quán)決策。

3）投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報告和風(fēng)險分

析支持，并有決策記錄。

4）建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

5）建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)

品特征和決策程序、基金績效歸因分析等內(nèi)容。

（3）基金交易業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：

1）基金交易實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或

者直接進(jìn)行交易。

2）公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全

設(shè)施。

3）投資指令應(yīng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令

違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員。

4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平

對待。

5）建立完善的交易記錄制度，交易記錄應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行反饋、核對并存檔保管。

6）建立科學(xué)的交易績效評價體系。

7）場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部控制的原則制定相應(yīng)的流程

和規(guī)則。

8）建立嚴(yán)格有效的制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金份額持有人利益?；?
金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報告中特別說明，并報公司相關(guān)部門批

準(zhǔn)。

（4）基金清算和基金會計業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：

1）規(guī)范基金清算交割和會計核算工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確地完成基金

清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。

2）基金會計與公司會計在人員、空間、制度上嚴(yán)格分離。

3）對所管理的基金以基金作為會計核算主體，每只基金分別設(shè)立不同的獨(dú)立

帳戶，進(jìn)行單獨(dú)核算，保證不同基金在名冊登記、帳戶設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)、帳簿記錄

等方面相互獨(dú)立。

4）公司應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的

有價證券在估值時點(diǎn)的價值。

5）與托管銀行間的業(yè)務(wù)往來嚴(yán)格按《托管協(xié)議》進(jìn)行，分清權(quán)責(zé)，協(xié)調(diào)合作，

互相監(jiān)督。

（5）基金營銷業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：

1）新產(chǎn)品開發(fā)前應(yīng)進(jìn)行充分的市場調(diào)研和可行性論證，進(jìn)行風(fēng)險識別，提出

風(fēng)險控制措施。

2）以竭誠服務(wù)于基金投資者為宗旨，開展市場營銷、基金銷售及客戶服務(wù)等

各項業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁誤導(dǎo)和欺騙投資者。

3）注重對市場的開發(fā)和培育，統(tǒng)一部署基金的營銷戰(zhàn)略計劃，建立客戶服務(wù)

體系，為投資者提供周到的售前、售中和售后服務(wù)。

4）以誠信為原則進(jìn)行基金和公司的對外宣傳，自覺維護(hù)公司形象。

（6）信息披露控制主要內(nèi)容包括：

1）嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，

保證公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

2）公司設(shè)立信息披露負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和

發(fā)布。

3）公司對信息披露應(yīng)當(dāng)進(jìn)行持續(xù)檢查和評價，對存在的問題及時提出改進(jìn)辦

法，對信息披露出現(xiàn)的失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。

4）公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容。

（7）信息技術(shù)系統(tǒng)控制主要內(nèi)容包括：

1）根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)

格制定信息系統(tǒng)的管理規(guī)章、操作流程、崗位手冊和風(fēng)險控制制度。

2）信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)應(yīng)符合國家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編

寫完整的技術(shù)資料；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保

證計算機(jī)系統(tǒng)的可稽性。

3）對信息系統(tǒng)的項目立項、設(shè)計、開發(fā)、測試、運(yùn)行和維護(hù)整個過程實(shí)施明

確的責(zé)任管理，信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，必須經(jīng)過業(yè)務(wù)、運(yùn)營、監(jiān)察稽核等部門

的聯(lián)合驗(yàn)收。

4）公司應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制

度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。

5）計算機(jī)機(jī)房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件要求應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)備運(yùn)行和維護(hù)

整個過程實(shí)施明確的責(zé)任管理，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護(hù)等方面的職責(zé)。

6）公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，

應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。

7）信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

8）建立計算機(jī)系統(tǒng)的日常維護(hù)和管理，數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分

別由不同人員保管。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。

9）對信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及

時、準(zhǔn)確地傳遞到各職能部門。

10）嚴(yán)格計算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，建立電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)制度。

11）建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長

期保存。

12）指定專人負(fù)責(zé)計算機(jī)病毒防范工作，建立定期病毒檢測制度。

13）信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進(jìn)行排

除故障、災(zāi)難恢復(fù)演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)行。

（8）公司財務(wù)管理控制主要內(nèi)容包括：

1）公司根據(jù)國家頒布的會計準(zhǔn)則和財務(wù)通則，嚴(yán)格按照公司財務(wù)和基金財務(wù)

相互獨(dú)立的原則制定公司會計制度、財務(wù)制度、會計工作操作流程和會計崗位工作

手冊，并針對各個風(fēng)險控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會計系統(tǒng)控制。

2）公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁

需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。

3）建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，

確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

4）建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程

序。

5）建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。

6）建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。

7）制定財務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報銷管理辦法，自覺遵守國家財稅制度和財

經(jīng)紀(jì)律。

8）制定完善的會計檔案保管和財務(wù)交接制度，財會部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)

務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會計檔案，嚴(yán)格會計資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計數(shù)據(jù)的

毀損、散失和泄密。

9）強(qiáng)化財產(chǎn)登記保管和實(shí)物資產(chǎn)盤點(diǎn)制度。

（9）監(jiān)察稽核控制主要內(nèi)容包括：

1）公司設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會

授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

情況獨(dú)立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

2）督察長應(yīng)當(dāng)定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會應(yīng)

當(dāng)對督察長的報告進(jìn)行審議。

3）公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)

保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。

4）全面推行監(jiān)察稽核工作的責(zé)任管理制度，明確監(jiān)察稽核部門各崗位的具體

職責(zé)，配備充足的監(jiān)察稽核人員，嚴(yán)格監(jiān)察稽核人員的專業(yè)任職條件，嚴(yán)格監(jiān)察稽

核的操作程序和組織紀(jì)律。

5）公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運(yùn)行。

6）公司董事會和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律、法規(guī)和

公司內(nèi)部控制制度的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。

6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

（1）公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。

（2）公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度

第四部分基金托管人

（一）基金托管人概況

本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：

名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

注冊地址：上海市中山東一路12號

辦公地址：上海市博成路1388號浦銀中心A棟

法定代表人：張為忠

成立時間：1992年10月19日

經(jīng)營范圍：經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，公司主營業(yè)務(wù)

主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；

發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；

提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱業(yè)務(wù)；外匯存

款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌

和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價

證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；

證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國社會保障基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行和中國銀行

業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)。

組織形式：股份有限公司（上市）

注冊資本：293.52億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]105號

聯(lián)系人：汪小敏

聯(lián)系電話：（021）31888888

上海浦東發(fā)展銀行自2003年開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開展銀行資產(chǎn)托管服務(wù)

的股份制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過二十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務(wù)開拓，各項業(yè)務(wù)發(fā)展一直

保持較快增長，各項經(jīng)營指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。

上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設(shè)立基金托管部，2005年更名為資產(chǎn)托管部，

2013年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016年進(jìn)行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，并更名為

資產(chǎn)托管部，目前下設(shè)證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、內(nèi)控管理處、

業(yè)務(wù)保障處、總行資產(chǎn)托管運(yùn)營中心（含合肥分中心）六個職能處室。

目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資基金

托管、全球資產(chǎn)托管、保險資金托管、基金專戶理財托管、證券公司客戶資產(chǎn)托管、

期貨公司客戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、銀行理財產(chǎn)品托

管、企業(yè)年金托管等多項托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可滿足多領(lǐng)域客戶、境

內(nèi)外市場的資產(chǎn)托管需求。

（二）主要人員情況

張為忠，男，1967年出生，碩士研究生。曾任中國建設(shè)銀行大連市分行開發(fā)區(qū)

分行行長，中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計室總審計師兼主任，中國建設(shè)銀行湖北省分

行紀(jì)委書記、副行長、黨委委員，中國建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)業(yè)務(wù)部）

總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司委

員會書記、董事長。

李國光，男，1967年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行資財

部總經(jīng)理，天津分行行長助理、副行長，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資產(chǎn)負(fù)債管

理委員會主任，總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽分行黨委書記、行長?，F(xiàn)任上海浦東

發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

截止2026年3月31日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為16599.55億

元，托管證券投資基金共541只。

（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、本行內(nèi)部控制目標(biāo)為：確保經(jīng)營活動中嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管

部門監(jiān)管規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想。確保經(jīng)營業(yè)

務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務(wù)活動信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完

整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

2、本行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理部

門，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門建立并維護(hù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系?？傂酗L(fēng)險監(jiān)控部是全

行操作風(fēng)險的牽頭管理部門。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管控工作。

總行資產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制具體

管理實(shí)施機(jī)構(gòu)，并配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨(dú)立行使

監(jiān)督稽核職責(zé)。

3、內(nèi)部控制制度及措施:本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫穿資產(chǎn)

托管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作環(huán)節(jié)，覆蓋到從

事資產(chǎn)托管各級組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，

各項業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”要求。

具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險控制的風(fēng)

險管理理念，營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險意識貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)崗位、

人員的各個環(huán)節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)和各項操作規(guī)

程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項業(yè)務(wù)管理制度；建立嚴(yán)

格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資產(chǎn)之間實(shí)

行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算；對各類突發(fā)事件或故障，建立完備有效的應(yīng)急方案，定期

組織災(zāi)備演練，建立重大事項報告制度；在基金運(yùn)作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系

統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)風(fēng)險控制；定期對業(yè)務(wù)情況進(jìn)行自查、內(nèi)部稽

核等措施進(jìn)行監(jiān)控，通過專項/全面審計等措施實(shí)施業(yè)務(wù)監(jiān)控，排查風(fēng)險隱患。

（五）托管人對管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

1、監(jiān)督依據(jù)

托管人嚴(yán)格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)督依

據(jù)具體包括：

（1）《中華人民共和國證券法》；

（2）《中華人民共和國證券投資基金法》；

（3）《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；；

（4）《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》

（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；

（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。

2、監(jiān)督內(nèi)容

我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對基金合同生效之后所托管基金的投資范

圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險。

3、監(jiān)督方法

（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)

立行使對基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運(yùn)作，維護(hù)基金投資人的

合法權(quán)益，不受任何外界力量的干預(yù)；

（2）在日常運(yùn)作中，凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^托管業(yè)務(wù)的自

動處理程序進(jìn)行監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的自動跟蹤和預(yù)警；

（3）對非量化指標(biāo)、投資指令、管理人提供的各種報表和報告等，采取人工

監(jiān)督的方法。

4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式

（1）基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報告

形式向基金管理人和中國證監(jiān)會報告。定期報告包括基金監(jiān)控周報等。不定期報告

包括提示函、臨時日報、其他臨時報告等；

（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書面提示

函的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基金托管

人再對基金管理人違規(guī)事項進(jìn)行復(fù)查，如果基金管理人對違規(guī)事項未予糾正，基金

托管人將報告中國證監(jiān)會。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作有重大違規(guī)行為時，基金

托管人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正；

（3）針對中國證監(jiān)會、中國人民銀行對基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)及

時提供有關(guān)情況和資料。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

（一）銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系人

1、直銷機(jī)構(gòu)

名稱：民生加銀基金管理有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

辦公地址：深圳市福田區(qū)福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

法定代表人：李業(yè)弟

客服電話：400-8888-388

聯(lián)系人：張琢

電話：0755-23999809

傳真：0755-23999810

網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn

2、非直銷銷售機(jī)構(gòu)

（1）名稱：寧波銀行股份有限公司

注冊地址：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

法定代表人：陸華裕

聯(lián)系人：王靖余

電話：021-23262712

客服電話：95574

網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn/

（2）名稱：華夏銀行股份有限公司

注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號（100005）

辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號（100005）

法定代表人：楊書劍

聯(lián)系人：朱紹綱

客服熱線：95577

公司網(wǎng)址：www.hxb.com.cn

（3）名稱：中信證券股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座

辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈

法定代表人：張佑君

客服電話：95548

聯(lián)系人：杜杰

電話：010-60834768

傳真：010-60833739

網(wǎng)址：www.citics.com

（4）名稱：中信證券（山東）有限責(zé)任公司

注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001

辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座

法定代表人：肖海峰

客服電話：95548

聯(lián)系人：趙如意

電話：0532-85725062

網(wǎng)址：sd.citics.com

（5）名稱：中國人壽保險股份有限公司

注冊地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號

辦公地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號

法定代表人：利明光

聯(lián)系人：楊子彤

電話：（010）63631752

傳真：（010）66222276

公司網(wǎng)址：www.chinalife.com.cn

（6）名稱：民生證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路8號

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路8號

法定代表人：顧偉

聯(lián)系人：曹宇鑫

聯(lián)系電話：021-80508504

客服電話：95376

公司網(wǎng)站：www.mszq.com

（7）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號4樓

法定代表人：呂家進(jìn)

客服電話：95561

基金業(yè)務(wù)聯(lián)系人：龔小武

電話：021-52629999-212056

網(wǎng)址：www.cib.com.cn

（8）名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號

法定代表人：鄭國雨

客戶服務(wù)電話：95580

聯(lián)系人：李雪萍

網(wǎng)址：www.psbc.com

（9）名稱：東方財富證券股份有限公司

注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：戴彥

客服電話：95357

聯(lián)系人：付佳

電話：021-23586603

傳真：021-23586860

公司網(wǎng)址：www.18.cn

（10）名稱：泛華普益基金銷售有限公司

注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室

辦公地址：成都市金牛區(qū)龍湖西宸國際B座12樓

法定代表人：王建華

客服電話：400-080-3388

聯(lián)系人：曾健燦

電話：020-28381666

傳真：028-84252474-8055

公司網(wǎng)址：www.puyifund.com

（11）名稱：北京濟(jì)安基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005

辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓11層1105

法定代表人：楊健

聯(lián)系人：宋靜

聯(lián)系人電話：17343036213

客服電話：400-673-7010

網(wǎng)址：www.jianfortune.com

（12）名稱：上海利得基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-36室

辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層

法定代表人：李興春

客服電話：400-032-5885

聯(lián)系人：伍豪

電話：13851400607

網(wǎng)址：www.leadbank.com.cn/

（13）名稱：嘉實(shí)財富管理有限公司

注冊地址：海南省三亞市吉陽區(qū)迎賓路198號的三亞太平金融產(chǎn)業(yè)港項目2號樓

13層1315號房

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座11層

法定代表人：經(jīng)雷

客服電話：400-021-8850

聯(lián)系人：閆歡

電話：010-85097302

傳真：010-65215433

網(wǎng)站：https://www.harvestwm.cn

（14）名稱：上海攀贏基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路116、128號7層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路116、128號7層

法定代表人：鄭新林

客戶服務(wù)電話：021-68889082

機(jī)構(gòu)聯(lián)系人：鄧琦

電話：021-68889082

傳真：021-68889283

公司網(wǎng)址：www.weonefunds.com

（15）名稱：北京度小滿基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室

辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓

法定代表人：盛超

機(jī)構(gòu)聯(lián)系人：孫博超

聯(lián)系人電話：010-59403028

聯(lián)系人傳真：010-59403027

客戶服務(wù)電話：95055-4

公司網(wǎng)址：www.baiyingfund.com

（16）名稱：騰安基金銷售（深圳）有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室

辦公地址：深圳市南山區(qū)海天二路33號騰訊濱海大廈15樓

法定代表人：譚廣鋒

客服電話：95017轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)8

聯(lián)系人：胡世銘

網(wǎng)站：http://www.tenganxinxi.com

（17）名稱：京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2

辦公地址：北京市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街京東總部二號樓A座南塔19層

法定代表人：鄒保威

客服熱線：95118

傳真：010-89189566

聯(lián)系人：趙生威

電話：13581854618

公司網(wǎng)站：http://jr.jd.com/

（18）名稱：深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2棟

3703-A

辦公地址：北京市豐臺區(qū)麗澤平安幸福中心B座31層

法定代表人：張斌

客服電話：400-066-1199轉(zhuǎn)2

聯(lián)系人：孫博文

電話：19931667791

傳真：010-83363072

網(wǎng)站：www.xinlande.com.cn

（19）名稱：諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層

辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心A棟3樓

法定代表人：吳衛(wèi)國

客服電話：400-821-5399

聯(lián)系人：黃欣文

電話：15801943657

傳真：021-38509777

網(wǎng)站：www.noah-fund.com

（20）名稱：北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路5號院2號樓8層901內(nèi)906單元

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路5號院2號樓8層901內(nèi)906單元

法定代表人：鄧偉

客服電話：400-618-0707

聯(lián)系人：禹翠杰

聯(lián)系人電話：010-65868795

網(wǎng)站：www.hongdianfund.com

（21）名稱：珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號105室-3491

辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203

法定代表人：肖雯

客服電話：020-89629066

聯(lián)系人：吳煜浩

電話：020-89629021

傳真：020-89629011

網(wǎng)站：www.yingmi.cn

（22）名稱：玄元保險代理有限公司

注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

法定代表人：馬永諳

客服電話：400-080-8208

聯(lián)系人：姜帥伯

電話：18610907207

傳真：021-50701053

網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/

（23）名稱：南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

法定代表人：錢燕飛

客服電話：95177-2

聯(lián)系人：黃英珂

電話：18214738129

傳真：025-66996699-884131

網(wǎng)址：www.snjijin.com

（24）名稱：北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院融新科技中心C座20層

法定代表人：李楠

客服電話：400-159-9288

聯(lián)系人：劉秀坤

聯(lián)系人電話：010-57319500-8033

傳真：010-61840699

網(wǎng)址：https://danjuanfunds.com/

（25）名稱：北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財訊中心D座4層

法定代表人：王偉剛

客服電話:010-63158805

聯(lián)系人：宋子琪

電話：010-56251471

傳真：010-62680827

網(wǎng)址：www.hcfunds.com

（26）名稱：上海基煜基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號1503室

法定代表人：王翔

客服電話:400-820-5369

聯(lián)系人：項陽/張偕允

電話：021-65370077-257/021-65370077-8141

傳真：021-5835-0979

網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn

（27）名稱：奕豐基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室

辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室

法定代表人：TEOWEE HOWE

客服電話:400-684-0500

聯(lián)系人：葉健

電話：0755-89460507

傳真：0755-21674453

網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn

（28）名稱：和訊信息科技有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層

法定代表人：章知方

客服電話：400-920-0022

聯(lián)系人：陳慧

電話：18810139677

網(wǎng)站：http://licaike.hexun.com

（29）名稱：深圳眾祿基金銷售股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-

13室

辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-

13室

法定代表人：薛峰

客服電話：400-6788-887

聯(lián)系人：龔江江

電話：0755-33227950

傳真：0755-33227951

公司網(wǎng)站：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

（30）名稱：上海好買基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場10F、11F、14F

法定代表人：陶怡

客服電話：400-700-9665

聯(lián)系人：程艷

電話：021-68077516

傳真：021-68596916

網(wǎng)址：www.ehowbuy.com

（31）名稱：華源證券股份有限公司

注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號

辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬松街道青年路278號中海中心32F-34F

法定代表人：鄧暉

機(jī)構(gòu)聯(lián)系人：張曄

聯(lián)系人電話：13521487099

客戶服務(wù)電話：95305

公司網(wǎng)址：www.huayuanstock.com

（32）名稱：浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號元茂大廈903

辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)翠柏路7號電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園2號樓2樓

法定代表人：吳強(qiáng)

聯(lián)系人：林海明

電話：0571-88911818

客服：4008-773-772

傳真：0571-86800423

網(wǎng)站：www.10jqka.com.cn

（33）名稱：上海天天基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：其實(shí)

客服電話：95021

聯(lián)系人：何薇

電話：13391886737

傳真：020-87597505

公司網(wǎng)站：www.1234567.com.cn

（34）名稱：深圳騰元基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5059號前海鴻榮源中心A

座2404B

公司地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5059號前海鴻榮源中心A

座2404B

法定代表人：張帆

聯(lián)系人：羅麗

聯(lián)系人電話：18680377900

客服電話：400-990-8601

網(wǎng)站：http://www.tenyuanfund.com

（35）名稱：上海聯(lián)泰基金銷售有限公司

注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室

辦公地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號2幢3層

法定代表人：尹彬彬

聯(lián)系人：陳東

聯(lián)系電話：021-62680166

客服電話：400-118-1188

傳真：021-52975270

網(wǎng)址：www.66liantai.com

（36）名稱：上海華夏財富投資管理有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座16層

法定代表人：毛淮平

客服電話：400-817-5666

聯(lián)系人：張靜怡

電話：010-88066326

傳真：010-88066552

網(wǎng)址：www.amcfortune.com

（37）名稱：上海長量基金銷售有限公司

注冊地址：浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道1111弄1號中企國際金融中心A座6層

法定代表人：張躍偉

客服電話：400 820 2899

聯(lián)系人：朱弘宇

電話：15026627467

網(wǎng)址：http://www.erichfund.com/

（38）名稱：貴州省貴文文化基金銷售有限公司

注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層17號

辦公地址：貴州省貴陽市龍洞堡興業(yè)西路CCDI版權(quán)云工作基地二樓

法定代表人：陳成

客服電話：0851-85407888

機(jī)構(gòu)聯(lián)系人：李辰

聯(lián)系人電話：17601206766

網(wǎng)址：https://www.gwcaifu.com/

（39）名稱：上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號8層M座

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號8層M座

法定代表人：簡夢雯

客服電話：021-50712782

聯(lián)系人：余可

電話：15800450674

傳真：021-50710161

網(wǎng)址：www.520fund.com.cn

（40）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號

法定代表人：王珺

客服電話：95188-8

聯(lián)系人：韓愛彬

公司網(wǎng)站：www.fund123.cn

基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和本基金《基金合同》

等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）注冊登記機(jī)構(gòu)

名稱：民生加銀基金管理有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

法定代表人：李業(yè)弟

電話：0755-23999888

傳真：0755-23999833

聯(lián)系人：蔡海峰

（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

經(jīng)辦律師：安冬、陳穎華

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

聯(lián)系人：陳穎華

（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師

名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層

辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊

經(jīng)辦注冊會計師：吳鐘鳴、吳巧莉

電話：0755-25473378 0755-25474549

傳真：0755-25473366

聯(lián)系人：蔡正軒

第六部分基金的募集

一、募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦

法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2019年1月15日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2019】83

號文注冊。

二、基金類型及存續(xù)期限

基金類型：債券型證券投資基金

存續(xù)期限：不定期

運(yùn)作方式：契約型開放式

三、募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格

境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。

四、募集情況

本基金的發(fā)售募集期共募集208,020,170.58份基金份額，募集有效認(rèn)購總戶數(shù)

為222戶。

五、基金份額的類別

本基金根據(jù)申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額分為A類和C

類基金份額。在投資人申購時收取申購費(fèi)用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售

服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為A類基金份額；在投資人申購時不收取申購費(fèi)用，但從本

類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)并按規(guī)定收取或返還的基金份額，稱為C類基金份

額。其中，對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)申購的C類基金份額，不收取銷售服務(wù)費(fèi)；對

于投資者通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購的且持續(xù)持有期超過一年的C類基金份額，不再

繼續(xù)收取銷售服務(wù)費(fèi)。

本基金A類、C類基金份額分別設(shè)置基金代碼，分別計算和公告基金份額凈值

和基金份額累計凈值。

第七部分基金合同的生效

一、基金合同的生效

根據(jù)相關(guān)法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，本基金合同已于2019年5月23日正式生

效，自本基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。

二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或

者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連

續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告

并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同

等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第八部分基金份額的申購、贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在

其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理

人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)

構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、

深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)

會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他

特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在

實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回的開始時間

本基金A類基金份額已于2019年6月25日起開始辦理日常申購和贖回業(yè)務(wù)。本

基金自2026年6月1日起新增C類基金份額類別同時開放日常申購和贖回業(yè)務(wù)。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖

回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請

且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申

購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的相應(yīng)類別基金

份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序

贖回；

5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處

理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為

準(zhǔn)。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申

購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購

成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回

成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在

T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖

回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)

行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒

介上公告。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖

回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行

確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或

以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項退還

給投資人。

基金銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售

機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的

確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢。因投資者怠于履行該項查詢等各項義務(wù)，致使其相

關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或

不利后果。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、申請申購基金的最低金額限制

投資者申購本基金份額時，通過銷售機(jī)構(gòu)每筆申購金額不得低于1元(含申購

費(fèi))，超過最低申購金額的部分不設(shè)金額級差；定期定額投資計劃、比例配售和紅

利再投資不受此最低申購金額規(guī)定限制；銷售機(jī)構(gòu)若有不同規(guī)定，以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定

為準(zhǔn)。

2、申請贖回基金的份額

投資者贖回本基金基金份額時，可申請將其持有的部分或全部基金份額贖回。

3、在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額數(shù)量限制

本基金的投資者每個交易賬戶的最低基金份額余額和每筆最低贖回份額均為1

份，投資者當(dāng)日持有份額減少導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)同一交易賬戶保留的基金份額不足1

份的，注冊登記機(jī)構(gòu)有權(quán)將全部剩余份額自動贖回。銷售機(jī)構(gòu)若有不同規(guī)定，以銷

售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)，但不得低于1份的最低限額規(guī)定。

4、本基金不對單個投資者累計持有的基金份額上限進(jìn)行限制，但單一投資者

持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%(在基金運(yùn)作過程中因基金份

額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外)。

5、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基

金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕

大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；?
管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具

體規(guī)定請參見相關(guān)公告。

6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份

額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。

六、申購、贖回費(fèi)用

1、申購費(fèi)用

本基金A類基金份額申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于市場

推廣、銷售等各項費(fèi)用。C類基金份額不收取申購費(fèi)用。

本基金對通過直銷中心申購A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資

者實(shí)施差別的申購費(fèi)率。養(yǎng)老金賬戶，包括養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的

資金及其投資運(yùn)營收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基

金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金

監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，本公司將依據(jù)規(guī)定將其納入養(yǎng)老金賬戶范圍，

并按規(guī)定向中國證監(jiān)會備案。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。

投資本基金A類基金份額的養(yǎng)老金賬戶，在基金管理人的直銷中心辦理賬戶認(rèn)

證手續(xù)后，即可享受申購費(fèi)率1折優(yōu)惠。基金招募說明書規(guī)定申購費(fèi)率為固定金額

的，則按基金招募說明書中費(fèi)率規(guī)定執(zhí)行，不再享有費(fèi)率優(yōu)惠。

通過基金管理人的直銷中心申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶申購費(fèi)率如

下：

單次申購金額M  申購費(fèi)率  

M＜100萬元  0.08%  

100萬元≤M＜200萬元  0.05%  

200萬元≤M＜500萬元  0.03%  

M≥500萬元  每筆500元  



通過基金管理人的直銷中心或其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額的非養(yǎng)老

金客戶投資者申購本基金A類基金份額的申購費(fèi)率如下：

單次申購金額M  申購費(fèi)率  

M＜100萬元  0.80%  

100萬元≤M＜200萬元  0.50%  

200萬元≤M＜500萬元  0.30%  

M≥500萬元  每筆500元  



投資人同日或異日多次申購A類基金份額，須按每次申購所對應(yīng)的費(fèi)率檔次分

別計費(fèi)。當(dāng)需要采取比例配售方式對有效申購金額進(jìn)行部分確認(rèn)時，投資人申購費(fèi)

率按照申購申請確認(rèn)金額所對應(yīng)的費(fèi)率計算，申購申請確認(rèn)金額不受申購最低限額

的限制。

2、贖回費(fèi)用

本基金A類、C類基金份額的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，

在基金份額持有人贖回基金份額時收取。本基金贖回費(fèi)率隨贖回基金份額持有時間

的增加而遞減，投資人通過日常申購所得基金份額，持有期限自登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)登記

之日起計算。

（1）A類基金份額贖回費(fèi)率如下表：

持有基金時間T  贖回費(fèi)率  贖回費(fèi)歸入基金財產(chǎn)的比例  

T＜7日  1.50%  100%  

T≥7日  0.00%  -  



（2）C類基金份額贖回費(fèi)率如下：

本基金C類基金份額對于機(jī)構(gòu)投資者與個人投資者設(shè)置不同的贖回費(fèi)率?；?
份額持有人贖回C類基金份額產(chǎn)生的贖回費(fèi)，全額計入基金財產(chǎn)。

1）對于機(jī)構(gòu)投資者

持有基金時間T  贖回費(fèi)率  贖回費(fèi)歸入基金財產(chǎn)的比例  

T＜7日  1.50%  100%  

7日≤T＜30日  1.00%  100%  

T≥30日  0.00%  -  



2）對于個人投資者

持有基金時間T  贖回費(fèi)率  贖回費(fèi)歸入基金財產(chǎn)的比例  

T＜7日  1.50%  100%  

T≥7日  0.00%  -  



3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲于

新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

4、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可采用擺動定價機(jī)制，

以確?；鸸乐档墓叫?，擺動定價機(jī)制的處理原則與操作規(guī)范參見法律法規(guī)和自

律組織的規(guī)定。

5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場

情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，

按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)率，或

開展有差別的費(fèi)率優(yōu)惠活動等。

七、申購份額與贖回金額的計算及處理方式

1、基金份額凈值的計算

本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍

五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收

市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計

算或公告。

2、申購份額的計算

（1）申購A類基金份額的計算公式為：

1）申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時，申購A類基金份額的計算方法如下：

申購費(fèi)用=（申購金額×申購費(fèi)率）/（1＋申購費(fèi)率）

凈申購金額=申購金額－申購費(fèi)用

申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值

2）申購費(fèi)用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：

申購費(fèi)用=固定金額

凈申購金額=申購金額－申購費(fèi)用

申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值

例：假設(shè)某非養(yǎng)老金客戶投資人投資100,000元申購本基金A類基金份額，適用

的申購費(fèi)率為0.80%，T日的A類基金份額凈值為2.0000元，則該投資人申購可得到

的A類基金份額份額為：

申購費(fèi)用＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）

凈申購金額=100,000－793.65=99,206.35（元）

申購份額＝99,206.35÷2.0000＝49,603.18（份）

即：某非養(yǎng)老金客戶投資者投資100,000元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購

當(dāng)日A類基金份額凈值為2.0000元，則可以得到49,603.18份A類基金份額。

（2）投資者選擇申購本基金C類基金份額的計算公式為：

申購份額＝申購金額/T日C類基金份額的基金份額凈值

例：假設(shè)某投資者投資100,000.00元申購本基金C類基金份額，無申購費(fèi)用，

假設(shè)申購當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈值為1.0410元，則其可得到的申購份額為：

申購份額＝100,000.00÷1.0410＝96,061.48份

即：投資人投資100,000.00元申購本基金C類基金份額，無申購費(fèi)用，假設(shè)申

購當(dāng)日C類基金份額的基金份額凈值為1.0410元，則可得到96,061.48份C類基金份

額。

（3）上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益

或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

3、贖回本基金（A類或C類）的金額計算

（1）計算公式

若投資者贖回基金份額，則贖回金額的計算公式為：

贖回總額＝贖回份數(shù)×T日該類基金份額的基金份額凈值

贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率

贖回金額＝贖回總額－贖回費(fèi)用+該筆贖回確認(rèn)應(yīng)返還投資者的銷售服務(wù)費(fèi)

（如有）

該筆贖回是否涉及返還銷售服務(wù)費(fèi)的具體安排詳見本招募說明書“基金費(fèi)用與

稅收”部分。

例：假設(shè)某投資人在T日贖回10,000份本基金A類/C類基金份額，持有時間為5

天，適用的贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)T日該類基金份額的基金份額凈值為1.0800元，

則其獲得的贖回金額計算如下:

贖回總額=10,000×1.0800=10,800.00（元）

贖回費(fèi)用=10,800.00×1.50%=162.00（元）

贖回金額=10,800.00－162.00=10,638.00（元）

即：投資者贖回本基金A類或C類基金份額10,000份，持有時間為5天，假定贖

回當(dāng)日該類基金份額的基金份額凈值為1.0800元，則其可得到的贖回金額為

10,638.00元。

例：假設(shè)某投資人在T日贖回10,000份本基金A類/C類基金份額，持有時間為

200天，適用的贖回費(fèi)率為0.00%，假設(shè)T日的該類基金份額凈值為2.0000元，則其

獲得的贖回金額計算如下：

贖回總額=10,000×2.0000=20,000.00（元）

贖回費(fèi)用=20,000.00×0.00%=0.00（元）

贖回金額=20,000.00-0.00=20,000.00（元）

即：投資者贖回本基金A類/C類基金份額10,000份，持有時間為200天，假定贖

回當(dāng)日的A類/C類基金份額凈值為2.0000元，則其可得到的贖回金額為20,000.00元。

例：假設(shè)某機(jī)構(gòu)投資者在T日贖回10,000份本基金C類基金份額，持有時間為20

天，適用的贖回費(fèi)率為1.00%，假設(shè)T日的該類基金份額凈值為2.0000元，則其獲得

的贖回金額計算如下：

贖回總額=10,000×2.0000=20,000.00（元）

贖回費(fèi)用=20,000.00×1.00%=200.00（元）

贖回金額=20,000.00-200.00=19,800.00（元）

即：機(jī)構(gòu)投資者贖回本基金C類基金份額10,000份，持有時間為20天，假定贖

回當(dāng)日的C類基金份額凈值為2.0000元，則其可得到的贖回金額為19,800.00元。

（2）上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益

或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)

凈值。

4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有

人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或出現(xiàn)其他

可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況導(dǎo)

致基金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份

額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

8、申購申請超過基金管理人設(shè)定的單日凈申購比例上限、單一投資者單日或

單筆申購金額上限的。

9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，

基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購申請。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9、10項情形之一且基金管理人決定暫停申購時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購

申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況

消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款

項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)

凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、基金管理人繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，

可暫停接受投資人的贖回申請。

6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，

基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7項情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額

持有人的贖回申請或延期支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，

已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部

分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。

若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請

贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，

基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后

的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全

額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按

正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為

因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，

基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可

對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖

回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交

贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開

放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申

請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一

開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。

如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處

理。

（3）如本基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總

份額30%以上的贖回申請等情形下，基金管理人可以采取以下措施對其進(jìn)行延期辦

理贖回。即：若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開

放日基金總份額的30%，基金管理人有權(quán)先行對該單個基金份額持有人超出30%的

贖回申請實(shí)施延期辦理，而對該單個基金份額持有人30%以內(nèi)（含30%）的贖回申

請與其他投資者的贖回申請按前述條款處理，具體見招募說明書或相關(guān)公告。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)

為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款

項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募

說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，

并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介

上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登

基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。

3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》自行確定公告

的增加次數(shù)，但基金管理人須依照《信息披露辦法》，最遲于重新開放日在指定媒

介上刊登重新開放申購或贖回的公告，或根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放

申購或贖回的時間，屆時可不再另行發(fā)布重新開放的公告。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基

金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基

金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過

中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基

金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份

額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而

產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上

述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐

贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；

司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)

制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要

求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，

并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷

售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

十六、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行

規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額

必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計

劃最低申購金額。

十七、基金份額的凍結(jié)、解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登

記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額、被

凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支

付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。

十八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”

部分或相關(guān)公告。

第九部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

本基金在綜合考慮基金資產(chǎn)收益性、安全性、流動性和嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，

通過積極主動的投資管理，力爭實(shí)現(xiàn)超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、金融

債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債、短期融

資券及超級短期融資券、次級債、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債）、資產(chǎn)支持證券、債

券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會允許基金投資的其他品種（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不買入股票、權(quán)證等資產(chǎn)。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程

序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資

范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的

5%，前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

三、投資策略

本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的主動式投資管理理念，采用價值

分析方法，在分析和判斷財政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)的基礎(chǔ)

上，自上而下確定和動態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)比例和債券的組合目標(biāo)久期、期限結(jié)構(gòu)配置

及類屬配置；同時，采用“自下而上”的投資理念，在研究分析信用風(fēng)險、流動性風(fēng)

險、供求關(guān)系、收益率水平、稅收水平等因素基礎(chǔ)上，自下而上的精選個券，把握

固定收益類金融工具投資機(jī)會。

1、資產(chǎn)配置策略

本基金將結(jié)合國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、貨幣財政政策形勢、證券市場走勢的綜合

分析，主動判斷市場時機(jī)，著重分析進(jìn)行積極的資產(chǎn)配置，確定在不同時期和階段

基金在各類固定收益類證券的投資比例，以最大限度地降低投資組合的風(fēng)險、提高

投資組合的收益。

2、債券投資策略

本基金的債券投資策略主要包括債券投資組合策略和個券選擇策略。

（1）債券投資組合策略

本基金的投資組合策略采用自上而下進(jìn)行分析，從宏觀經(jīng)濟(jì)和貨幣政策等方面，

判斷未來的利率走勢，從而確定債券資產(chǎn)的配置策略；同時，在日常的操作中綜合

運(yùn)用久期管理、收益率曲線形變預(yù)測等組合管理手段進(jìn)行債券日常管理。

1）久期管理

本基金通過宏觀經(jīng)濟(jì)及政策形勢分析，對未來利率走勢進(jìn)行判斷，在充分保證

流動性的前提下，確定債券組合久期以及可以調(diào)整的范圍。

2）收益率曲線形變預(yù)測收益率曲線形狀的變化將直接影響本基金債券組合的

收益情況。本基金將根據(jù)宏觀面、貨幣政策面等綜合因素，對收益率曲線變化進(jìn)行

預(yù)測，在保證債券流動性的前提下，適時采用子彈、杠鈴或梯形策略構(gòu)造組合。

（2）個券選擇策略

在個券選擇上，本基金重點(diǎn)考慮個券的流動性，包括是否可以進(jìn)行質(zhì)押融資回

購等要素，還將根據(jù)對未來利率走勢的判斷，綜合運(yùn)用收益率曲線估值、信用風(fēng)險

分析等方法來評估個券的投資價值。此外，對于可轉(zhuǎn)換債券等內(nèi)嵌期權(quán)的債券，還

將通過運(yùn)用金融工程的方法對期權(quán)價值進(jìn)行判斷，最終確定其投資策略。

本基金將重點(diǎn)關(guān)注具有以下一項或者多項特征的債券：

1）信用等級高、流動性好；

2）資信狀況良好、未來信用評級趨于穩(wěn)定或有明顯改善的企業(yè)發(fā)行的債券；

3）在剩余期限和信用等級等因素基本一致的前提下，運(yùn)用收益率曲線模型或

其他相關(guān)估值模型進(jìn)行估值后，市場交易價格被低估的債券；

4）公司基本面良好，具備良好的成長空間與潛力，轉(zhuǎn)股溢價率合理、有一定

下行保護(hù)的可轉(zhuǎn)債。

3、中小企業(yè)私募債券投資策略

本基金投資中小企業(yè)私募債券，基金管理人將根據(jù)審慎原則，制定嚴(yán)格的投資

決策流程、風(fēng)險控制制度和信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險處置預(yù)案，并經(jīng)董事會批準(zhǔn)，以

防范信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各種風(fēng)險。本基金將適時跟蹤和分析中小企業(yè)私募債

券發(fā)債主體的財務(wù)狀況以及營業(yè)模式對償債能力的影響，做好風(fēng)險控制，并綜合考

慮信用基本面、債券收益率和流動性等要素，根據(jù)債券市場的收益率數(shù)據(jù)，對單個

債券進(jìn)行估值分析，選擇具有良好投資價值的私募債券品種進(jìn)行投資。盡量選擇有

擔(dān)?；蚱渌麅?nèi)外部增信措施來提高償債能力控制風(fēng)險的私募債券，從而降低本基金

的風(fēng)險。

4、資產(chǎn)支持證券投資策略

在有效控制風(fēng)險的前提下，本基金對資產(chǎn)支持證券從以下方面綜合定價，選擇

低估的品種進(jìn)行投資。主要包括信用因素、流動性因素、利率因素、稅收因素和提

前還款因素。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，

前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10%；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金

資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購

到期后不得展期；

（7）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的

10%；

（8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的

各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；本基金持有的

全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報

告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值

的15%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金不符

合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（12）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（13）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資比例限制。

因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致

使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行

調(diào)整（除（2）、（9）、（10）、（11）外），但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律

法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合

同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控

制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照

市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)

予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)

立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止或限制性規(guī)定，如適用于本基

金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)

定為準(zhǔn)。

五、業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中國債券綜合指數(shù)收益率。

中國債券綜合指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制的中國全市場債券

指數(shù)，是目前市場上專業(yè)、權(quán)威和穩(wěn)定的，且能夠較好地反映債券市場整體狀況的

債券指數(shù)。由于本基金的投資范圍與中國債券綜合指數(shù)所覆蓋的市場范圍基本一致，

因此該指數(shù)能夠真實(shí)反映本基金的風(fēng)險收益特征，同時也能較恰當(dāng)衡量本基金的投

資業(yè)績。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比

較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)時，經(jīng)與基金托

管人協(xié)商一致，本基金可以在按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)

并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。

六、風(fēng)險收益特征

本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型

基金和股票型基金。

七、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所

意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績

比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)

和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

八、基金投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述

或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定復(fù)核了本投資組合報告內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不

存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出

投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

本投資組合報告截至?xí)r間為2026年03月31日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。

1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號  項目  金額（元）  占基金總資產(chǎn)的比例（%）  

1  權(quán)益投資  -  - 

 其中：股票  -  - 

2  基金投資  -  - 

3  固定收益投資  109,243,139.13  90.83 

 其中：債券  109,243,139.13  90.83 

 資產(chǎn)支持證券  -  - 

4  貴金屬投資  -  - 

5  金融衍生品投資  -  - 

6  買入返售金融資產(chǎn)  10,000,421.92  8.31 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)  -  - 

7  銀行存款和結(jié)算備付金合計  1,030,557.76  0.86 

8  其他資產(chǎn)  -  - 

9  合計  120,274,118.81  100.00 



2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

注：本基金本報告期末未持有股票。

2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

注：本基金本報告期末未持有港股通投資股票。

3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)

3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

注：本基金本報告期末未持有股票。

4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號  債券品種  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  國家債券  -  - 

2  央行票據(jù)  -  - 

3  金融債券  40,370,593.42  33.64 

 其中：政策性金融債  10,041,931.51  8.37 

4  企業(yè)債券  -  - 

5  企業(yè)短期融資券  -  - 

6  中期票據(jù)  68,872,545.71  57.40 

7  可轉(zhuǎn)債（可交換債）  -  - 

8  同業(yè)存單  -  - 

9  其他  -  - 

10  合計  109,243,139.13  91.04 



5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

序號  債券代碼  債券名稱  數(shù)量（張）  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  102581160  25冀中能源MTN002B(科創(chuàng)票據(jù))  100,000  10,228,210.96  8.52 

2  102501599  25萬州經(jīng)開MTN003  100,000  10,224,849.32  8.52 

3  232580056  25廣發(fā)銀行二級資本債01BC  100,000  10,134,767.12  8.45 

4  232580024  25農(nóng)行二級資本債02A(BC)  100,000  10,125,626.30  8.44 

5  102680384  26水發(fā)集團(tuán)MTN002  100,000  10,086,254.79  8.41 



6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券

投資明細(xì)

注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明

細(xì)

注：本基金本報告期末未持有貴金屬。

8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)

注：本基金本報告期末未持有權(quán)證。

9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

9.1本期國債期貨投資政策

本基金尚未在基金合同中明確國債期貨的投資策略、比例限制、信息披露等，

本基金暫不參與國債期貨交易。

9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)

注：本基金本報告期末未持有國債期貨。

9.3本期國債期貨投資評價

本基金本報告期未持有國債期貨。

10、投資組合報告附注

10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，

或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體在報告編制日前一年內(nèi)受到處罰如下：

廣發(fā)銀行股份有限公司因違法違規(guī)被國家金融監(jiān)督管理總局、國家外匯管理局

廣東省分局處罰；

中國建設(shè)銀行股份有限公司因違法違規(guī)被國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀

行處罰；

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行因違法違規(guī)被國家金融監(jiān)督管理總局處罰；

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司因違法違規(guī)被國家金融監(jiān)督管理總局處罰。

除上述發(fā)行主體外，未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期出現(xiàn)被監(jiān)

管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合法律法規(guī)、基金合同和公司

投資制度的規(guī)定。

10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫

本基金不存在投資的前十名股票超出基金合同規(guī)定的備選股票庫情況。

10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

注：無。

10.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

注：本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

注：本基金本報告期末未持有股票。

10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。

第十部分基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。

投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

A類基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較

階段  份額凈值增長率①  份額凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①－③  ②－④  

2019年（2019年5月23日至2019年12月31日）  2.98%  0.04%  1.44%  0.04%  1.54%  0.00%  

2020年度  0.83%  0.10%  -0.06%  0.09%  0.89%  0.01%  

2021年度  3.88%  0.03%  2.10%  0.05%  1.78%  -0.02%  

2022年度  2.79%  0.04%  0.51%  0.06%  2.28%  -0.02%  

2023年度  2.97%  0.02%  2.06%  0.04%  0.91%  -0.02%  

2024年度  2.17%  0.03%  4.98%  0.09%  -2.81%  -0.06%  

2025年度  0.55%  0.09%  -1.59%  0.09%  2.14%  0.00%  

2026年（2026年1月1日至2026年3月31日）  0.62%  0.02%  0.29%  0.04%  0.33%  -0.02%  

自基金合同生效起至今（2019年5月23日至2026年3月31日）  18.01%  0.06%  10.00%  0.07%  8.01%  -0.01%  



注：本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)=中國債券綜合指數(shù)收益率。

第十一部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申

購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶

以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、

基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金

托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的

財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其

他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因

進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的

債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基

金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

第十二部分基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定

需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）

估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)

未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近

交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，

可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價

格，基金合同另有規(guī)定的除外；

（2）在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），

選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值；

（3）交易所上市未實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價或第三方估值機(jī)構(gòu)提

供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價減去債券收盤價或估值全價中所含的債券應(yīng)收利息得

到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，

按最近交易日債券收盤價或第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價減去債

券收盤價或估值全價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。如最近交易日后

經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)

整最近交易市價，確定公允價格；

（4）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募證券，估值日不存在活

躍市場時采用估值技術(shù)確定其公允價值進(jìn)行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，

應(yīng)持續(xù)評估上述做法的適當(dāng)性，并在情況發(fā)生改變時做出適當(dāng)調(diào)整。

2、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的

相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方

估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人

回售權(quán)的固定收益品種，回售登記截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償

期所對應(yīng)的價格進(jìn)行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價

格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有

發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。

3、存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認(rèn)利息

收入。

4、同業(yè)存單的估值方法

同業(yè)存單按估值日第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值凈價估值；選定的第三方估值機(jī)

構(gòu)未提供估值價格的，按成本估值。

5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

6、本基金可以采用第三方估值機(jī)構(gòu)按照上述公允價值確定原則提供的估值價

格數(shù)據(jù)。

7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金

管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

8、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可采用擺動定價機(jī)制，

以確?；鸸乐档墓叫?。

9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按

國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序

及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，

共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承

擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問

題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管

理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。

四、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日

該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。國

家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公

告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各

類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對

外公布。

五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的

準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)某類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，

視為某類基金份額凈值錯誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售

機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)

任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤

處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)

計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時

協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由

于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯

誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助

義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值

錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但

估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不

全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠

償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要

求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給

受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和

超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的

原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)

行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更

正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金

登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基

金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）任一類基金份額的錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理

人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人；錯誤偏差達(dá)到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)

當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資

產(chǎn)價值時；

3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

七、基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，

基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金

資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)

核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

八、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進(jìn)行估值時，所造成的誤差不

作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或證券交易所、登記結(jié)算公司、存款銀行發(fā)送的數(shù)據(jù)

錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行

檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基金托管人

可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除或減輕

由此造成的影響。

九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露

主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

第十三部分基金費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；

6、基金份額持有人大會費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)

用。

二、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計提。管理費(fèi)的計算方

法如下：

H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的

財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管

理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計提。托管費(fèi)的計算

方法如下：

H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的

財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管

理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C

類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計提。銷售服務(wù)費(fèi)的計算方法如下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費(fèi)

E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值

C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)每日計提，具體收取/返還方式如下：

（1）通過基金管理人（直銷機(jī)構(gòu)）投資的C類基金份額：

計提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基金合同終止時，隨贖回款（或

清算款）一并返還給投資者。對于轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，銷售服務(wù)費(fèi)將作為基金轉(zhuǎn)換出份

額對應(yīng)的款項一并劃轉(zhuǎn)至轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金。

（2）通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)投資的C類基金份額：

對于投資者持續(xù)持有期限未超過一年的基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)，逐日累計

至每月月末，按月支付，自動于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登

記機(jī)構(gòu)，登記機(jī)構(gòu)收到后按相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機(jī)構(gòu)，基金管理人無需再

出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費(fèi)用自動扣劃后，

基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。

對于持續(xù)持有期限超過一年的基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回

基金份額或基金合同終止時，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者；對于轉(zhuǎn)換

轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，銷售服務(wù)費(fèi)將作為基金轉(zhuǎn)換出份額對應(yīng)的款項一并劃轉(zhuǎn)至轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基

金。

銷售服務(wù)費(fèi)計提后按規(guī)定收取或返還投資者的金額以登記機(jī)構(gòu)的計算結(jié)果為準(zhǔn)。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4-10項費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，

按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基

金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項目。

四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)

待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，

詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

五、基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運(yùn)用基金財產(chǎn)過程中，可能因法律法規(guī)、

稅收政策的要求而成為納稅義務(wù)人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報和/或本

金承擔(dān)納稅義務(wù)。因此，本基金運(yùn)營過程中由于上述原因發(fā)生的增值稅等稅負(fù)，仍

由本基金財產(chǎn)承擔(dān)，屆時基金管理人與基金托管人可能通過本基金財產(chǎn)賬戶直接繳

付，或劃付至基金管理人賬戶并由基金管理人依據(jù)稅務(wù)部門要求完成稅款申報繳納。

第十四部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)

費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)

現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收

益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益

分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金

紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本

基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日

的各類基金份額凈值減去該類別每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、由于基金費(fèi)用的不同，不同類別的基金份額在收益分配數(shù)額方面可能有所

不同，基金管理人可對各類別基金份額分別制定收益分配方案。本基金同一類別的

每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分

配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在指

定媒介公告。

基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不

得超過15個工作日。

六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資

者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時，基金登記機(jī)

構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計

算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。

第十五部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年

度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會

計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并

以書面方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相

關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換

會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基

金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大

會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人

組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法

規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整

性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息

通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以

下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的

時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息

披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為

準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金

份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重

大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說

明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及

基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重

大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)

站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運(yùn)作

監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明

的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，

基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基

金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人

至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將

基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人

應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露

招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合

同》生效公告。

（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)

至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的

次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額

凈值和各類基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年

度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額

申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷售

機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度

報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中

期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將

季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上?！痘?
合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年

度報告。

報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期

報告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末

持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險。

本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)

情況及其流動性風(fēng)險分析等。

（七）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并

登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生

重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)

所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事

項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人

變更；

8、基金募集期延長；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)

責(zé)人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基

金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重

大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)

相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方

式和費(fèi)率發(fā)生變更；

16、某類基金份額凈值計價錯誤達(dá)該類基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

22、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值；

23、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格

產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息

可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持

有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有

關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

（九）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（十）基金投資中小企業(yè)私募債券的信息披露

基金管理人在本基金投資中小企業(yè)私募債券后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指

定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信息。

本基金應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）

等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。

（十一）投資資產(chǎn)支持證券信息披露

基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)

支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證

券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名

資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

（十二）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行

清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將

清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（十三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和

招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。

（十四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高

級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披

露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，

對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、

基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露

的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基

金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，

并保證相關(guān)報送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)

機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者

決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正

常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)

會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金

財產(chǎn)中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)

規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金信息：

1、不可抗力；

2、出現(xiàn)基金合同約定的暫停估值的情形；

3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

第十七部分側(cè)袋機(jī)制

一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件

當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所

意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘請

側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)

行審計并披露專項審計意見。

二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基

礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按照啟

用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回

申請并支付贖回款項。

2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；

同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并

根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回

外，本招募說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶

份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬

戶總份額的10%認(rèn)定。

三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資

策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸?
理人計算各項投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。

基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組

合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。

四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值

并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計核

算應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。

五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用

1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值

作為基數(shù)計提。

2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后

方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。

六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)

按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時

向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當(dāng)

及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法

一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及

時發(fā)布臨時公告。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。

七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者利

益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露

方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制

期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶

相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進(jìn)行編制。會計師事

務(wù)所對基金年度報告進(jìn)行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會計核算

和年度報告披露等發(fā)表審計意見。

八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相

關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，

可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

第十八部分風(fēng)險揭示

一、市場風(fēng)險

本基金主要投資于證券市場，而證券市場價格受政治、經(jīng)濟(jì)、投資心理和交

易制度等各種因素的影響會產(chǎn)生波動，從而對本基金投資產(chǎn)生潛在風(fēng)險，導(dǎo)致基

金收益水平發(fā)生波動。

1、政策風(fēng)險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化對證券市場產(chǎn)生

一定影響，從而導(dǎo)致投資對象價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)險。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行則具有周期性的特點(diǎn)。隨著宏觀

經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，基金所投資于證券的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生

風(fēng)險。

3、利率風(fēng)險

金融市場利率的變化直接影響著債券的價格和收益率，也會影響企業(yè)的融資

成本和利潤，進(jìn)而影響基金持倉證券的收益水平。

4、購買力風(fēng)險

基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊?
而使購買力下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。

二、管理風(fēng)險

基金運(yùn)作過程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)造成操作

失誤或公司內(nèi)部失控而可能產(chǎn)生的損失。管理風(fēng)險包括：

1、決策風(fēng)險：指在基金投資的投資策略制定、投資決策執(zhí)行和投資績效監(jiān)督

檢查過程中，由于決策失誤可能給基金資產(chǎn)造成的損失。

2、操作風(fēng)險：指在基金投資決策執(zhí)行中，由于投資指令不明晰、交易操作失

誤等人為因素可能導(dǎo)致的損失。

3、技術(shù)風(fēng)險：是指由于信息系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)?shù)纫蛩乜赡茉斐傻膿p失。

三、信用風(fēng)險

本基金在投資過程中，主要面臨以下兩類信用風(fēng)險：

第一類是所投資的債券自身的信用風(fēng)險，包括：違約風(fēng)險，主要是指債券發(fā)

行人未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險，即發(fā)行人不能履行還本

付息的責(zé)任而使基金資產(chǎn)的預(yù)期收益與實(shí)際收益發(fā)生偏離所造成損失的風(fēng)險；信

用評級調(diào)整風(fēng)險，主要是指由于經(jīng)濟(jì)周期、行業(yè)周期、公司經(jīng)營管理等因素發(fā)生

不利變化，致使債券發(fā)行人的財務(wù)狀況惡化，償債能力降低，由此造成債券信用

評級降低、價格下跌，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險。

第二類信用風(fēng)險是債券交易對手的風(fēng)險，主要是指在債券的交易過程中，由

于交易對手方不能足額按時交割，導(dǎo)致本基金可能無法按時收到或足額收到應(yīng)得

的證券或價款而造成價款或證券的損失的風(fēng)險，或者是指在回購交易的過程中，

融資方無法按時支付回購本金和利息所帶來的風(fēng)險。

四、本基金特有風(fēng)險

1.本基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關(guān)法

律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募債券的風(fēng)險

主要包括信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險等。信用風(fēng)險指發(fā)債主體違約的風(fēng)險，

是中小企業(yè)私募債券最大的風(fēng)險。流動性風(fēng)險是由于中小企業(yè)私募債券交投不活

躍導(dǎo)致的投資者被迫持有到期的風(fēng)險。市場風(fēng)險是未來市場價格（利率、匯率、

股票價格、商品價格等）的不確定性帶來的風(fēng)險，它影響債券的實(shí)際收益率。這

些風(fēng)險可能會給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。

2.本基金對固定收益類資產(chǎn)的投資中將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當(dāng)中，可

能帶來以下風(fēng)險：

①信用風(fēng)險：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程

中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基

金財產(chǎn)損失。

②利率風(fēng)險：市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動，一

般而言，如果市場利率上升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、本金損

失的風(fēng)險，而如果市場利率下降，資產(chǎn)支持證券利息的再投資收益將面臨下降的

風(fēng)險。

③流動性風(fēng)險：受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持

證券可能無法在同一價格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性

風(fēng)險。

④提前償付風(fēng)險：債務(wù)人可能會由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使

基金資產(chǎn)面臨再投資風(fēng)險。

⑤操作風(fēng)險：基金相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺

陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交

易、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。

⑥法律風(fēng)險：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能

正常執(zhí)行，導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失。

3.銷售服務(wù)費(fèi)采取先收后返模式的風(fēng)險

對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)申購C類基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)、通過非直銷銷

售機(jī)構(gòu)申購的C類基金份額持續(xù)持有期限超過一年計提的銷售服務(wù)費(fèi)采取先收后返

模式，基金投資者實(shí)際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的C類基金

份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確

認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

五、職業(yè)道德風(fēng)險

職業(yè)道德風(fēng)險是指員工不遵守職業(yè)操守，發(fā)生違法、違規(guī)行為從而可能導(dǎo)致的損失。

六、流動性風(fēng)險

因市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。同時在開放式基金

申購贖回過程中，可能會發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)

致流動性風(fēng)險，甚至影響基金份額凈值。

（一）基金申購、贖回安排

投資人具體請參見本招募說明書“第八部分基金份額的申購、贖回”，詳細(xì)了

解本基金的申購以及贖回安排。

（二）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、金

融債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債、短

期融資券及超級短期融資券、次級債、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債）、資產(chǎn)支持證券、

債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法

規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他品種（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不買入股票、權(quán)證等資產(chǎn)。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整

投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的

80%，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)

凈值的5%，前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

投資標(biāo)的流動性屬性是重要的投資依據(jù)，通過對各類金融工具進(jìn)行流動性分

類管理，分散安排各類資產(chǎn)到期時間分布，有效保障基金流動性安全。

本基金擬投資組合的主要部分是利率債，流動性較好，變現(xiàn)時間短；中高評

級同業(yè)存單變現(xiàn)能力較強(qiáng)，大部分能在較短時間內(nèi)變現(xiàn)；大部分短融、中短久期

信用債變現(xiàn)能力較好，但部分民企短融、信用債可能短期無法變現(xiàn)；資產(chǎn)支持證

券流動性弱，短期可能無法變現(xiàn)。本基金擬以高流動性資產(chǎn)為主，控制資產(chǎn)支持

證券等流動性較差資產(chǎn)比例及單只占比，同時控制流動性不足資產(chǎn)的久期。實(shí)時

關(guān)注市場行情的變化，并與持有人保持長效溝通機(jī)制，充分了解持有人的申購贖

回計劃，提前做好流動性安排。

（三）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回情形時，基金管理人可以采用以下流動性風(fēng)險管理措

施：

（1）延期辦理巨額贖回申請；

（2）暫停接受贖回申請；

（3）延緩支付贖回款項；

（4）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。

（四）實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

本基金管理人在保障投資者合法利益的前提下，在難以應(yīng)對巨額贖回時，將

在特定情形下運(yùn)用流動性風(fēng)險管理工具對贖回申請等進(jìn)行適度調(diào)整，具體包括但

不限于：

（1）延期辦理巨額贖回申請；

（2）暫停接受贖回申請；

（3）延緩支付贖回款項；

（4）收取短期贖回費(fèi)；

（5）暫?；鸸乐担?
（6）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制；

（7）擺動定價；

（8）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。針對實(shí)施上述備用的流動性風(fēng)險管理工具，

基金管理人制定了相關(guān)業(yè)務(wù)程序，確保流動性風(fēng)險管理工具的實(shí)施。

同時，基金管理人將密切關(guān)注市場資金動向，提前調(diào)整投資和頭寸安排，盡

可能的避免出現(xiàn)不得不實(shí)施上述備用風(fēng)險管理工具的流動性風(fēng)險，確保公平對待

投資者，將對投資者可能出現(xiàn)的潛在影響降至最低。

（五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響

側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶

進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有

效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額

凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用

側(cè)袋機(jī)制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時持有主袋賬戶份額和

側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定

性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資

產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人

在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特

定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基

金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策,因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后

主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計算各項投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需

考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少

進(jìn)行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價值

及變化情況。

七、合規(guī)性風(fēng)險

合規(guī)性風(fēng)險是指在基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或

者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。

八、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致

的風(fēng)險

本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比

例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長

期風(fēng)險收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法

律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷

售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投

資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的

匹配檢驗(yàn)。

九、稅負(fù)增加風(fēng)險

財政部、國家稅務(wù)總局財政[2016]140號《關(guān)于明確金融房地產(chǎn)開發(fā)教育輔助

服務(wù)等增值稅政策的通知》第四條規(guī)定：“資管產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅

行為，以資管產(chǎn)品管理人為增值稅納稅人?！辫b于基金合同中基金管理人的管理費(fèi)

中不包括產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的稅款，本基金運(yùn)營過程中需要繳納增值稅應(yīng)稅的，

將由基金份額持有人承擔(dān)并從基金資產(chǎn)中支付，按照稅務(wù)機(jī)關(guān)的規(guī)定以基金管理

人為增值稅納稅人履行納稅義務(wù)，因此可能增加基金份額持有人的投資稅費(fèi)成本。

十、其他風(fēng)險

1、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，

可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。

2、金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理

人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。

第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持

有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中

國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自

決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金

清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組

成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，

清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進(jìn)行分配。分配金額需加上返還基金份額持有人的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審

計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告

于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公

告。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

第二十部分基金合同內(nèi)容摘要

基金合同內(nèi)容摘要，請見附件一。

第二十一部分基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要

基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要，請見附件二。

第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供以下一系列服務(wù)：

一、基金份額持有人登記服務(wù)

基金管理人或者委托基金登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸬怯?
機(jī)構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金份額持有人辦理

基金賬戶與基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金份額持有人名冊的管理，

權(quán)益分配時紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等

服務(wù)。

二、紅利再投資服務(wù)

基金默認(rèn)分紅方式為現(xiàn)金紅利，若基金份額持有人選擇紅利再投資形式進(jìn)行基

金收益分配，該基金份額持有人當(dāng)期分配所得基金收益將按除息日的基金份額凈值

自動轉(zhuǎn)為基金份額，且不收取申購費(fèi)用。

三、網(wǎng)上交易服務(wù)

基金管理人為基金份額持有人提供網(wǎng)上交易平臺。通過先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)通訊技術(shù)，

為基金份額持有人提供高效安全的基金交易服務(wù)、及時迅捷的基金信息和理財服務(wù)。

四、主動通知服務(wù)

基金管理人可以通過電子郵件、短信、主動致電等方式為基金份額持有人提供

各項主動通知服務(wù)；基金管理人公告及重要信息將通過規(guī)定媒介發(fā)布?；鸸芾砣?
可以為基金份額持有人提供以電子形式為主的確認(rèn)單、對賬單等基金信息服務(wù)。

五、查詢服務(wù)

為方便基金份額持有人隨時了解基金管理人相關(guān)信息及投資資訊，基金管理人

開通24小時自動語音服務(wù)、網(wǎng)上查詢等方式。通過以上方式可進(jìn)行基金管理人信息

查詢和基金份額持有人賬戶信息查詢。

六、在線客服

基金份額持有人可以訪問基金管理人網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn，登錄在線客

服，實(shí)現(xiàn)基金管理人與投資人網(wǎng)上面對面答疑解惑。

七、多元資料索取

基金管理人為基金份額持有人提供詳細(xì)的專業(yè)基金投資資料，便于辦理各種交

易手續(xù)，同時為方便基金份額持有人索取，基金管理人提供了多元化的資料索取服

務(wù)，索取途徑多樣，資料內(nèi)容豐富詳盡。

所有對外公布文件及各種相關(guān)歷史文件均可向客戶服務(wù)人員索取，客戶服務(wù)人

員可通過傳真、Email提供；同時，基金管理人網(wǎng)站上提供各種資料、業(yè)務(wù)表單及

公告下載。

八、資訊服務(wù)定制

為進(jìn)一步提高基金運(yùn)作的透明度，提升服務(wù)品質(zhì)，使基金份額持有人及時了解

基金投資資訊，基金管理人推出全方位資訊服務(wù)定制項目?；鸱蓊~持有人可通過

客服熱線、基金管理人網(wǎng)站、短信定制各種資訊，基金管理人通過傳真、Email、

短信等多渠道發(fā)送資訊定制服務(wù)。

九、投資業(yè)務(wù)咨詢

基金管理人的專業(yè)客戶服務(wù)代表將在規(guī)定的工作時間內(nèi)回答客戶提出的問題，

提供關(guān)于基金投資全方位的咨詢服務(wù)。

十、投訴與建議的受理

基金管理人認(rèn)為基金份額持有人的合理建議是基金管理人發(fā)展的動力與方向。

如果對基金管理人提供的各種服務(wù)感到不滿意或有其他需求，可通過電話、來信、

傳真、Email、手機(jī)短信等各種方式隨時向基金管理人提出，也可直接與客戶服務(wù)

人員聯(lián)系，基金管理人將采用限期處理、分級管理的原則，及時處理客戶的投訴與

建議。

十一、客戶互動活動

基金管理人為基金份額持有人舉辦各種互動活動，如基金份額持有人見面會、

理財講座等，以加強(qiáng)基金份額持有人與基金管理人之間的互動聯(lián)系。

十二、基金管理人有權(quán)根據(jù)基金份額持有人的需要、市場狀況以及基金管理人

服務(wù)能力的變化，增加、修改上述服務(wù)項目。

十三、基金管理人客戶服務(wù)中心聯(lián)系方式

客戶服務(wù)電話：400-8888-388

網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn

客戶服務(wù)電子信箱：services@msjyfund.com.cn

十四、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，可通過上述方式

聯(lián)系本基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

第二十三部分其他應(yīng)披露事項

本基金2025年05月03日至2026年05月01日在中國證監(jiān)會規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站發(fā)

布的公告：

公告日期  公告名稱  

2025年05月23日  民生加銀恒裕債券型證券投資基金更新招募說明書(2025年第1號)  

2025年05月23日  民生加銀恒裕債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新  

2025年07月21日  民生加銀恒裕債券型證券投資基金2025年第2季度報告  

2025年07月21日  民生加銀基金管理有限公司旗下基金2025年第2季度報告提示性公告  

2025年08月29日  民生加銀恒裕債券型證券投資基金2025年中期報告  

2025年08月29日  民生加銀基金管理有限公司旗下部分基金2025年中期報告提示性公告  

2025年10月28日  民生加銀恒裕債券型證券投資基金2025年第3季度報告  

2025年10月28日  民生加銀基金管理有限公司旗下基金2025年第3季度報告提示性公告  

2026年01月22日  民生加銀恒裕債券型證券投資基金2025年第4季度報告  

2026年01月22日  民生加銀基金管理有限公司旗下部分基金2025年第4季度報告提示性公告  

2026年03月30日  民生加銀恒裕債券型證券投資基金2025年年度報告  

2026年03月30日  民生加銀基金管理有限公司旗下部分基金2025年年度報告提示性公告  

2026年04月22日  民生加銀恒裕債券型證券投資基金2026年第1季度報告  

2026年04月22日  民生加銀基金管理有限公司旗下部分基金2026年第1季度報告提示性公告  



第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式

一、招募說明書的存放地點(diǎn)

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，并

刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上。

二、招募說明書的查閱方式

投資人可在辦公時間免費(fèi)查閱本基金的招募說明書，或通過基金管理人、基金

托管人、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站查詢，也可按工本費(fèi)購買本招募說明書的復(fù)印件，

但內(nèi)容應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。

第二十五部分備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和其他基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，

在辦公時間內(nèi)可供免費(fèi)查閱。

（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予民生加銀恒裕債券型證券投資基金募集注冊的文件；

（二）《民生加銀恒裕債券型證券投資基金基金合同》；

（三）《民生加銀恒裕債券型證券投資基金托管協(xié)議》；

（四）法律意見書；

（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件。

民生加銀基金管理有限公司

二〇二六年六月一日

附件一：基金合同內(nèi)容摘要

（本摘要如與基金合同正文不符，以基金合同正文為準(zhǔn)）

一、基金合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并

管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

的其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人

違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并

采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并

獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)

施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供

服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖

回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但

不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用

基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管理，

分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方

法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確

定基金份額申購、贖回的價格；

（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報

告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向

他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人

分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)

資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保

證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開

資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)

益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金

托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利

益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金

事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在

基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

3、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保

管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)

的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金

合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，

應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦理

證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

4、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但

不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合

格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確

保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金

財產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證

不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)

定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額

申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明

基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金

管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)

的措施；

（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖

回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大

會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和

銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)

任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向

基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

5、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審

議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法

提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

6、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價

值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有

限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表

有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁

有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》，《基金合同》另有約定的除外；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率，但法律

法規(guī)或中國證監(jiān)會要求調(diào)整該等報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨(dú)或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額

持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求

召開基金份額持有人大會；

（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持

有人大會的事項。

2、在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，并在對基金份額持有人利益無

實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不

需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；

（2）對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，調(diào)整本基金的

申購費(fèi)率、調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率，或變更收費(fèi)方式；

（3）對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，增加、減少

基金份額類別；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改

不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（6）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)，且對現(xiàn)有基金份額持有人

利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（7）對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人、

登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外

的其他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金

管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提

出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面

告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；

基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行

召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配

合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求

召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收

到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代

表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；

基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)

為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提

議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金

管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基

金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開

基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計代表基

金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中

國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、

基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益

登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告。

基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理

有效期限等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中

說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方

式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表決

意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指

定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通

知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會等方式或法律法規(guī)和監(jiān)管

機(jī)關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代

表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人

大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時

符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》

和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有

效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。

若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額

的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6

個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持

有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日

基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形

式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公

布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則

為基金管理人）到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議

通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)

通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有

人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基

金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額

持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額

持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一（含三分之一）

以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出

具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理

人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法

規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或

其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行

表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、

網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、

決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法

律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人

大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)

在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布

監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會

主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的

情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基

金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持

表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金

份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有

人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓

名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止

日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)

督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決

權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別

決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定外，

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金

與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符

合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合

會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為

棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、

逐項表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人

應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額

持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持

有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金

托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席

會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶?
基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場

公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，

可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清

點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大

會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托

管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計

票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?
面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備

案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效?；鸱蓊~持有人大會決議

自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公

告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同

公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大

會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、

基金托管人均有約束力。

（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和

側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金

份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或

代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計代表相關(guān)基

金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記

日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之

一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于

在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召

開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會

應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參

與基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上

（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之

一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分

之二以上（含三分之二）通過。

同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。

（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決

條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被

取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無

需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額

持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報

中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自

決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金

清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組

成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，

清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金

份額比例進(jìn)行分配。分配金額需加上返還基金份額持有人的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審

計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告

于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公

告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議的處理

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭

議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、

調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中

國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。

仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)

由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)

地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別

行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投資者可登錄基金管理人、

基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站查詢。

附件二：基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要

（本摘要如與基金托管協(xié)議正文不符，以基金托管協(xié)議正文為準(zhǔn)）

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

基金管理人：民生加銀基金管理有限公司

住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

法定代表人：李業(yè)弟

成立時間：2008年11月3日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1187號

注冊資本：叁億元

組織形式：有限責(zé)任公司（中外合資）

存續(xù)期間：永續(xù)經(jīng)營

電話：010-88566528

基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

辦公地址：上海市中山東一路12號

法定代表人：張為忠

成立日期：1992年10月19日

基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會

基金托管業(yè)務(wù)資格文號：證監(jiān)基金字[2003]105號

組織形式：股份有限公司（上市）

注冊資本：人民幣293.52億元

經(jīng)營期限：永久存續(xù)

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投

資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金將投資于以下金融工具：

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、金融

債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債、短期融

資券及超級短期融資券、次級債、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債）、資產(chǎn)支持證券、債

券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會允許基金投資的其他品種（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。

本基金不買入股票、權(quán)證等資產(chǎn)。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程

序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資

范圍。

2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融

資比例進(jìn)行監(jiān)督：

（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例

為：

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的

5%，前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

因基金規(guī)模或市場變化等因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)

在合理的期限內(nèi)調(diào)整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)定時，

從其規(guī)定。

（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下

投資限制：

1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，前

述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的

10%；

5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金

資產(chǎn)凈值的10%；

6）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資

產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到

期后不得展期；

7）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的

10%；

8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資

產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各

類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；本基金持有的全

部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金

持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告

發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的

15%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金不符合

前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開

展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一

致；

12）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

13）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資比例限制。

因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致

使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行

調(diào)整（除2）、9）、10）、11）外），但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另

有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合

同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資

禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

1）承銷證券；

2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出資；

6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止或限制性規(guī)定，如適用于本基

金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)

定為準(zhǔn)。

4.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關(guān)聯(lián)投

資限制進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控

制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照

市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)

予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)

立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。

如法律法規(guī)或《基金合同》有關(guān)于基金禁止從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人

和基金托管人應(yīng)相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)

系的公司名單及其更新，并加蓋業(yè)務(wù)章并書面提交，確保關(guān)聯(lián)交易名單真實(shí)、完整、

全面。基金管理人有責(zé)任保管關(guān)聯(lián)交易名單，名單變更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送基

金托管人。如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行

關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。

5.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參

與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。

（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手的

資信風(fēng)險控制措施進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場交易的交易對手庫，交易對手

庫由銀行間交易會員中財務(wù)狀況較好、實(shí)力雄厚、信用等級高的交易對手組成?；?
金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況的變化，及時對交易對手庫予以更新和調(diào)整，并及時書

面通知基金托管人?；鹜泄苋藫?jù)以對基金銀行間債券市場交易的交易對手是否符

合上述名單進(jìn)行監(jiān)督。

（2）基金托管人對銀行間交易市場的交易方式的控制按如下約定進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)按照審慎的風(fēng)險控制原則，對銀行間交易對手的資信狀況進(jìn)行評

估，控制交易對手的資信風(fēng)險，確定與各類交易對手所適用的交易結(jié)算方式，在具

體的交易中，應(yīng)盡力爭取對基金有利的交易方式。由于交易對手資信風(fēng)險引起的損

失，基金托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任。

6.基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。

基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約

定，事先確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金管

理人可以根據(jù)實(shí)際情況的變化，及時對存款銀行的名單予以更新和調(diào)整，并通知基

金托管人?；鹜泄苋藫?jù)此對基金投資銀行存款的交易對手是否符合上述名單進(jìn)行

監(jiān)督。

基金管理人負(fù)責(zé)對存款銀行的資信控制，并對投資銀行存款的信用風(fēng)險（包括

但不限于存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等）進(jìn)行評估。對于基金投資

的銀行存款，由于存款銀行發(fā)生信用風(fēng)險事件而造成損失時，先由基金管理人負(fù)責(zé)

賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償。

7.基金托管人對基金投資中小企業(yè)私募債券、中期票據(jù)的監(jiān)督責(zé)任僅限于依據(jù)

本協(xié)議第二條第（一）款第2項對投資比例和投資限制進(jìn)行事后監(jiān)督；除此外，無

其它監(jiān)督責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣?
應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查?；鹨蛲顿Y中小企業(yè)私募債券、中

期票據(jù)導(dǎo)致的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。如因基金管理

人原因?qū)е禄鸪霈F(xiàn)損失的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。

基金管理人管理的基金在投資中小企業(yè)私募債券、中期票據(jù)前，基金管理人須

根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中小企業(yè)私募債券、中期

票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)險處置預(yù)案，基金管理人在此承諾將嚴(yán)格執(zhí)行該風(fēng)

險控制制度和流動性風(fēng)險處置預(yù)案。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金

資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、

基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行

監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、《基

金合同》、基金托管協(xié)議等有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾

正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管

人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。

基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告

中國證監(jiān)會。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托

管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)的監(jiān)督和核查，對基金托管人發(fā)出的書面提示，必須在規(guī)定時間

內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基金托管人

按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報

告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序已經(jīng)生

效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，

應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣说纳鲜鲞`規(guī)失信行為給

基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，由基金管理人承擔(dān)。

對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指

令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)

立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通

知基金管理人限期糾正。

基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人

提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括但不限于

基金托管人是否安全保管基金財產(chǎn)、是否分別開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶

以及投資所需的其他專用賬戶、是否復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份

額凈值、是否根據(jù)管理人指令辦理清算交收、進(jìn)行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)

作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實(shí)行分賬管理、

無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反

《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書

面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式

向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督

促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，

基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立

即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料

以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并

改正。

基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人

提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2.基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指令，不

得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)（托管人主動扣收的匯劃費(fèi)除外）?；?
托管人不對處于自身實(shí)際控制之外的賬戶及財產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。

3.基金托管人按照規(guī)定為托管的基金財產(chǎn)開設(shè)資金賬戶、證券賬戶以及投資所

需的其他專用賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)

務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立。

5.對于因基金認(rèn)（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人

負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金

托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造

成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對此不承

擔(dān)責(zé)任。

（二）募集資金的驗(yàn)證

基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀

行或者從事客戶交易結(jié)算交易資金存管的商業(yè)銀行等營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的“基金募集專

戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。基金募集期滿，募集的基金份額總額、基

金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由

基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報告，

出具的驗(yàn)資報告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。

驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基

金開立的資產(chǎn)托管專戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資金額相一致?；鹜泄苋耸盏?
有效認(rèn)購資金當(dāng)日以書面形式確認(rèn)資金到賬情況，并及時將資金到賬憑證傳真給基

金管理人，雙方進(jìn)行賬務(wù)處理。

若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)

定辦理退款事宜。

（三）基金資產(chǎn)托管專戶的開立和管理

基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，并根據(jù)基金管理人

合法合規(guī)的有效指令辦理資金收付?；鸸芾砣藨?yīng)根據(jù)法律法規(guī)及基金托管人的相

關(guān)要求，提供開戶所需的資料并提供其他必要協(xié)助。本基金的資產(chǎn)托管專戶的預(yù)留

印鑒的印章由基金托管人刻制、保管和使用。

本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人或基金的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。

基金的資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。除因本基金

業(yè)務(wù)需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；

亦不得使用以基金名義開立的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行

條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。

（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公

司上海分公司/深圳分公司開立專門的證券賬戶。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用

本基金的任何證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

基金證券賬戶的開立由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。

基金托管人保管證券賬戶卡原件。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

/深圳分公司開立結(jié)算備付金賬戶，基金托管人代表所托管的基金完成與中國證券

登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備

付金、證券結(jié)算保證金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定和基金

托管人為履行結(jié)算參與人的義務(wù)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。

（五）銀行間市場債券托管和資金結(jié)算專戶的開立和管理及市場準(zhǔn)入備案

《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的情況下，基金管理人負(fù)責(zé)以基金

的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；

基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算

所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公

司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基

金進(jìn)行銀行間市場債券交易的結(jié)算。基金管理人和基金托管人應(yīng)共同負(fù)責(zé)完成銀行

間債券市場準(zhǔn)入備案。

（六）其他賬戶的開設(shè)和管理

1、因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法律法

規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負(fù)責(zé)為基金開立。

新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

2、法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦

理。

（七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理

基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應(yīng)比照證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，

就本基金投資銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議。

基金投資銀行定期存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總體

合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。

存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加

蓋預(yù)留印鑒及基金管理人公章。

本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確

存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理等細(xì)則。

為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。

基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立

定期對賬機(jī)制，確?；疸y行存款業(yè)務(wù)賬目及核對的真實(shí)、準(zhǔn)確。

（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中

實(shí)物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公

司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，

由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物

證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。

基金托管人對基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制或保管的實(shí)物證券、銀行定期存款

存單對應(yīng)的財產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。

（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管

人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有

關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管

人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后5個工作日內(nèi)通過專人送

達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管

理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。基金份額凈值是指計算日

基金資產(chǎn)凈值除以該計算日基金份額總份額后的數(shù)值。各類基金份額凈值的計算均

保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。國

家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

每個工作日，基金管理人應(yīng)對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、

《證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露

的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；?
金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的各類基金份額凈值并以雙方認(rèn)可的

方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送

給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審

查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值。本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基

金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意

見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管

部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》生效日、《基

金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基

金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和

持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，

保管期限為20年。基金管理人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則保管基金份額持有人名冊。保管

方式可以采用電子或文檔的形式，保管期限為15年。

在基金托管人編制半年報和年報前，基金管理人應(yīng)將每年6月30日、12月31日

的基金持有人名冊送交基金托管人，文件方式可以采用電子或文檔的形式并且保證

其的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整?；鹜泄苋藨?yīng)妥善保管，不得將持有人名冊用于基金托管

業(yè)務(wù)以外的其他用途。

七、托管協(xié)議的變更和終止

1.托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)

議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突，并需經(jīng)基金管理人、基金托管

人加蓋公章或合同專用章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字（或蓋章）確認(rèn)。

2.基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理

權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

八、爭議解決方式

（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、

澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律），并從其解釋。

（二）相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，

除經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時

有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各

方均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)

忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額

持有人的合法權(quán)益。


              
                
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